融资融券利率如何规定-法师兄

融资融券利率如何规定

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-07 17:53:58 171 人看过

如何规定融资融券的融资利率；融资利率和融券利率由证券公司和客户自行确定，融资融券又称证券信用交易或融资融券，是指投资者向具有融资融券资格的证券公司提供担保品的行为，借入资金买入证券（融资融券）或借入证券卖出证券（融资融券）。包括证券公司对投资者的融资融券和金融机构对证券公司的融资融券。在世界范围内，融资融券制度是《证券公司融资融券业务管理办法》第十四条规定的一项基本信用交易制度融资融券合同应当约定，证券公司客户信用交易担保证券账户中的证券和证券公司客户信用交易担保基金账户中的资金，为客户因融资融券产生的债权的信托财产证券公司交易

证券公司与客户约定的融资融券期限不得超过证券交易所规定的期限；融资利率和融券利率由证券公司和客户自行确定，合同期满前，证券公司可以根据客户的申请为客户办理展期，每次展期不得超过证券交易所规定的期限，证券公司在为客户展期前，应当对客户的信用状况进行评估，负债与维持担保比例的水平

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如何理解融资融券交易又称“证券信用交易”，包括证券公司融资融券给投资者，金融机构融资融券给证券公司。修订前的《证券法》禁止融资融券的证券信用交易有融资融券三种方式，分散信用方式投资者向证券公司申请融资融券时，证券公司直接向其提供信用。证券公司资金或者股票不足的；从金融市场或通过竞价获得相应的资金和股票。这种模式是基于日本发达的集中信贷金融市场，没有专门从事信贷交易融资的机构。该模型以美国为代表，香港市场也采用了类似的模型

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如何开通融资融券账户

一、如何开通融资融券账户融资融券账户是很好开通的，只需要满足开通融资融券的条件，就可以去开户证券公司的任意一家营业部现场办理开通。1．持身份证和银行卡，于每一天的上午九点至下午五点，前往指定的券商营业部或者线上进行开户的；2．只要符合申请的要求，并获得了信用评级，就可以申请办理，没有信用评级的，也可以到券商的柜台进行信用评级，然后等待信用评级的结果，才能申请申请；3．我们只需遵照工作人员的指示进行操作，录制开户视频即可，大约需时30分钟。二、融资融券账户和股票账户一样吗融资融券账户和股票账户都是证券账户，二者在功能和使用上都有一定的不同。首先，融资融券账户可以进行融资融券交易，而股票账户只能进行普通买卖交易。融资融券交易是一种杠杆交易，投资者可以借入资金进行股票交易，有可能获得更高的收益，但也意味着更大的风险。其次，两者的开户和使用条件不同。融资融券账户需要满足证券公司的开户条件和业务使用

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融资融券报升规则

报升规则是指证券卖空的价格不得低于最新的成交价，为了防止市场疲软时空头可能会趁机打压导致价格暴跌。这种规则起源于美国，当初金融危机爆发时，为了防止卖空者打压价格而规定的，美国在2005年取消了此种制度，后来金融危机动荡过去之后，也没有恢复这种交易制度，我国香港和美国情况差不多，也取消了这种交易规则。我国内地至今还采用者这种报升规则，目的是为了在推行融资融券交易的初期，对卖空投机者进行有力的规范。一、股权融资占比怎么算（一）目前融资融券有两项手续费1、利息，全国统一，融资年息8．6％，融券年息10．6％，融一天的话除以360，以此类推。2、交易佣金，这个各个证券公司不同，有的是万8，有的是和原来帐户佣金一样，具体可和客户经理沟通下。3、至于比例，要看批给你的信用帐户的额度是多少，一般来说，50万资产（含股票）可以批30万的额度。4、融资融券收费跟普通账户差不多，多了利息。融资融券客户的授信期

