银行工作人员借名贷款怎么处理？-法师兄

银行工作人员借名贷款怎么处理？

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-16 21:17:13 153 人看过

不属于。银行工作人员明知借名贷款而发放的，不属于诈骗，银行工作人员属于违法发放贷款罪。

1、如果是数额巨大的，或者造成了重大损失的，一般会处五年以下有期徒刑或者拘役，加上罚金。

2、如果是数额特别巨大的，或者造成特别重大损失的，一般会处五年以上有期徒刑，加上罚金。

《刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

贷款诈骗
银行工作人员实施贷款诈骗行为有哪些

贷款诈骗罪的犯罪主体虽然是一般主体，但是如果是银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，冒用他人名义或者虚构假名骗取贷款的，则不能以贷款诈骗罪定罪处罚。实践中，冒名贷款主要有“顶名贷款”、“搭名贷款”、“盗名贷款”和“假名贷款”几种。如果银行或者其他金融机构的工作人员采用了上述欺骗手段取得贷款，并将贷款非法占有或者挪作他用，则应当分别根据刑法关于贪污罪、职务侵占罪或者挪用公款罪、挪用资金罪的规定定罪处罚。组织邪恶组织破坏法律实施罪的行为方式有哪些1、组织、利用会道门破坏国家法律、行政法规实施。2、组织、利用邪教组织破坏国家法律、行政法规实施。这里的邪教组织，根据1999年10月9日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理组织和利用邪教组织犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释（一）》）第1条的规定，是指冒用宗教、气功或者其他名义建立，神化首要分子，利用制造、散布迷信邪说等

2023-08-16

369人看过
缓刑
银行员工涉诉后银行怎么处理

如果是民事纠纷，涉诉以后，解决问题就没事了。如果是行政诉讼或者是刑事诉讼，那就不一样了，看你涉事的性质。有可能会被银行进一步处分，直至开除。一、民事纠纷过期不处理可以吗不会过期，但是会丧失胜诉权。民事纠纷拖着不处理要面临两种后果：一是没有起诉的民事纠纷的诉讼时效是三年，也就是三年后再起诉就已经失去胜诉权了；二是已经起诉的民事纠纷，要看原告撤不撤诉，如果是原告放着不管不出庭，可能会视为撤诉，但如果是被告放着不管不出庭，原告出庭的话，那么案子就会作出被告的缺席判决，然后照常审判。二、村级民事纠纷调解无效怎么办1、村级民事纠纷双方调解无效，那就只能提起诉讼，由法院裁决，双方可以将自己的案情讲给自己的律师听，因为律师有一定的权利，采取法律制裁的方法来解决问题。2、如果是人民法院依法调解，调解无效的情形下，只能依法判决，对于警方的调解、相关行政机关的调解如果调解无效，也只能通过诉讼的方式解决。三、缓

2023-03-20

499人看过
有期徒刑
借名贷款银行是否违规？

一般来说借名贷款，也就是假借他人名义贷款问题，具体如下：1、如果被借用的人知道借款人以自己名义贷款的，应当承担清偿责任。2、如果被借用的人不知道他人以自己没有借款的，实际借款人可能涉嫌贷款诈骗罪。3、如果本人知道他人以自己名义贷款并且到期无论偿还的，与实际借款人可能共同构成贷款诈骗犯罪。借名贷款银行知情属于诈骗吗怎么办？银行明知借名贷款而发放的，不属于诈骗，属于违法发放贷款罪：1、如果是属于数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、如果是数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二

2023-08-03

67人看过
法律综合知识
借名贷款银行有责任吗

一、借名贷款银行有责任吗明知借名贷款还违法发放贷款的，银行或者其他金融机构的工作人员构成违法发放贷款罪，承担刑事责任。数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。二、银行违规放款怎么起诉法律分析：银行违规放款起诉办法如下：1、首先选择“中国银监会“举报投诉，银监会对你所举报的银行介入调查，

