第三方支付会面临怎样的风险-法师兄

第三方支付会面临怎样的风险

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-13 18:00:35 326 人看过

主要有三大风险：

1、法律风险：若第三方支付平台取得央行的电子支付牌照

2、交易风险：在非安全的站点交易，容易被不正规站点忽悠，不正规站点假借正规站点名义实施忽悠

3、道德风险

方案：

选择有央行颁发支付牌照和的第三方支付平台

外管局跨境外汇结算业务试点资格的第三方支付平台

要在正规网站交易，保证自身安全

第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，采用与各大银行签约的方式，通过与银行支付结算系统接口对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。在第三方支付模式，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付(支付给第三方)，并由第三方通知卖家货款到账、要求发货;买方收到货物，检验货物，并且进行确认后，再通知第三方付款;第三方再将款项转至卖家账户。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多第三方支付相关文章

第三方支付
第三方支付前景与风险有哪些内容

第三方支付前景(一)第三方支付发展情况。第三方支付是指非金融机构作为中介机构，在收、付款人之间提供的货币资金转移服务。第三方支付行业的崛起，为创新支付业务奠定了坚实的基础，并为电子商务行业的发展开辟了新路径。(二)第三方支付制度体系。随着第三方支付市场的快速发展，部分支付组织为抢占市场份额，不顾市场规范和行业自律，存在扰乱市场行为和资金风险隐患。人民银行作为支付行业管理机构，出台了一系列加强行业监管的制度办法，通过法律法规、市场竞争等手段逐步完善行业规则，实现行业自律。一系列法规相继出台，对第三方支付机构提出了规范内控制度，完善业务核心系统及网络安全，严格规范管理业务发生，提高风险防范意识，以及加强对客户信息安全等要求。以上各项规章的出台，标志着我国正逐步建立对第三方支付机构管理的制度体系。风险(一)资金管理风险。第三方支付机构在买卖双方发生交易但尚未完成的时候，会在一段时间内保留交易资金

2023-06-13

474人看过
移动支付
移动支付面临的法律风险有哪些

(1)用户信息及隐私安全法律风险移动支付无论是在支付过程中还是在前期登记过程中，都会被银行、运营商或者第三方支付机构获取自己的个人信息和隐私，而移动支付主要用于用户的消费，通过对大量移动支付用户信息的获取，就可以有针对性的获得一定的商业信息或者潜在的商业机会，或者获取用户的个人信息进行商业推销等。对于用户来说，其在相关机构登记的个人信息以及其进行消费等的信息，都应该受到保护。但是目前相关机构存在泄露一定用户信息和隐私的问题，而且由于第三方支付平台、运营商等本身的计算机信息系统的技术等的不完善甚至漏洞也容易造成信息的泄露等。(2)账户资金安全的法律风险由于移动支付是依托移动网络和智能手机等共同完成的，因此其本身的账户资金安全也存在一定的隐患，一方面，网络可能因黑客等的黑入而资金被盗走。另一方面，用户自己对自己的身份证、用户账号、密码等的保管不善也容易造成账户资金的被盗。同时虚假的身份开户等也

2023-04-21

186人看过
第三方支付
研究第三方支付平台的风险与安全问题

第三方网络支付平台有的法律风险是：1．主体资格和经营范围的风险；2．资金安全的风险，资金包括两类，第一类结算，第二类虚拟帐户的资金；3．期权安全的风险；4．洗钱的风险；5．反套现的风险；6．连带责任的风险。存在较大风险对于购买期房的人来说，如果开发商没有按期交房，或因工程资金不足等原因，无法完成交付使用甚至工程“烂尾”，那么交付了全款的购房者就有可能损失更多的利息，甚至全部打了水漂。在这个时候，贷款显然比全款购房要更安全。《非金融机构支付服务管理办法》第四条支付机构之间的货币资金转移应当委托银行业金融机构办理，不得通过支付机构相互存放货币资金或委托其他支付机构等形式办理。支付机构不得办理银行业金融机构之间的货币资金转移，经特别许可的除外。

