警惕三类融资诈骗-法师兄

警惕三类融资诈骗

来源：互联网时间： 2023-06-09 14:22:46 437 人看过

第一类以投资为名，要中小企业融资企业交纳的各种考察费、立项费及保证金等。

这些费用从几万元、几十万元到百余万元不等，均要求企业支付以后才能帮忙中小企业融资。“正规私募股权基金公司都有自己的管理费用，当他们决定投资一家公司或将一家公司纳入考察范围时，会自行支付差旅费、管理费及聘请第三方机构进行尽职调查等费用。巧立名目收费的企业往往不是正规投资公司。”姜华说，“同时，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以中小企业融资企业不能存侥幸心理，觉得小恩小惠就可以让这些人将数千万元资金投给你。因为投资里面有他自己的钱，他会非常小心地把控风险，‘给钱’往往适得其反。”

第二类勾结第三方机构进行诈骗。

即投资公司本身并不收取任何费用，但是在考察投资过程中会表示：“项目还是比较好的，但是需要包装、策划，要找指定的中介机构做商业计划书，或者必须找某某会计师事务所、某某评估机构进行财务处理及评估。”企业向这些中介机构“交钱”之后，中介机构会与投资公司分成，之后投资公司却可能以种种理由，使投资计划不了了之。

第三类利用国家金融政策，以提供大额存款、银行保函等帮助企业贷款的方式，要求企业提交订金。

“假投资公司提供的协议上一般会规定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必须一次性付清所有手续费，并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷，如不能放贷则不负任何责任。”姜华说。

“但事实上，大额存单、有价证券抵押贷款的陷阱利用的就是时间差，即出资方给中小企业融资方的有效时间内，银行上级部门的核准手续根本办不下来，这样出资方就堂而皇之地吃掉中小企业融资方先期交付的保证金。”姜华提醒，“在当前我国产权投资领域缺少相应法律监管的情况下，上述行骗手段有的能够诉诸法律，但有的打的是擦边球，企业追索困难。所以提醒有意进行中小企业融资的企业，在一开始就要有所警惕。”

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多融资相关文章

融资
要警惕民间融资陷阱

快速办理银行贷款;个人贷款，马上放款;信用卡贷款，方便快捷广告上诱人的话语，令不少急需用钱的人心动。不过，在这些方便背后，可能有陷阱。近日，湖北省银监局对武汉一些担保公司、贷款咨询公司和投资公司进行了暗访。暗访中发现，这类公司中有一部分确属合法经营，对活跃金融市场有积极补充作用，但有一部分则存在不规范经营、虚夸服务甚至欺诈行为。暗访中，有些担保、投资咨询公司无法或者拒绝出示工商部门颁发的经营许可证;有的夸大服务，声称可以在一两天内办好房屋贷款或者车贷，明显与银行正常放贷周期不符;有的提出可用公司自有资金以大大高于同档次银行贷款的借贷利率先帮房屋业主提前归还银行放贷，再以该房屋为抵押向银行申请贷款,变相加大了银行信贷风险;有的只在广告上留下手机号码，联系到本人后，通常只约定在某公共处所见面，不愿意告知固定办公地址;还有的表示可以协助顾客伪造或者优化信用证明，用于申请贷款或者信用卡等等。银监局

2023-06-05

383人看过
格式合同
团购需警惕的三类陷阱

团购作为一种新的消费、购物方式，逐渐为广大消费者所认同和接受。参与团购，消费者可以得到不同程度的价格优惠，但同样也存在诸多风险。昨日，西汉正工商所透露，近年来消费者对团购的投诉呈逐年增加趋势。该所近来受理的投诉主要集中在以下3个方面：价格虚假打折。在团购会现场，有的商家通过提供一个并不存在的虚假价格，然后进行打折，往往使消费者产生商家确实是在促销让利，商品价格已经很便宜、很实惠的错觉，而实际上消费者并没有真正得到实惠，甚至是吃亏上当。商品质量存在问题。商家在团购现场提供的样品外观、光泽度、质量都不错，但成交后，真正交付给消费者使用的商品却是另外一回事，样品与实物存在较大差异，商品的等级与标准不一样。售后服务得不到保障。有些团购组织者以盈利为目的，活动结束后，组织者便蒸发了，消费者购买的商品如果有问题，往往是投诉无门，维权困难。昨日，西汉正工商所开始对大武汉家装等市场的团购活动试行监管，对参

