如何判断是不是构成高利转贷罪-法师兄

如何判断是不是构成高利转贷罪

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-24 10:41:26 267 人看过

符合以下要件可判断构成高利转贷罪：

1、侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

2、在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

3、犯罪主体为借款人。

4、在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。

《刑法》第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

高利贷
如何判断高利贷的利息是否合法？

根据相关法律的规定，双方当事人之间的借贷的高利贷利息在36％以下，是合法的，如果是超过36％，则是无效的，如果是在24％以内的，包含24％，属于合法的利息，会受法律的保护。如果利息大于24％，小于或者等于36％，超过24％的部分不受法律保护，这些利息将按照自然债务来处理。借款利息多少算放高利贷高利贷的具体表现形式有如下几种：1、借贷利率超过最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定的“同期银行同类贷款利率四倍（包括利率本数）”的，就构成高利贷。2、计算复利是一种高利贷常见表现形式，不过并非所有计算复利的都属于高利贷，将利息计入本金计算复利的，分为两种：（1）当其利率小于或等于银行同类贷款利率的四倍时，不属于高利贷；（2）当其利率大于银行同类贷款利率的四倍时，超出部分法律不予支持。3、在借款时将利息扣除的，出借人等于减少了借款人实际得到的借款，变相地提高了利率，所以在借款时将利息

2023-06-30

123人看过
高利转贷
关于高利转贷罪构成要件，高利转贷罪的构成要件和构成

客体要件。本罪侵害的直接客户是国家信用资金的发行和利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行，农业银行，建设银行，中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行，投资银行，光大银行，发展银行，民生银行等；此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存，贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门，保险机构，金融租赁公司，城市，农村信用合作社等。信用资金是指金融机构根据中央银行的贷款方针、政策，发行农村、城市贷款的资金。主要由以下三部分构成：（1）银行和其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是公司的公营存款。这是信用资金的主体部分（2）国家财政分配给银行和其他金融机构的自有资金。这在信用资金中占极小的比例（3）资金市场借出的资金。包括从人民银行贷款的短期贷款在内，在下一个系统内借款的金融机构之间

2023-08-05

80人看过
法律综合知识
放高利贷的人是不是犯罪，高利转贷罪要判几年

高利贷不是犯罪，一般只是借贷纠纷，超过法定利息的收益不受法律保护而已。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2024-05-05

301人看过
高利转贷
如何认定高利转贷罪，高利转贷罪如何量刑？

一、如何认定高利转贷罪1、客体要件本罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：（1）银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分；（2）国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例；（3）由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规

2023-03-01

74人看过

高利转贷
判断高利转贷罪的关键因素是什么？

高利转贷罪是一种侵犯国家信贷资金发放和利率管理秩序的犯罪行为。该行为必须满足以下条件：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人，且数额较大；本罪的主体为借款人；在主观方面，本罪只能由故意构成。符合以下条件才可以确定构成高利转贷罪：该行为侵犯了国家对信贷资金发放和利率管理秩序的客体；其客观表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人，且数额较大的行为；本罪的主体为借款人；在主观方面，本罪只能由故意构成，且以转贷牟利为目的。判断高利转贷罪需要注意哪些方面？高利转贷罪是指以高利转贷为业，违法所得数额较大或者有其他严重情节的行为。对于这种犯罪行为，需要注意以下几个方面：首先，需要明确高利转贷罪的定义和构成要件。根据《刑法》第一百七十五条的规定，高利转贷罪是指以高利转贷为业，违法所得数额较大或者有其他严重情节的行为。因此，行为人必须是以高利转贷为业，并且违法所得数额较

