违法发放贷款罪的基本概念
来源：互联网
时间： 2023-04-02 09:30:15
359 人看过
违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
一、违法发放贷款罪立案标准是什么
违法放贷罪立案标准：个人非法借贷造成直接经济损失金额在50万元以上的，可以立案。单位非法发放贷款，造成经济损失达到100万元以上的，可以立案。违法发放贷款罪是指银行、或者其余金融机构的工作人员，非法发放贷款的行为。数额巨大，或者造成重大损失的犯罪分子，被判处5年以下有期徒刑，并处1万元以上，10万元以下罚款。
二、违法发放贷款罪司法解释
最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》（2001．1．法〔2001〕8号）
关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50——100万元以上损失的，可以认定为造成重大损失；造成300——500万元以上损失的，可以认定为造成特别重大损失。
由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直辖市高级人民法院可参照上述数额标准或幅度，根据本地的具体情况，确定在本地区掌握的具体标准。
本罪主体是特殊主体，只有银行或金融机构工作人员才能成为本罪主体。构成本罪的前提是违法，但不存在关系人问题，只是在放贷中滥用职权或玩忽职守，因此出现重大损失的后果才构成犯罪。
单位犯本罪的，对单位和有关个人实行双罚。
本罪是新设立的罪名，1979年《刑法》无此规定。本罪行为1979年《刑法》以玩忽职守定罪处罚，由于银行体制变化和加强金融从业人员的制约需要，设立本罪更为科学。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
高利贷的基本概念
407人看过
-
非法集资的基本概念
226人看过
-
空放贷款的相关概念
485人看过
-
项目法人的基本概念
75人看过
-
法人股的基本概念/基本常识（一）
314人看过
-
违法行为的基本概念和特征探讨
70人看过
律师服务
热门律师推荐
更多金融犯罪相关文章
-
立法程序立法程序就是指具有立法权限的国家机关创制规范性法律文件所遵循的制度化的正当过程，是限制立法者恣意进而使立法活动彰显和实现程序正义的制度设置，也是国家通过立法手段协调利益冲突、规制社会秩序及配置社会资源的合法路径和正当法律程序。其中，制度化的正当过程凸显了立法程序的制度本色和程序理念。因而，这个定义比较全面地把握住了程序与立法这两个关键词的涵义，具有一定的科学性、周延性和普适性。在中国，是指中央和地方国家权力机关和有权立法的行政机关制定宪法、法律、法令(以上统称为法律)和行政法规的行为规范。在法制健全的国家，这种行为规范被逐步完善并上升为法律——立法程序法。立法程序为立法活动而存在和设立，离开实体的程序将没有存在的意义;同样，立法活动也离不开特定的程序，否则立法活动将无法开展。1978年十一届三中全会至今，是中国立法工作全面繁荣时期，立法程序也走向规范化、法律化。1978年、1982年宪法，2023-06-06194人看过 -
有期徒刑一、什么是违法发放林木采伐许可证罪违法发放林木采伐许可证罪，是指林业主管部门的工作人员违反森林法的规定，超过批准的年采伐限额发放采伐许可证或者违反规定滥发林木采伐许可证，情节严重，致使森林遭受严重破坏的行为。二、违法发放林木采伐许可证罪的立案标准滥用职权、滥发采伐许可证的行为，必须情节严重，致使森林遭受严重破坏的，才构成本罪。根据国家相关规定，涉嫌下列情形之一的，应予立案：1、发放林木采伐许可证允许采伐数量累计越过批准的年采伐限额，导致林木被伐数量超过10立方米的；2、滥发林木采伐许可证，导致林木被滥伐20立方米以上的；3、滥发林木采伐许可证，导致珍贵树木被滥伐的；4、批准采伐国家禁止采伐的林木，情节恶劣的；5、其他情节严重，致使森林遭受严重破坏的情形。三、违法发放林木采伐许可证罪如何量刑？1、我国《刑法》的相关规定：林业主管部门的工作人员违反森林法的规定,超过批准的年采伐限额发放林木采伐2023-04-13113人看过 -