2023-06-05

195人看过
票据融资
警惕票据融资的风险

票据融资是票据持有人通过非贸易的方式取得商业汇票，并以该票据向银行申请贴现套取资金，实现融资目的。票据是市场经济不断发展的产物，现已成为资金融通和结算过程中必不可少的工具。鉴于目前的流动性状况、货币政策和市场环境，票据融资居于高位的现象恐怕仍将持续下去。但是，这一现象的持续将加剧信贷结构失衡，压抑中小企业的发展，提高金融风险。票据融资高企的背后是信贷投向的不均匀。票据融资增多出于商业银行规避风险和企业套利的动机。业内对这一点的认识较为一致。但是对于票据融资的主体，尚缺乏足够的重视。有的学者认为，票据融资多在很大程度上解决了供应链融资，使中小企业获得贷款的可能性增加。我们认为这一点值得商榷。对于供应链上的供应商，如果可以通过票据贴现获得贷款，那也不过是将货款的回收形式由现金支付改为票据支付，其自身的资金状况并没有改善，套利的收益由支付方获得。对于采购商而言，如果其为中小企业，则难以获得银行的

2023-06-06

279人看过
上市公司
求职时，警惕“招聘诈骗”

一个赴美工作的机会，竟是精心布置的骗局，一不小心，就着了道。40万元存在自己账户里，转眼就人间蒸发了。湖南小伙小苏日前向本报反映了他的求职受骗经历，并提醒他人务必提防。小苏大学毕业后来沪发展。6月初，他在智联招聘网站上看到一家名为BigFive的美国上市公司发布的招聘信息。这家体育用品公司声称即将开拓中国市场，需要储备多名华人区店长;应聘者一旦被录用，可先到美国工作，随后视情况派回国内任用。两轮电话面试后，小苏幸运地被录用了。随即，对方通知他立即办理出国手续，并要准备40万元，作为资金担保。7月12日，BigFive的招聘人员通知小苏，需到美国大使馆的网站上验证资金条件是否合格，并从QQ上发来一个网址。赴美心切的他当即点开链接，在网页上填入了个人账户信息，启动了验证程序。该网站又要求支付验证费200元，小苏照办后，网站显示，资金验证通过。7月15日，小苏按对方要求赶到北京，随时准备出国。岂

2023-06-09

436人看过

保全
租房者请警惕六类骗局

重庆市多个区县发生涉及房屋租赁、买卖等诈骗案件。针对这些“房骗”的作案手法，市公安局发布警情提示，提醒市民在买房、租房过程中小心假房东“借鸡下蛋”、“虚拟房屋”、“一房多嫁”、伪造房产证等六类涉房骗局。骗术1假房东借鸡下蛋骗子先以短期合同、小额租金租下一套住房，然后冒充房东伪造房屋产权证复印件，将该房屋用长期合同方式转租给新房客，从中诈骗牟利。此外，骗子还用租来的房屋为诱饵，伪造房产证，将本属别人的房屋出卖。警方提醒：在签订租赁合同前，应认真核实房东身份，仔细查看房屋产权证及户口本原件，必要时要与原发证机关进行核实。此外，房东应定期察看自家的出租房和房客情况。骗术2一房多租连环骗骗子通过网络发布多条出租信息，将一套房屋同时租给多人骗取房租。警方称，此类诈骗案还有“黑中介版本”，即中介公司把一套以月付款方式承租的房源租赁给多人，一次性收取半年或一年租金。警方提醒：应尽量通过正规合法的房屋中介

2023-06-10

174人看过
经济犯罪
如何警惕六合彩诈骗

1、警惕六合彩等非法彩票赌博活动。近年来，六合彩赌博活动在湖北、湖南、广东、广西等地相当猖獗，并有继续向其他地区蔓延的趋势。一些群众因参与六合彩赌博倾家荡产，家破人亡，导致一些地区的盗窃、抢劫等侵财案件和伤害、故意杀人等刑事案件增加。2、警惕诈骗犯罪新手段。作案团伙往往利用先进的网络技术和手机短信，打破时空界限，制造假象，诈骗害人。此类案件往往采取甲地预谋、乙地作案、丙地取赃，作案手段花样翻新，欺骗性强。3、警惕传销犯罪活动改头换面。一些传销犯罪活动的组织者及其团伙成员为逃避打击，犯罪分子往往通过编造暴富神话、高额返利或以直销名义欺骗群众进行传销。4、警惕地下钱庄非法经营。今年1月至7月，各地公安机关共破获重大地下钱庄案件5起，抓获犯罪嫌疑人27名，缴获、扣押、冻结资金折合人民币3400多万元，涉及非法经营资金达104亿元。一、买六合彩被派出所捉会被判刑吗?买六合彩被派出所捉是不会被判刑的