2023-11-25

377人看过

法律综合知识
借款人去世后银行贷款应如何进行处理

一、借款人去世后银行贷款应如何进行处理贷款当事人去世，所欠银行贷款根据实际情况由银行继续追偿：1．有担保由银行向其担保人或担保机构进行追偿。2．无担保死者名下遗产用于清偿或其法定继承人履行偿还义务。3．无担保、无遗产如死者名下无遗产，该贷款通常由银行作为坏账处理。《民法典》第一千一百六十一条，继承遗产应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务，缴纳税款和清偿债务以他的遗产实际价值为限。超过遗产实际价值部分，继承人自愿偿还的不在此限。继承人放弃继承的，对被继承人依法应当缴纳的税款和债务可以不负偿还责任。二、借款人去世是如何确定诉讼被告的1．原告起诉时，已经死亡的债务人不能列为被告。债务人死亡后，已丧失民事权利能力，丧失民事主体资格。起诉时，原告将死亡的债务人列为被告的，人民法院应依法通知原告变更适格的主体，原告拒绝变更的，依法裁定驳回原告的起诉；2．原告起诉时，遗产未分割的，数个继承人均应列为

2023-09-29

304人看过
法律综合知识
员工借款还款后借条怎么处理

借条证明借款关系，如果债权人不给借条的，可以以银行转账凭证，第三人证言来证明自己的还钱事实。借款还清后，借款人没有收回借条的，可以要求出借人返还借条，或者要求出借人出具借款还清的凭证，证明借款已经还清。《民法典》第六百六十八条，借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。

2024-07-28

248人看过
法律综合知识
借贷被银行起诉怎么处理

一、借贷被银行起诉怎么处理借贷被银行起诉的处理是需要准备应诉，根据相关法律规定，原告提起诉讼，人民法院决定予以受理的，应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告，被告应当在收到之日起十五日内提出答辩状。但是被告不提交答辩状的，不影响案件审理。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十五条人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告，被告应当在收到之日起十五日内提出答辩状。答辩状应当记明被告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式；法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式。人民法院应当在收到答辩状之日起五日内将答辩状副本发送原告。二、有信用卡逾期申请银行贷款能通过吗有信用卡逾期申请银行贷款不能通过，信用卡处于逾期的状态，或者已经还清了逾期的欠款但是逾期记录未删除，这两种情况用户都无法去银行申请贷款。用户的征信中有逾期记录时，银行会判定用户

2023-06-29

129人看过
有期徒刑
银行工作人员截留客户货款怎么量刑

?一、银行工作人员截留客户货款怎么量刑银行工作人员私自截留客户借款的，属于挪用资金行为，要依据挪用资金数额量刑，数额较大的处三年以下有期徒刑或者拘役。二、相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百八十五条【挪用资金罪】商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。【挪用公款罪】国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第二百七十二条【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借

2023-06-04

197人看过

刑事责任年龄
银行工作人员挪用公款会受到怎样的处罚

1、涉嫌下列情形之一的，应予立案：(1)挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行非法活动的；(2)挪用公款数额在一万元至3万元以上，归个人进行营利活动的；(3)挪用公款归个人使用，数额在一万元至3万元以上，超过3个月未还的。2、各省级人民检察院可以根据本地实际情况，在上述数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，并报最高人民检察院备案。3、“挪用公款归个人使用”，既包括挪用者本人使用，也包括给他人使用。4、多次挪用公款不还的，挪用公款数额累计计算；5、多次挪用公款并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时未还的数额认定。6、挪用公款给其他个人使用的案件，使用人与挪用人共谋，指使或者参与策划取得挪用款的，对使用人以挪用公款罪的共犯追究刑事责任。7、法律依据：《中华人民共和国刑法》第三百八十四条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用

2023-03-24

299人看过
法律综合知识
银行员工泄密怎么处理

工作人员泄密会受到经济上减少分红以及职位上被降职等的处罚，泄漏公司机密，情节轻微的，将会受到公司的行政处罚并承担一定的赔偿责任。情况严重的，给公司造成重大损失的，构成侵犯商业秘密罪，会受到刑事处罚。《中华人民共和国刑法》第三百九十八条【故意泄露国家秘密罪；过失泄露国家秘密罪】国家机关工作人员违反保守国家秘密法的规定，故意或者过失泄露国家秘密，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘知役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。非国家机关工作人道员犯前款罪的，依照前款的规定酌情处罚《中华人民共和国劳动合同法》第二十三条【保密义务和竞业限制】用人单位与劳动者可以在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项。对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞