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一、什么是融资融券通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向**公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息;投资者向**公司融资买进证券称为“买多”;融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向**公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用;投资者向**公司融券卖出称为“卖空”。总体来说，融资融券交易关键在于一个“融”字，有“融”投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或证券。二、融资融券的担保物的规定融资融券担保物，是指**公司向投资者收取的保证金还有投资者融资买进的全部证券和融券卖出所得的全部价款，全部都是投资者对**公司融资融券所产生债务的担保物。简单来说，担保物就是投资者信用账户当中的资金和证券所组成的资产。在融资融券业务当中，对融资融券担保物的具体规定如下：担保证券一定要是融资融券所

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融资利率的规定以及范畴？

一、融资利率的规定融资利率的规定是依据《证券公司融资融券业务试点管理办法》第十四条来进行的。融资融券合同应当约定，证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的期限；融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。合约到期前，证券公司可以根据客户的申请为客户办理展期，每次展期期限不得超过证券交易所规定的期限。二、融资利率范畴有哪些？融资利率范畴一般包括银行利率、有价证券利率、商业银行存贷款的高限利率等，融资利率是由这些利率作为参考决定的。金融产品就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，最终完成交易，从而达到融通资金的目的。而形成的交融产品的价格就为金融产品的利率，也叫融资利率。三、融资方式有几种基本类型融资方式有以下五种基本类型：1

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1、先开立信用证券和资金账户根据对融资融券细则的解读，参与融资融券交易的投资者，必须先通过有关试点券商的征信调查。投资者如不能满足试点券商的征信要求，在该券商网点从事证券交易不足半年，交易结算资金未纳入第三方存管，证券投资经验不足，缺乏风险承担能力，有重大违约记录等，都不得参与融资融券业务。投资者向券商融资融券前，要按规定与券商签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，并委托券商开立信用证券账户和信用资金账户。投资者只能选定一家券商签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托券商开立一个信用证券账户。2、融券卖出价不得低于成交价投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的成交价;如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。3、卖

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融资融券利息怎么归还

1、目前融资融券有两项手续费：一是利息，全国统一，融资年息8.6%，融券年息10.6%，融一天的话除以360，以此类推。二是交易佣金，这个各个证券公司不同，有的是万8，有的是和原来帐户佣金一样，具体可和客户经理沟通下。至于比例，要看批给你的信用帐户的额度是多少，一般来说，50万资产(含股票)可以批30万的额度。2、融资融券收费跟普通账户差不多，多了利息。融资融券客户的授信期限最长只有半年，而且，最终是按照客户实际借贷时间来计算费用的，例如投资者向券商融资，买入股票后，持有了10天就卖出了股票(卖出股票后资金自动归还给券商)，那么将只计算这10天内的利息。融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。3、融资利息=实际使用资金金额×使用天数×融资年利率/360。融券费用=实际使用证券金额×使用天数×融券年费率/360。实际使用证券金额=实际使用证券数量×卖出成交价格。实际使用天数

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融资融券交易的效果如何

融资融券交易对投资者的影响有利于为投资者提供多元化的投资机会和规避风险的手段。如果投资者想要获得差价收益，就必须先买入股票，然后再高价卖出。一旦市场出现危机，往往会出现连续的“跳水”，股价就会失控下跌。因此，在缺乏证券信用交易制度的情况下，投资者在熊市除了暂时退市外，没有任何规避风险的手段。融资融券交易的引入可以使投资者做多做空。它不仅为投资者提供了获利的机会，而且使投资者能够在熊市中卖出融资融券来规避风险，有利于提高投资者的资金利用率融资融券交易具有财务杠杆效应，使投资者在自有资金之外获得一定数量的资金或股票进行交易，人为地扩大投资者的交易能力，从而提高投资者的资金利用率。例如，从**公司购买证券的投资者被称为“多买”。投资者在预测证券价格上涨时，可以向**公司借款，提供一定比例的担保购买证券，到期还本付息和一定的手续费。当证券价格按照预期上涨，超过规定的利息和手续费时，投资者可以获得比