2023-07-08

404人看过
不当得利
受托支付交易到第三方会带来哪些法律风险？

受托支付是一种经营贷款中的资金划拨方式,通过明确贷款用途,表明贷款人已明确将资金用于指定项目或活动。第三方收款仅为资金用途,与借款本身无直接联系,不会对第三方收款人造成影响。但若签订保证合同,第三方需承担保证责任,一旦被保证人债务不能偿还,保证人需承担连带责任替被保证人偿还债务。在经营贷款中,贷款人将资金直接划拨给第三方,这种操作被称为受托支付。这种手法的目的是明确贷款的用途,表明贷款人已经明确要将资金用于指定的项目或活动。不过,第三方不需要承担法律责任,但是如果签订保证合同的话,第三方就需要承担相应的责任。第三方收款这只是作为一个资金用途，和借款本身是没有联系的，不会对第三方收款人造成影响的．但是签订保证合同后，第三人提供担保，一旦被保证人债务发生不能偿还情况，保证人要承担连带责任，替被保证人偿还债务。第三方收款的法律风险有哪些？第三方收款是一种常见的支付方

2023-09-04

270人看过

个人破产
第三方网络支付平台有哪些法律风险?

网络支付平台的七大法律风险：1.主体资格和经营范围的风险，已经提过了。2.资金安全的风险。根据我们的研究，第三方网络支付平台在提供中介和信用中介的过程中，资金包括两类，第一类结算，第二类虚拟帐户的资金，两类资金怎么保证，谁来担保等风险点。3.期权安全的风险。问题很多，但由于网络安全所引发的电子支付过程的被盗等形象频繁发生，电子签名或数字签名在电子支付中的使用不足。另外，我们目前在电子支付中交易限额的中没有得到很好执行。4.洗钱的风险。《反洗钱法》在明年的1月1日正式实施，对服务机构还是第三方网络平台机构要求更高了。法律实施之后，对我们提出了更严格的要求。5.反套现的风险，现有的规定就信用卡的管理办法，信用卡的条例也正在出台，根据信用卡的条例，利用信用卡套现的刑事责任将被明确，目前是空白阶段，除了即将出台的信用卡条例外，还缺乏三个方面，像银行卡方面的条例，个人破产的相关条例，信用方面的法律，

2023-06-13

283人看过
仲裁委员会
延迟支付补偿金，公司可能会面临的法律风险

1、到当地人力资源和社会保障局劳动争议仲裁委员会申请劳动仲裁；2、申请人身份证复印件一份，相关证据和证据清单复印件二份；3、提交材料后，仲裁委员会将在5个工作日内立案，然后给双方一个举证期和一个答辩期；4、在申请劳动仲裁期间，不会耽误劳动者到新单位工作。劳动合同到期不给补偿金合法吗？劳动合同到期不给补偿金是不合法的；（1）劳动合同到期后用人单位不愿意续签的，应当向劳动者支付经济补偿金，其法律依据是：《劳动合同法》的第46条：除用人单位维持或者提高劳动合同约定条件续订劳动合同，劳动者不同意续订的情形外，依照本法第44条第1项规定终止固定期限劳动合同的，用人单位应当向劳动者支付经济补偿。“本法第44条第1项”是指劳动合同期满的，劳动合同终止。（2）若合同期满后，本应签订无固定期限劳动合同，但是公司不续签，属于违法解除劳动合同，需要向劳动者支付赔偿金。其法律依据是：《劳动合同法》第87条规定，用

2023-07-21

233人看过
法律顾问
公司会面临哪些方面的法律风险

企业发生法律风险主要表现在企业设立、合同管理、知识产权、人力资源管理、企业税收、企业并购等方面。企业或者其员工的哪些行为，可能会造成上述所说的法律风险问题呢存在风险的行为太多，在此举几个典型的例子。(1)在设立企业时，企业的发起人往往对拟设立的企业没有进行充分的法律设计，对企业设立过程也没有充分的认识和计划，比如我们之前接触过一个客户，他在设立企业时混淆了合伙与公司，从法律角度混淆了人合与资各，因此埋下了日后产生纠纷的种子。(2)在订立合同时，很多企业高管的随意性很强，一方面他们不能充分预设合同履行过程中发生的种种情形，另一方面他们的约定的很笼统，操作性很差，因此容易产生纠纷。(3)在公司经营管理中，容易发生劳务纠纷，有了劳动合同并不能代表一切，还需要有配套的规章制度、程序、约束机制，这方面需要专业的法律工作人员予以规范。哪些重点防范的法律风险，企业经营者需要提前做好重点防备(1)最核心的