2023-08-21

456人看过
高利贷
如何判断一个人是否犯有放高利贷罪？

高利贷行为可能导致多种刑事犯罪,应根据具体情况来确定涉嫌的犯罪类型。如符合非法经营罪标准,则构成该罪;若高利贷数额达到一定标准,则构成非法吸收公众存款罪;以转贷为目的套取信贷资金高利转贷他人且违法数额较大,则构成高利转贷罪;以非法占有为目的非法集资,则构成集资诈骗罪。因此,应根据具体情况来确定涉嫌的犯罪类型。根据具体情况来确定涉嫌放高利贷的犯罪类型。具体如下:1.一般放高利贷行为,如果符合一定的标准,可以构成非法经营罪。2.在高利贷活动中,如果高利贷再高利贷达到一定的数额标准,就构成非法吸收公众存款罪。3.以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法数额较大的,构成高利转贷罪。4.以非法占有为目的,采用诈骗手段非法集资,构成集资诈骗罪。5.高利贷行为容易导致非法拘禁、绑架、伤害、欺诈等刑事犯罪。放高利贷如何定罪？放高利贷罪是指以高利放贷为业，违法所得数额较大或者有其他严重情节的

2023-11-11

95人看过
法律综合知识
如何判断网贷是否符合高利贷标准

一、如何判断网贷是否符合高利贷标准法律规定，双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的就算高利贷。一年期贷款市场报价利率，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、网贷高利贷起诉时效有多久高利贷的起诉时效一般有三年。诉讼时效是指民事权利受到侵害的权利人在法定的时效期间内不行使权利，当时效期间届满时，债务人获得诉讼时效抗辩权的有效期间。该时效是三年，自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。《民法典》第一百八十八条向人民法院请求保护民事权利的

2023-11-13

213人看过
刑事责任能力
如何判断利用会道门是否构成罪行？

利用会道门致人死亡罪的构成：（一）主观要件：本罪在主观方面表现为故意；（二）主体要件：本罪的主体为一般主体；（三）客体要件：本罪侵犯的客体是正常的社会管理秩序；（四）客观要件：本罪在客观方面表现为利用会道门致人死亡的行为。如何判断是否构成组织会道门致人死亡罪构成组织会道门致人死亡罪的要件：1、客体要件表现为侵犯了社会管理秩序；2、客观要件表现为组织和利用会道门、邪教组织、蒙骗其成员或者其他人实施绝食、自残、自虐等行为，并导致他人死亡；3、主体要件为年满十六周岁具有刑事责任能力的自然人；4、主观要件为对死亡的结果报以过失的态度。《中华人民共和国刑法》第三百条组织、利用会道门、邪教组织或者利用迷信破坏国家法律、行政法规实施的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；情节较轻的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并

2023-07-05

383人看过

高利转贷
认定构成高利转贷罪判多少年

1、自然人犯高利转贷罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯犯高利转贷罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、高利转贷罪的构成要件是什么？1、客体上，本罪作为贷款犯罪之一，区别于贷款诈骗的一大特征就在于：后者是对这笔贷款所有权的侵犯，因为行为人是有占有贷款的主观故意和客观行为；前者是对贷款使用权的侵犯，行为人编造虚假贷款项目申请贷款，只是为了高利转贷以赚取高额利息差，并未有侵吞贷款不还的主观意图，因此该罪本质上是对贷款使用、收益等权益的侵犯.笔者认为，高利转贷罪侵犯的客体是复杂客体，表层上，该罪侵犯的是银行贷款的使用权；深层上，由于贷款得不到合理使用，国家不能清楚资金的准确流向，从而使资金失去必要的监管，扰乱国家正常的金融秩序

2023-03-31

275人看过
法律综合知识
高利贷借款是否合法应如何判断

一、高利贷借款是否合法应如何判断高利贷是不合法。高利贷的界定范围是以合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍为限；超出该范围的，属于高利贷；在该范围之内的，属于合理的利息。《中华人民共和国民法典》第六百八十条【禁止高利放贷以及对借款利息的确定】禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、民间借贷和高利贷怎么区分民间借贷和高利贷如下区分：1．性质不同民间借贷是属于互助性质的行为，通常属于私人之间的单独交往。虽然放贷者也从中牟取利益，但其利息一般不高，并且最多只能为银行利息的四倍，超出四倍的部分则不受法律的保护。而高利贷的放贷者则是以牟取暴利为其唯一的目的，放贷者把放贷当做一种商业行为，其行为发挥

