国际贸易中的汇款和收款结算方式是什么-法师兄

国际贸易中的汇款和收款结算方式是什么

来源：互联网时间： 2023-05-07 15:02:40 169 人看过

1.汇款

汇款，也称汇款，是付款人通过银行向收款人汇款并使用各种结算工具的一种结算方式。属于商业信用，采用远期汇兑方式。汇款业务涉及四方：付款人（汇款人）、收款人（收款人或受益人）、汇款银行和付款银行。在处理汇款业务时，付款人（通常是进口商）与汇款银行（受托汇款的银行）之间存在合同关系，汇款银行与汇款银行（汇款银行的代理银行）之间存在代理合同关系，汇款人需要填写汇款申请表并提交给汇款银行，汇款银行有义务按照汇款申请表的指示将付款表发送给汇款银行；收到委托书后，汇款银行有义务向收款人（通常是出口商）支付款项。但是，对于非因自身过错造成的损失（如邮寄的付款委托书丢失或延迟，使收款人无法或延迟收到付款），汇款行和汇款行不承担责任，托收托收是一种结算方式，在货物装运后，出口商以进口商为付款人签发汇票（有或无装运单据），委托出口地银行通过进口地分行或代理行代进口商收款。属于商业信用，采用反向汇兑方式，托收方式的当事人包括委托人、托收行、托收行和付款人。委托人，即签发票据并委托银行向外国付款人（也称为出票人，通常为出口商）收取款项的人；代收行是出口商委托其在出口地代表出口商代收货款的银行；代收行，即代收行委托进口地代表付款人代收货款的银行；汇票上的付款人，即托收付款人，通常是进口商。在上述各方中，委托人与代收行、代收行与代收行是委托代理关系，而付款人与代收行之间没有法律关系，付款人根据销售合同付款。因此，客户能否收到付款完全取决于进口商的声誉，代收行和代收行均不承担责任

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国际贸易传统的结算主要采用电汇(T/T)、托收(Collection)和信用证(L/C)这三种方式。其中，电汇方式在实际国际贸易结算中主要分为两种情况，即前T/T和后T/T两种。电汇方式最大的优点在于速度快、手续简便、手续费低，其中前T/T对出口方十分有利，主要适用于进口方向出口方预交的定金以及特别紧俏货物的交易;后T/T是出口方给予进口方提供的一种信贷，因此对进口方十分有利，在当前竞争激烈的国际买方市场上被越来越广泛地使用;托收业务主要有付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)两种情形。托收和T/T方式一样，都是以商业信用为基础。出口方能否收到货款，主要取决于进口方的信用，因此使用托收方式对进口商较为有利。在采用承兑交单，或在远期付款交单情况下，进口商甚至可以利用信托收据先把单据借出，占用了出口商资金，较大程度地调动了进口商的积极性;而在信用证的结算方式下，由于银行充当了买卖双方的保证人，

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1．一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种率采用市场上固定或浮动利率。2．政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。国际贸易融资领域的变化简要地说，现在从事国际贸易的企业比过去愈发关注商业银行或其他机构提供的服务能否更加便利其整个交易过程、扩大信息来源、减少相关风险，使得出口商更快地得到付款，进口商更好地管理存货。企业对贸易结算和贸易融资服务的要求已经从最初的交易支付和现金流量控制的需求，发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求。这种变化意味着对现金流、贸易流、物流、信息流的趋同管理要求。上述变

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1.1汇付汇付的优点在于手续简便、费用低廉，但无论是预付货款或者是货到付款都存在着经营风险大和资金负担不平衡的问题。凭单付汇就是进口商先通过当地银行将货款电汇出口地银行，指示汇入行凭出口人提供的指定单据和装运凭证付款给出口商。汇入行根据汇出行的指示向出口商发出汇款通知书，作为有条件付汇的依据。出口商根据汇款通知书向汇入行提交与通知书规定相符的单据并凭单向汇入行取得汇款。凭单付汇较之一般汇付方式易为买卖双方接受。在外贸实践中，汇付不是主要的结算方式。但在发达国家，汇付是主要的结算方式。1.2托收托收是国际结算中常见的一种方式，即出口商委托银行向进口商收款的一种方法。托收可分为光票托收和跟单托收两种。银行在托收业务中，只提供服务，不提供信用。出口商委托银行收取的货款，能否收到，全靠进口商的信用，对出口商来说，风险很大。但是，托收方式对进口商来说却是极为有利的，不需要预垫资金，或仅需垫付较短时间