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融资融券市场担保比例规定

融资担保金比例＝保证金／（融资买入证券数量买入价格），融券担保金比例＝＝保证金／（融券卖出证券数量卖出价格），此两类保证金的比例下限都为50％，前者是计算投资者融资买入证券时的比例，后者计算的则是卖出时的比例。融资融券额度的确定计算公式如下：融资保证金比例＝保证金／（融资买入证券数量买入价格）100％假设某投资者信用账户拥有保证金金额200万元，则其能够融资买入的证券总额最高为400万元，即200／400＝50％。50％为融资保证金的最低比例，低于该比例，即融资买入证券额度超过400万的不被允许。《证券公司融资融券业务管理办法》第十四条融资融券合同应当约定，证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的期限；融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。合

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投资者如何进行融资融券交易

投资者按照证券公司规定的流程要求，完成信用账户开立后，即可进行提交担保品、申请授信额度以及融资融券交易及相关业务操作，主要流程是：1、担保品划转申请授信额度前投资者应当向证券公司提交保证金(即担保品)，保证金应是现金，或者证券交易所及证券公司规定的可充抵保证金证券名单范围内的股票、基金、债券以及其他证券。保证金现金部分投资者可通过证券公司提供的委托方式或银行端委托方式(电话银行、网上银行)，由相应存管银行账户划转至信用资金账户;保证金中的证券部分，投资者须亲临营业部申请将普通证券账户下的股票划转至信用证券账户。转入信用账户中的资金和证券将作为信用交易的担保品，一般情况下不得转出;当投资者信用账户维持担保比例超过300%时，只能将超出部分的账户内资金和证券划转到存管银行账户和普通证券账户。2、授信担保品提交后，投资者须携带有效证件和其他相应资料到营业部临柜填写《融资融券授信额度申请表》，办理

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融资融券爆仓纠纷如何处理

一、什么是融资融券融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的**公司提供担保物，借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分别发布公告，表示将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。二、融资融券爆仓纠纷如何处理融资融券爆仓产生的纠纷时属于民事纠纷，民事纠纷的处理方式如下：第一，协商解决。双方当事人在平等自愿的基础上，通过友好协商、互谅互让达成和解协议，进而解决纠纷。第二，调解解决。在有关组织(如人民调解委员会)或中间人的主持下，在平等、自愿、合法的基础上分清是非、明确责任，并通过摆事实、讲道理，促使双方当事人自主达成协

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债券融资的利弊

债券融资的优点包括：资本成本较低，可利用财务杠杆，保障公司控制权，便于调整资本结构。但同时存在财务风险较高、限制条件多、融资规模受制约等缺点。债券融资的优点包括：1.资本成本较低。与股票的股利相比，债券的利息允许在所得税前支付，公司可享受税收上的利益，故公司实际负担的债券成本一般低于股票成本。2．可利用财务杠杆。无论发行公司的盈利多少，持券者一般只收取固定的利息，若公司用资后收益丰厚，增加的收益大于支付的债息额，则会增加股东财富和公司价值。3．保障公司控制权。公司债券有助于优化企业治理结构。公司债券融资会对经理层产生较强的监督和约束作用，一方面，公司履行还本付息的法定义务会激励管理层努力工作追求企业利润的最大化；另一方面，由于投资者会基于自身利益来选择投资行为，这也在一定程度上对发债公司的公司治理结构有了更高的要求。4．便于调整资本结构。在公司发行可转换债券以及可提前赎回债券的情况下，便于

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融资一、融资交易的定义融资交易是指，投资者向证券公司交纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。以后证券公司向投资者进行授信后，投资者可以在授信额度内买入由证券交易所和证券公司公布的融资标的名单内的证券。投资者信用账户内融资买入的证券及其他资金证券，整体作为其对证券公司所负债务的担保物。融资交易为投资者提供了一种新的交易方式。如果证券价格符合投资者预期上涨，融入资金购买证券，而后通过以较高价格卖出证券归还欠款能放大盈利；如果证券价格不符合投资者预期，股价下跌，融入资金购买证券，而后卖出证券归还欠款后亏损将被放大。因此融资交易是一种杠杆交易，能放大投资者的盈利或者亏损，参与融资融－券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。二、融资交易特点1、融资标的证券可供融资买入的证券品种，称为融资标的证券。沪、深交

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