国际贸易国际经济法的主体包括：自然人。自然人作为国际经济法的主体，不仅应具有一般的民事权利能力和行为能力，而且还应具有能从事国际经济交往的能力和资格。在国际贸易、国际投资、国际金融等领域受到限制。法人。法人从事国际经济活动的权利能力和行为能力受法人属人法的约束。全球变革——国际经济法学术的语境变迁和话语转型20世纪80年代中后期以来，全球经济制度实践出现了重大的制度转型。英美新自由主义的经济政策、拉美严重的债务危机、东亚四小龙经济的起飞、苏联解体和苏东巨变，促成了自由市场体制在全球范围内开始复兴，各国经济和国际经济越来越强调市场化和自由化，全球经济越来越结成了复杂的相互依赖的统一网络体系。这种全球大转型在法律和制度层面表现为各国和国际经济法律制度正经历着自由化、全球化和一体化的大变革，在国际层面，WTO、IMF和世界银行这战后国际经济法律秩序的三大支柱也发生了巨大的变迁。这种经济领域及其法律制度的2023-07-03489人看过 -
一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发2023-02-22367人看过
-
拍卖方式拍卖（action）是由专营拍卖行接受货主的委托，在一定的地点和时间，按照定的章程和规则，以公开叫价竞购的方法，最后拍卖人把货物给出价最高的买主的一种现货交易方式。通过拍卖进行交易的商品大都是些品质的易标准化的，或是难以久存的，或是习惯上采用拍卖方式进行的商品。如茶叶、烟叶、兔毛、皮毛、木材等。某些商品，如水貂皮、澳洲羊毛，大部分的交易是通过国际拍卖方式进行的。拍卖一般是由从事拍卖业务的专门组织，在一定的拍卖中心市场、在一定的时间内按照当地特有法律和规章程序进行的。拍卖程序不同于一般的出口交易，其交易过程大致要经过准备、看货、出价成交和付款交货等四个阶段。2023-06-07433人看过 -
刑事责任能力抢劫罪是以非法占有为目的，对财物的所有人、保管人当场使用暴力、胁迫或其他方法，强行将公私财物抢走的行为。本罪侵犯的客体是公私财物的所有权和公民的人身权利，在主观方面表现为直接故意，并具有将公私财物非法占有的目的，如果没有这样的故意内容就不构成本罪。基本特征1、本罪侵犯的客体是复杂客体。2、本罪在客观方面表现为对财物所有人、持有人或者保管人等当场使用暴力、胁迫或者其他方法强行劫取财物，或者迫使其当场交出财物的行为。3、本罪的主体是一般主体。4、本罪在主观方面必须出于直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。一、入户拘禁熟人在法律上可以判什么罪入户拘禁熟人并索要财物的，可能会构成抢劫罪，如果是为索取债务非法扣押、拘禁他人的，可能会构成非法拘禁罪。①、抢劫罪，是以非法占有为目的，对财物的所有人、保管人当场使用暴力、胁迫或其他方法，强行将公私财物抢走的行为。非法拘禁罪，是指以拘押、禁闭或者其他强制2023-03-11344人看过 -
有期徒刑受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，要求他人财产，或者非法收受他人财产，为他人谋取利益的行为。受贿数额较大或者有其他重大情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；受贿数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》受贿罪的量刑标准受贿罪怎么处罚受贿罪的量刑标准如下：一、受贿数额3万元以上不满20万元的，或受贿数额1万元以上不满3万元但有下列情形之一的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。１、多次索贿；２、为他人谋取不正当利益，致使公共财产、国家和人民利益遭受损失；３、为他人谋取职务提拔、调整。４、曾因贪污、受贿、挪用公款受过党纪、行政处分；５、曾因故意犯罪受过刑事追究；６、赃款赃物用于非法活动；７、拒不交待赃款赃物去向或拒不配合追缴工作致使无法追缴；８、造成恶劣影响或其他严重后果。二、受贿数额20万元以上不满300万元的，或受贿2023-07-11253人看过 -
数罪并罚1．数罪并罚指对于一人在一定期限内犯有的数罪，在分别定罪量刑的基础上，依照一定的并罚原则和刑期计算方法，决定最终执行的刑罚的制度。数罪并罚的一般原则：根据《刑法》第六十九条，判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年；有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年；总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。2．管制是指对犯罪分子不实行关押，依法实行社区矫正，限制其一定自由的刑罚方法。判处管制的罪犯仍然留在原工作单位或居住地工作或劳动，在劳动中应当2023-07-19158人看过