2024-05-13

367人看过
借款
银行在明知借款人是名义上的（明知是借名贷款）还放款,银行能免责吗

一、明知是借名贷款还放款，银行能免责吗？1、不能免责。明知是借名贷款还放款，实际审查的银行工作人员容易触犯违法发放贷款罪，承担刑事责任。尚未达到刑事处罚标准的，也将面临相应的行政处罚。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、借名贷款找律师有什么用?1.请律师的话，律师可以根据事实和法律，提出犯罪嫌疑人、被告人无罪、罪轻或者减轻、免除其刑事责任的材料和意见，维护犯罪嫌疑人、被告人的诉讼权利和其他合法权益。2.并且律师还可以侦查期间为犯罪嫌疑人提供法律帮助，代理申诉、控告;申请变更强制措施。三、银行明知是借名贷款而放款，应当由谁承担还款责任？1、银行明知是借

2023-05-22

267人看过
银行贷款
借用他人名义向银行贷款合法吗？

根据一般情况来说借用他人名义向银行贷款是否合法需要根据具体情况判定，具体如下：1、假如有借名协议则可能合法；2、但是假如没有经过本人同意就想银行借款就可能构成骗取贷款罪。3、另外骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。夫妻结婚证可以向银行贷款吗只有夫妻结婚证不可以向银行贷款，申请贷款需要借款人提交以下资料：1．身份证明，如居民身份证、户口本或其他有效身份证件；2．婚姻状况证明，已婚人士应提供结婚证，未婚的提供未婚证明或签署未婚声明；3．借款人资产证明、收入证明、工作证明；4．贷款用途证明；5．贷款行要求的其他贷款资料。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下

2023-08-04

341人看过

银行贷款
银行贷款的借据有什么作用

1、在银行放贷前，需要向银行写借据。2、与银行签订了《借款合同》，只表明双方达成了借款的协议，但并不等于银行就把贷款给贷款人，即不等于借款人收到了银行的贷款。借据是银行向借款人发放贷款的凭据，银行贷款借据知识规定表明银行已于xx年xx月xx日向借款人发放了多少贷款，也表明借款人已经收到了银行的贷款。可见，借据是应当有的。一、借条能不能写今借借条可以今借。借据写今天借的，今天借字面上理解，只表明借款人与贷款人达成贷款协议，不能反映贷款人已将贷款交付给借款人。因此，在没有其他证据的情况下，贷款人以此类借据向法院起诉，要求借款人偿还贷款。如果借款人抗辩贷款人是否交付贷款，法院可能不支持贷款人的请求。今借表明双方之间存在贷款合同关系，也表明贷款人已将贷款交付给借款人，一般可作为贷款人履行贷款义务的证据。二、买房贷款注意事项买房贷款注意事项如下：（一）申请贷款前不要动用公积金按照政策规定，按时足额缴

2023-03-08

84人看过
借条
向银行贷款借给别人怎么写借条

1、借条的书写人一定要由借款人书写，而不是由贷款人书写。这样可以防止借款人以贷款人擅自书写内容为由，拒绝承认借条的有效性。2、借条尽量简洁明了，不要用模棱两可的语言。3、不要书写借条的原因关系。比如：因为什么原因向你借钱，这个与借条本身无关，如果加入就可能产生附带条件的借贷民事行为，导致借款人引用该条件进行抗辩。4、尽量附带借款人和贷款人的身份证号码。体现在借条中，这样可以避免不必要的确认借条当事人的过程。因为，有时候某些人的日常用名与其身份证上的名字是不同的，如果借款人是用化名或小名和你交往和书写借条的，那么，该借条的签名就存在重大瑕疵。5、最重要的是借款人的签名一定要亲眼所见。如果借款人利用他人之手来签署名字，就会导致借条失去证明力，因此，不要接受已经书写好的借条或事后书写的借条，必须要求借款人当面书写借条。6、借条本身必须是一张完整的纸，不能是撕过或裁剪过的纸张。一、写借条需要注意什

2023-03-15

215人看过