2023-04-07

355人看过
管制
手机被停机，警惕诈骗！

这里的涉嫌营销、诈骗主要是以举报和工信部监控为主，如果手机号被别人举报了，那么号码有很大的几率被关停，如果号码归属地是云南或者在云南地区被举报的，那基本上关停的几率是百分百。如果号码在短时间内拨打的电话过多，且通信时间都很短，还涵盖了全国多个地区，那么就会被工信部安排上监控名单，然后关停。诈骗的量刑标准是怎么回事诈骗数额五千元至五万元认定为数额较大，量刑在三年以下，并处或单处罚金；诈骗数额达五万元至五十万元或有严重情节，量刑在三年以上十年以下，并处罚金，并处罚金；诈骗数额达五十万元以上或有特别严重情节，量刑在十年以上或为无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无

2023-07-17

203人看过
贷款诈骗
警惕网络贷款诈骗案

随着互联网技术的快速发展，人们的许多日常生活也越来越离不开网络，但网络给人们带来方便的同时，也为不法分子提供了可趁之机。近期麒麟公安分局经侦大队在工作中发现多起网络贷款诈骗案件，给广大人民群众造成了较大的损失，也造成了一定的社会影响。据了解，今年9月23日，麒麟公安分局经侦大队一天之内连续接到多起报警：白?某(女)，称其在网上看到一条办贷款的信息，按对方提示操作在珠江源广场对面邮政储蓄银行汇出20000余元后发现被骗。钱某某，称其在网上看到一条办贷款的信息，按对方提示操作在艾维克酒店旁的工商银行汇出5000余元后发现被骗。针对此类诈骗案件，麒麟公安分局经侦大队民警介绍：此类型案件大多为团伙作案，嫌疑人能够熟练操作计算机、会制作网页，利用媒体公信，撒网钓鱼。犯罪分子选择急需用钱但通过正规银行渠道无法贷到款的人群实施诈骗，此类人群由于急需用钱导致识别能力下降，骗子就是抓住了借款人急需资金的心理

2023-04-23

228人看过

管制
三类平台将存在风险需要警惕投资

对于投资者来说，三类平台将存在风险需要警惕投资，第一类、利率过高平台将消失;第二类、担保平台面临整改;第三类、隐藏信息将被规范。一个月之内，监管层相继发布三大涉及P2P的法规，吹响了网贷行业监管号角。继7月18日央行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》后，7月31日央行又发布了《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》，最高人民法院也发布了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(以下简称《规定》)，去担保化、利率红线等规定的明确，意味着监管思路已经敲定，随着有法可依时代的来临，新一轮P2P倒闭潮即将到来，对于投资者来说，三类平台将存在风险需要警惕投资，不要成为击鼓传花的最后接棒者。第一类：利率过高平台将消失在网贷投资中，收益率往往是投资者最关心的，高额的收益率会令部分投资者忽视风险，因此，相关监管机构此次明确划定了P2P的利率红线。以往的民

2023-04-24

223人看过
融资
中小企业警惕融资陷阱

中小企业警惕融资陷阱：中小企业融资渠道的拓展，各种中小企业融资风险开始显现，中小企业在发展中该如何规避中小企业融资过程的各种陷阱和意外，成为每家中小企业必须面对的问题。目前，中小企业融资难已成为困扰中小企业发展的突出问题，没有资金运营，等于把中小企业推上破产的边缘，如果企业在中小企业融资过程中，不小心掉进中小企业融资陷阱，更是雪上加霜。2008年，美国华尔街金融风暴几乎席卷全球，这场风暴带给中国中小企业的是资金筹集难上加难，尤其是出口型中小企业。因此，风暴之后，更多的中小企业面临中小企业融资问题，这个时候，各类骗术和中小企业融资风险就开始占领市场，专家提醒，企业在中小企业融资过程中一定要注意细节，避免落入中小企业融资陷阱，造成不必要的损失。陷阱面面观陷阱一：考察费中国素有礼仪之邦的美誉，因此，在企业中小企业融资期间，对前来提供帮助的人员进行接待和食宿安排是情理之中的事情，但是有一类考察人员

