哪些属于反洗钱行为-法师兄

哪些属于反洗钱行为

来源：互联网时间： 2023-05-01 13:10:16 205 人看过

首先我们了解一下洗钱的涵义，按照专业词条解释，洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。现在，你懂洗钱的概念了吧？那么，究竟什么行为属于洗钱呢？据了解，洗钱的主要行为有三种：

1、存款，即将非法所得的现金存入银行；

2、通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；

3、将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。在电视剧里，我们经常看到某某不法分子进行洗钱行为，之后都会被逮捕。其实，银行查洗钱并不难，大家不能以身犯法。那么，银行是怎么判断洗钱行为呢？很多人都不知道，其实是有判断方式的。据了解，银行判断用户存在洗钱行为的嫌疑，主要根据两个方式。分别是：1、账户业务发生频繁，转入转出金额大；2、没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。如果有这两种行为，将会调查用户是否有洗钱的嫌疑。

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