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(一)汇付。汇付的优点在于手续简便、费用低廉，但无论是预付货款或者是赊销贸易都存在着经营风险大和资金负担不平衡的问题。预付货款是指货物尚未生产或交付，买方就把资金汇给卖方。这种情况下，卖方既掌握货权又收到货款，对卖方最为有利。但诈骗分子通过签订合同，可以轻松骗取预付款。赊销贸易是指卖方先把货物交给买方，在将来约定的某一具体日期，买方主动结清对卖方的债务。赊销对卖方来说，完全失去对货物的控制权，并且占用自有资金，对卖方最为不利。在中国的外贸实践中，汇付一般用来支付订金或货款尾数、佣金等小额费用，而不是一种主要的结算方式。但在发达国家，由于大量的贸易是跨国公司的内部交易，或者外贸企业在国外有可靠的贸易伙伴和销售网络，由于汇付的快捷与费用低，往往是其主要的结算方式。(二)托收。托收是出口商委托银行向进口商收款的一种方法，一手交钱，一手交货，风险相对较小。按照《托收统一规则》，参与交易的银行只是担

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外汇风险种类较多，基本上可概括为5大类：交易风险、折算风险、经济风险、外汇买卖风险及外汇储备风险。下面就这5种风险进行简要阐述：1、交易风险交易风险就是企业在交易结算过程中，由于外币和本币的比值发生变化而引起的亏损风险，换句话说，企业在进行外贸交易时，普遍都是以外币计价成交的，交易过程中，由于外汇汇率的改变使得实际获得的本币现金流量减少或实际支付的本币现金增多而产生的亏损。该风险主要产生于企业经营活动过程中，具体账目表现为以外币计价的未结算的应收或应付款项、预收或预付、期货交易、远期承兑汇票、国际投资及国际借贷等。众所周知，时间是外汇风险的构成要素之一，国际贸易过程中，无论采取即期支付还是延期支付方式，都会经历一段时期，而此期间汇率是不断变化的，从而给贸易商带来了结算风险［2］。举例说明，一家贸易公司出口价值10万美金的商品，合同签订时汇率为1美金＝7．3元人民币，出口方按照合同价格就可以

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一、期货贸易的定义与特点期货贸易（Ftres-Trading）是指在期货交易所内，按一定规章制度进行的期货合同的买卖。期货交易所是期货贸易的场所，目前期货交易所已遍布世界各地，其中交易量比较大的有：美国芝加哥商品交易所、芝加哥商业交易所、纽约商品交易所、纽约商业交易所、伦敦金属交易所、东京工业品交易所、东京谷物交易所、香港期货交易所、新加坡国际金融交易所等，交易的商品涉及农副产品、有色金属、贵金属、金融产品等。就商品期货贸易而言，交易的品种基本属于供求量较大、价格变动频繁的初级产品，如：谷物、棉花、食堂、咖啡、可可、油料、活牲畜、木材、有色金属、原油以及贵金属等。与现货贸易相比较，期货贸易具有以下特点：（一）以标准期货合同为交易标的（二）只能在期货交易所进行交易（三）交易的目的和履约方式不同（四）有特殊的清算制度（五）有严格的保证金制度二、期货贸易的方式商品期货贸易主要有两大类：以转移价格

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借：银行存款贷：应收账款如果属于对方单位为购买本单位产品而预付的货款，则收款凭证的会计分录为：借：银行存款贷：预收账款待实际发货时，再根据有关原始凭证编制转账凭证，其会计分录为：借：预收货款贷：产品销售收入（或商品销售收入等）如果款到即发货，也可直接编制收款凭证，其会计分录为：借：银行存款贷：产品销售收入（或商品销售收入等）需要在汇入银行支取现金的，信汇（或电汇）凭证上“汇款金额”栏必须注明“现金”字样，可以由收款人填制一联支款单连同信汇凭证第四联（或联行申报划收款补充报单第三联），并携带有关身份证件到汇人银行取款。汇入银行审核有关证件后一次性办理现金支付手续。在汇款凭证上未填明“现金”字样，需要在汇入银行支取现金的单位，由汇入银行按照现金管理的规定支付。对留行待取的汇款，收款人应随身携带身份证件或汇入地有关单位足以证实收款人身份的证明去汇入银行办理取款。汇入银行向收款人问明情况，与信、电

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(一)概念和意义人民币用于国际结算本质上是本币用于国际结算，即本币在国际贸易中执行计价和结算的货币职能，是指在居民与非居民进行国际贸易时，进出口合同以本国货币计价;居民向非居民可以用本币支付，并且允许非居民持有本国货币存款账户以便进行国际结算。人民币国际贸易结算的意义是毋庸置疑的。首先，进行跨境贸易人民币结算试点后，意味着进行贸易的企业可以直接用人民币进行结算，贸易交易成本大幅降低。此外，跨国公司也将会是受益者。对于那些母公司在境内，但在海外(尤其是东南亚地区)有投资的中资企业;或是母公司在境外，但在境内有一定投资规模的企业来说，今后他们自己母公司和子公司之间也可以直接使用人民币贸易结算，再不用再遭受汇率风险。更为重要的是，率先在上海等城市进行试点，推进跨境贸易人民币结算，就是建立一套银行和外汇管理的联动体系，使得企业能够选择降低风险的币种进行结算。(二)人民币边贸结算实践的经验和教训1、

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