-
工程分包1、分包：指总包单位自行完成建设项目的主要部分，其非主要的部分或专业性较强的工程，如工艺设备安装，结构吊装工程或专业化施工部分的工程，分包给施工条件符合该工程技术要求的建筑安装单位。另外，根据《建设工程质量管理条例》的规定，非法分包是指下列行为：（1）总承包单位将建设工程分包给不具备相应资质条件的单位的；（2）建设工程总承包合同中未有约定，又未经建设单位认可，承包单位将其承包的部分建设工程交由其他单位完成的；（3）施工总承包单位将建设工程主体结构的施工分包给其他单位的；（4）分包单位将其承包的建设工程再分包的。2、转包：指承包单位承包建设工程后，不履行合同约定的责任和义务，将其承包的全部建设工程转给他人或者将其承包的全部工程肢解以后以分包的名义分别转给他人承包的行为。公司章程基本概念公司章程，是指公司依法制定的、规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，也是公司必备的2023-08-10146人看过 -
管制一、劳动法对于劳动法的含义，英国《牛津法律大辞典》的解释是：与雇佣劳动相关的全部法律原则和规则，大致和工业法相同。它规定的是雇佣合同和劳动或工业关系法律方面的问题。史尚宽在其《劳动法原论》中把劳动法定义为劳动法为关系劳动之法。详言之，劳动法为规范劳动关系及其附随一切关系之法律制度之全体。在内容上，则包括了劳动关系中的受雇人和雇用人，劳动合同，集体合同，劳动组织(工会)，劳动争议，劳动争议，劳动保护，劳动调剂、劳动救济和劳动保险。在外国劳动法和劳动法学中，德国的学者和专家认为劳动法是与劳动有关的法律规范的总和，所以，劳动的概念不是物理意义的，而是经济意义上的，包括了脑力劳动和体力劳动，如计算机程序员摄影模特的劳动和医院看门人的劳动都属于劳动法上的劳动。日本劳动法是调整雇佣劳动关系的法律规范的总称，这种雇佣关系在日本经济学中被称为劳资关系，是指劳动者受雇主雇用，并在其指挥下从事劳动者的被动性劳2023-06-09445人看过 -
产品主要是指用于装载特殊货物的特种集装箱，主要分为：冷冻集装箱(REFFERCONTAINER);挂衣集装箱(DRESSHANGERCONTAINER);开顶集装箱(OPENTOPCONTAINER);框架集装箱(FLATRACKCONTAINER);罐式集装箱(TANKCONTAINER).一，特种集装箱装载的主要货物分类1.冷藏集装箱，主要装载的货物:食品：肉类、鱼类、水产品、饼干、巧克力、化工产品：主要是精细化工产品；如香水、空气清新剂、塑胶制品。2.框架集装箱主要装载的货物:超长、超宽、超高的大型机器设备和重量较重的货物3.挂衣箱主要装载的货物：主要是装载高档服装4.开顶箱主要装载的货物:机械产品：机器设备、金属管材、玻璃制品、不便于人工装卸的货物5.罐式集装箱主要装载的货物l主要装载液态化工品：如化工产品；工业用途的油品，煤油，燃料油，燃气（一般为货物自有箱，即SOC箱）二，特种货物2023-06-07485人看过 -
赡养费1、子女在经济上为父母提供必需的生活费用，即承担一定的经济责任，提供必要的经济帮助，给予物质上的费用帮助。父母不履行抚养义务时，未成年的或不能独立生活的子女，有要求父母付给抚养费的权利。2、子女不履行赡养义务时，无劳动能力的或生活困难的父母，有要求子女付给赡养费的权利。该法规定，对遗弃家庭成员，受害人提出请求的，人民法院应当依法作出支付扶养费、抚养费、赡养费的判决。3、对拒不执行有关扶养费、抚养费、赡养费、财产分割、遗产继承、探望子女等判决或裁定的，由人民法院依法强制执行。有关个人和单位应负协助执行的责任。一、有收入的老人要赡养吗老人有收入能要求赡养。赡养费是子女在经济上为父母提供必需的生活费用，即承担一定的经济责任，提供必要的经济帮助，给予物质上的费用帮助。成年子女不履行赡养义务的，缺乏劳动能力或者生活困难的父母，有要求成年子女给付赡养费的权利。二、老人办理退休证后可否主张赡养费老人有退2023-03-11151人看过
-