2023-05-06

124人看过
法律综合知识
我们面临的网络支付风险主要有哪些？

一、我们面临的网络支付风险主要有哪些？网络支付是在网络的开放环境中开展的。同时由于它涉及到资金转移，因此，非常容易成为犯罪份子觊觎的对象。平时，我们面临的网络支付风险主要有：一是个人信息的泄漏。个人信息的泄露就像把家门的钥匙丢给了小偷，他可以随时趁你不在的时候，进入你的家中偷窃。个人信息的泄露有两种，一种是由于个别网站系统被攻破，导致系统存放的个人敏感信息泄露，给相关的消费者造成资金损失。另一种是由于用户的疏忽或者被欺骗，导致你的账户、密码或者手机验证码等信息被他人非法获得。二是被钓鱼或者被植入木马。不法分子通过假网站、假电子商务支付页面等“网络钓鱼”形式，利用客户安全意识薄弱，通过假的支付页面窃取客户网上银行信息。例如：不法分子首先建立一个假的电子商务网站，然后在购物网站发布虚假的商品信息，该信息中的商品价格往往比市场同类商品便宜很多，同时不法分子还会留下自己的QQ号或者MSN等即时通讯

2024-04-25

313人看过

第三方支付
第三方支付平台故障所涉及的法律风险分析

第三方网络支付平台有的法律风险是：1．主体资格和经营范围的风险；2．资金安全的风险，资金包括两类，第一类结算，第二类虚拟帐户的资金；3．期权安全的风险；4．洗钱的风险；5．反套现的风险；6．连带责任的风险。欠第三方支付平台9000三年没还会坐牢吗这个是民事纠纷的范围，不会坐牢的。民事纠纷解决机制民事纠纷的处理机制，是指缓解和消除民事纠纷的方法和制度。根据纠纷处理的制度和方法的不同可以从以下三种形式来论述民事纠纷的处理机制。民事纠纷的处理自力救济，包括自决与和解。它是指纠纷主体依靠自身力量解决纠纷，以达到维护自己权益的目的。自决是指纠纷主体一方凭借自己的力量使对方服从。和解是指双方互相妥协和让步。两者共同点是，都是依靠自我的力量来解决争议，无需第三方的参与，也不受任何规范的制约。社会救济，包括调解（诉讼外调解）和仲裁。他是只依靠社会力量处理民事纠纷的一种机制。调解是由第三者（调解机构或调解人

2023-07-08

100人看过
第三方支付
第三方支付平台主体资格和经营范围的风险

从第三方支付平台的性质来说，它可以说是虚拟的商业银行，因为平台的提供服务时聚集了大量的用户资金或者发行了大量的电子货币，客观上已经具备了某些银行的特征。我国《商业银行法》第二条规定：“商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。”而第三方支付吸收用户资金并不能看做是吸收存款，发放贷款更是无从谈起，它不具有法律规定的银行主体资格，因此不能将第三方支付平台当成是商业银行，更不能以监管商业银行的标准来要求第三方支付企业。央行2010年6月颁布的《非金融机构支付管理办法》明确将第三方支付平台定位为非金融机构，对其监管标准、准入条件的设置标准均低于商业银行，以利于第三方支付产业的发展。这导致第三方支付存在一定的监管漏洞，比如沉淀资金使用混乱，从而形成资金安全隐患，并可能引发支付风险和道德风险。