2023-08-15

244人看过
法律综合知识
高利贷的标准一般是如何判断的

一、高利贷的标准一般是如何判断的高利贷的标准是指借款利率超过借款成立时一年期贷款市场报价利率的四倍；超过部分就属于高利贷，不受法律保护；而未超过部分，属于合法范围的利息，受法律保护。二、高利贷有哪些特点高利贷的特点包括：1．非生产性，即借款的目的一般是为了维持奢侈的生活或者为了维持基本的生活需要；2．利率高，利率一般都超过了合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍；3．剥削重。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。三、高利贷款不还最终有什么后果高利贷款不还最终具有的后果是：1．高额罚息和违约金。2．信用受损、如果贷款不还，也会对其信用造成影响。3．被各种手段催收骚扰。4

2024-01-01

219人看过
法律综合知识
如何判断诽谤罪是否构成

一、如何判断诽谤罪是否构成如下判断诽谤罪构成：1．须有捏造某种事实的行为，即诽谤他人的内容完全是虚构的；2．须有散布捏造事实的行为；3．诽谤行为必须是针对特定的人进行的，但不一定要指名道姓，只要从诽谤的内容上知道被害人是谁，就可以构成诽谤罪；4．捏造事实诽谤他人的行为，必须属于情节严重的才能构成诽谤罪。二、涉嫌构成诽谤罪应如何判刑涉嫌构成诽谤罪的判刑是三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。如果行为人故意实施了捏造并散布某种虚构的事实，足以贬损他人人格、名誉，情节严重的行为的，即可构成该罪。发现自己被诽谤了可以要求侵权人停止侵害、赔礼道歉、赔偿损失。如果协商不成，可以直接报警处理，情节较轻的，由公安机关依据治安管理处罚法处以行政处罚，构成犯罪的，予以刑事拘留。或者向人民法院提起诉讼。《中华人民共和国刑法》第二百四十六条【侮辱罪、诽谤罪】以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他

2023-10-06

439人看过

有期徒刑
如何判断是否构成利用影响力受贿罪?

客体要件。利用影响力受贿罪的客体就是该罪所侵犯的社会关系。客观要件。利用影响力受贿罪的客观方面表现为：关系密切人通过该国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物，或者非法收受请托人财物，数额较大或有其他严重情节的行为。主体要件。利用影响力受贿罪的主体是国家工作人员的近亲属或者其他与该国家工作人员关系密切的人，及离职的国家工作人员或者其近亲属以及其他与其关系密切的人。主观要件。利用影响力受贿罪的主观方面为直接故意。一、离退休人员有能力承担受贿罪吗离退休人员能成为受贿罪的犯罪主体，但一般是在受贿罪的共同犯罪中。离退休人员还可以成为利用影响力受贿罪的主体，因为离退休人员一般能通过其他国家工作人员职务上的行为，或者利用该国家工作人员职权或者地位形成的便利条件，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物。二、拿回扣会构成什么罪拿回扣行为一般构成非国家工作人员受贿罪

2023-03-09

69人看过
有期徒刑
高转利贷案件的判断标准是什么？

该案件涉及高转利贷立案标准，即以转贷牟利为目的，从金融机构获取信贷资金高利转贷他人。若涉嫌高利转贷、违法所得超过10万元或虽未达到前述金额标准，但两年内因高利转贷受到行政处罚两次以上，则应予立案追诉。法律依据是《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定》第二十六条。该案件的高转利贷立案标准是以转贷牟利为目的,从金融机构获取信贷资金高利转贷他人。若涉嫌以下情形之一,则应予立案追诉:1.高利转贷;2.违法所得超过10万元;3.虽未达到前述金额标准,但两年内因高利转贷受到行政处罚两次以上。法律依据是《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定》第二十六条。高利转贷案件立案追诉标准有哪些情形？高利转贷案件是指以高利转贷为手段，将高利贷的利息转嫁给他人，使其承担高额利息债务的案件。对于高利转贷案件的立案追诉标准，根据我国

2023-09-06

255人看过