汇票(1)外币存款业务与人民币存款业务的异同外币存款业务与人民币存款业务除了存款币种和具体管理方式不同之外，有许多共同点。(2)外币存款业务币种我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种：美元、欧-元、日元、港币、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎(简称“瑞郎”)、新加坡元。(3)现汇买入价/现钞买入价/现汇卖出价/现钞卖出价/中间价(基准价)银行外汇牌价表中的这几个价格(除中间价外)都是以银行为主体的表示方法。现汇是指可自由兑换的汇票、支票等外币票据。现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。中间价(基准价)：中国人民银行公布的当日外汇牌价。背景知识：汇买价、钞买价、卖出价的区别个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。现汇买入价和现钞买入价往往不同。钞买价比汇买价要低。背景知识：结汇、售汇与购汇结汇是指客户把持有的外币储蓄存款、外币现钞按银行对外公布的现汇、现钞买入价卖给银行，由银行兑付相应的2023-06-12384人看过 -
封闭式基金若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。基金单个开放日，基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人可选择下面两种方式进行处理：1、全额赎回当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。2、部分赎回基金管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数;投资者为能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止;选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下2023-06-12306人看过
#犯罪
北京
律师推荐
展开
#金融犯罪
最新文章
-
2024-01-12 -
2023-12-10 -
2023-11-20 -
2023-11-14 -
2023-11-10
#金融犯罪
相关咨询
-
重婚罪的基本概念？广东在线咨询 2022-06-26重婚罪是指有配偶或者明知他人有配偶而与之结婚的行为。它包括两方面的内容 一是“有配偶而与他人结婚”，是指已经结婚的人，在婚姻关系存续期间，又与他人结婚 二是“明知他人有配偶而与之结婚”，指没有配偶的人，明知他人有配偶而与之结婚。 在第二种情况下当事人必须是“明知”，否则不构成此罪。 -
法人概念的基本形式云南在线咨询 2023-07-22法人具有以下基本特征： 1、法人是一种社会组织。法人是一种客观存在，但它和自然人不同的是，它不是作为有血有肉的生物存在，而是作为组织体存在。 2、法人是依法成立的社会组织。依法成立，是一定的社会组织能够成为民事主体的基本前提。 3、法人是具有民事权利能力和民事行为能力的社会组织。法律对法人的承认，其目的在于使其能够作为民事主体参与民事法律关系，因此，法人具有民事权利能力和民事行为能力。 4、法人是 -
增资的基本概念贵州在线咨询 2023-11-18增资的概念是企业为扩大经营规模、拓宽业务、提高公司的资信程度而依法增加注册资本金的行为。 公司增加注册资本的方式主要有增加票面价值、增加出资、发行新股或者债转股。 -
违法发放林木采伐许可证罪的概念是什么？湖北在线咨询 2023-06-14根据中华人民共和国刑法第四百零七条规定，违法发放林木采伐许可证罪，是指林业主管部门的工作人员违反森林法的规定，超过批准的年采伐限额发放采伐许可证或者违反规定滥发林木采伐许可证，情节严重，致使森林遭受严重破坏的行为。 -
企业法律风险的基本概念重庆在线咨询 2022-11-02国务院国有资产监督管理委员会2004年5月11日公布的《国有企业法律顾问管理办法》要求“进一步健全国有企业法律风险防范机制”，第一次以部门规章性文件正式提出了“企业法律风险”的概念。企业法律风险，是指由于企业外部法律环境发生变化，或由于包括企业自身在内的法律主体按未按照法律规定或合同约定有效行使权利、履行义务，而对企业造成负面法律后果的可能性。