2023-04-21

347人看过
独生子女
独生子女家庭会面临怎样的风险

独生子女代表着一个新兴的群体。国家大力推行独生子女政策，让独生子女享受了许多优惠。但是从社会家庭角度看独生子女家庭具有天然的结构性缺陷与系统性风险。独生子女父母的家庭养老支持具有唯一性，缺乏可替代的家庭养老支持，因而使得这类家庭陷入困境的可能性大大增加了。例如，独生子女迁移、外出或者出现意外事故，独生子女父母就缺乏可替代的家庭养老支持。更何况养老不仅仅涉及经济问题，还涉及亲情关怀的时间精力等问题。目前，第一代独生子女父母已经开始进入老年，这意味着独生子女父母的养老困境将逐渐由隐性转为显性、由零星发生的小问题转为众多家庭同时发生的社会性大问题，过去一直不以为然的独生子女父母养老问题，将作为社会性问题逐渐真实地展现在我们面前。独生子女政策终于在其实施30年后开始为其“过度严格”付出巨大的家庭与社会代价。一方面，在有歧视性性别偏好的社会，独生子女政策对夫妇生育数量做出了极其严厉的限制，从而寄希望

2023-05-04

114人看过
第三方支付
第三方支付法律风险的防范及规制如何规定的

第一，立足市场，鼓励创新。第三方支付方式是适应市场需求而产生的，监管部门的监管措施应该立足于市场，使市场资源合理配置，避免以往脱离市场、一方就乱、一管就死的现象发生。另外，监管部门应该避免不成熟的监管措施阻碍第三方支付产业的发展，而应该助推第三方产业的进程，因此，尽管不能规定过细，要为未来的发展和创新留有空间。第二，建立健全第三方支付监管制度和体系。中国人民银行应该成立专门的监管机构，形成以中国人民银行为主，专门的监管机构和行业协会为辅的监管体系，建立健全第三放支付监管制度，完善支付清算组织管理办法，严格规范第三方支付机构的市场准入与退出机制，目前央行实行的牌照制度，有效地提高了第三方支付服务提供商的市场准入门槛，大大提高了第三方支付机构的整体质量。第三，金融监管与法律监管并行。一方面，应该加强第三方支付的日常金融监管，防止洗钱、信用卡套现、欺诈等金融犯罪的发生，建立信息保护制度，记录、保

2023-04-17

135人看过

第三方支付
怎样解除银行卡第三方支付

解绑银行卡第三方支付银行主要业务是存款和贷款，银行存贷是主要功能，老百姓喜欢将钱存在银行，不仅有一定的利息，而且安全性也是比较高的，银行贷款也是自己主要收入来源之一，通过银行贷款可以解决自己资金的燃眉之急，也可以享受较低的贷款利率。银行卡快捷支付有风险吗,怎么才能取消现在支付宝推出了银行卡快捷支付功能，用户开通此功能后就无需登录网上银行，通过支付宝密码即可完成付款，那么这样的付款方式有风险吗?其实，不管哪种付款方式都会存在一定的风险，银行卡快捷支付方式的风险和登录个人网上银行付款的风险一样，不过只要用户保管好自己的支付密码、登录名、手机号，别打开陌生链接，一般来说是安全的。而且，当用户的快捷支付达到一定额度或是支付宝检测可能存在风险时，会主动向用户发送手机短信等校验服务。

2023-05-04

349人看过
信用卡
欠款三万元信用卡被告，会面临怎样的法律风险？

信用卡欠款三万被告后，不会坐牢。一、欠信用卡未偿还，产生的是民事纠纷，无需坐牢信用卡欠款逾期未偿还的，是民间借贷纠纷或金融纠纷，违约方需承担的是民事责任，而坐牢，即被判处有期徒刑或者无期徒刑，是刑事责任的承担方式。信用卡欠款，逾期未偿还，一般不违反刑法的规定，无需承担刑事责任。因此，信用卡欠款逾期未偿还的，人民法院将判决违约方，即持卡人在规定期限内偿还债务，并支付所产生的利息，以及约定的还款违约金或滞纳金。人民法院不会判决逾期未还款的信用卡持卡人坐牢。二、欠款数额低于5万的，不足以被认定为“恶意透支”，无需坐牢若欠信用卡的行为被认定为“恶意透支”的，构成信用卡诈骗罪，需要承担相应的刑事责任。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。关于“恶意透支”的认定，需满足“超过规定限额”这一条件。恶意透支型信用卡诈骗罪关于这一限额的标准是

2023-07-11

236人看过