2023-06-09

369人看过
有期徒刑
2021年度金融诈骗黑名单：警惕这些高发区

金融诈骗罪具体种类有：合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗最、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、集资诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、招摇撞骗罪。在犯罪分类上坚持以犯罪客体为主，以行为和对象为辅的分类方法。金融诈骗多久判刑金融诈骗犯罪案件的嫌疑人被羁押后，什么时候判刑没有具体规定，羁押期限是不固定的，如果人民法院立案后，要在2个月内作出宣判。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百五十六条对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。案情复杂、期限届满不能终结的案件，可以经上一级人民检察院批准延长一个月。第一百五十七条因为特殊原因，在较长时间内不宜交付审判的特别重大复杂的案件，由最高人民检察院报请全国人民代表大会常务委员会批准延期审理。第二百零八条人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十八条

2023-07-12

386人看过
营业执照
警惕网络诈骗四大陷阱

据了解，任何网络诈骗万变不离其宗，就是要“套出”客户的密码和账号。而银行工作人员与骗子的最大区别就是，银行工作人员在取款、查询等任何时候都不会询问，也不知道客户的账号密码，而骗子千方百计骗的就是密码。网银防骗两大招登录正确网址：访问银行网站时请直接输入网址登录；小心识别虚假网站；保护好账号和密码：在任何时候及情况下，不要将您的账号、密码告诉别人；不要相信任何通过电子邮件、短信、电话等方式索要卡号和密码的行为。确保计算机安全：定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全程序或补丁；安装个人防火墙；安装并及时更新杀毒软件。核心内存：警惕网络有关负责人表示，目前网络诈骗手段主要有四种。一是不法分子通过电子邮件冒充知名公司，特别是冒充银行，以系统升级等名义诱骗不知情的用户点击进入假网站，并要求他们同时输入自己的账号、网上银行登录密码、支付密码等敏感信息。如果客户粗心上当，不法分子就可能利用骗取的账号和密

2023-08-17

290人看过

产品
警惕十大养老诈骗套路

套路一：“免费送鸡蛋”引人上钩。利用一些老年人爱贪便宜的心理，引人上钩。套路二：假称公益活动，增加权威力度。打着公益的幌子，吸引老年人来听讲座，实际是为推销保健品做铺垫。套路三：失实宣传，夸大保健品效果。“使用该产品3天见效，永不复发”“只需7天，糖尿病除根”。保健品诈骗中类似的宣传标语是利用老年人关心健康的心理，同时缺乏辨别的能力，诱骗高价购买保健品。套路四：门槛设限，拒绝年轻人。活动地点通常是在头一天晚上才通知公布，时间通常定在工作日，此举是为了避免上班的年轻人进入。事先向老年人配发入场证，即便有跟去的子女也会被拒之门外。套路五：入门先登记，套取个人资料。进门会让老年人先填写基本信息(姓名、住址、疾病等)，趁机聊上几句，一方面培养感情，但更主要的是为了套话。比如“大妈您气质真好，以前是教师还是干部啊?”看似平常的问题其实是为了达到复查地址，估算购买能力的目的。套路六：“专家”“医生”依

2023-05-24

83人看过
债权人
警惕民间借贷掩盖下的集资诈骗

近几年来，我市民间高息借贷经济纠纷案件频频发生，其中不乏为经济纠纷掩盖下的集资诈骗案件。犯罪嫌疑人往往以投资项目、合伙做生意等可以获取高额回报或高息为名，选择亲戚、朋友、同事借资或融资，最后卷钱逃跑。民间借贷的特点1、欺骗性。借款人往往隐瞒真实情况，花言巧语迷惑债权人，千方百计将债权人的钱弄到手，加之债权人的知情有限或为获取高额回报，将钱轻易借贷给借款人。2、诱惑性。借款人承诺的高额回报，往往是银行同期利息的数倍，令债权人怦然心动。3、难维权。借款人与债权人之间多以借条形式出现，有的根本就无借条或其他凭证，一旦出现纠纷，债权人难以维护合法权益。民间借贷的危害1、民间融资为非法吸收公众存款犯罪提供了可能。借款人编造理由，以高息为诱饵，吸收公众存款后，或挥霍，或携款潜逃，在严重破坏金融管理秩序的同时，给社会稳定带来极大的隐患。2、容易引发其他刑事案件和社会矛盾。由于受害群众人数众多，被骗金额较

2023-03-12

197人看过