工商银行淮安金湖支行防范票据贴现风险-法师兄

工商银行淮安金湖支行防范票据贴现风险

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 11:30:39 387 人看过

淮安金湖支行在业务经营中，认真贯彻落实上级行关于加强票据贴现风险防范的文件精神，认真学习转发的案件通报，强化安全经营，防范票据贴现风险，促进了业务经营的发展。

一是加强制度管理。该行加强对票据贴现业务风险的前瞻性研究，对票据业务管理制度、办法、措施进行归纳、梳理，完善内部控制体系。对现有制度进行整合，建立内容完整的内控制度体系，制定完整全面的业务岗位操作细则，进一步明确票据岗位人员的职责及操作规程，明确制约关系和措施，防患于未然。

二是加强风险控制。该行在票据风险控制环节中，及时查找掌握票据贴现业务风险点，制定出相应措施加以防范。加强对票据业务的真实性、合法性审查，业务管理部门负责对票据真伪的鉴定，主要是通过联行查询、电话与出票行联系，公司营销部门负责对贴现业务的贸易背景的真实性、合法性审查，重点是对增值税发票、合同内容和票据要素相关性和真实性的审查，规范和完善票据交接、资料审查、数据管理、档案管理等业务流程。同时，严格控制授信额度，防范风险。

三是加强道德教育。该行首先重点抓好票据经办人员的职业道德和法律观念教育，增强廉洁奉公遵纪守法的思想意识。其次是增强服务意识，引导员工正确对待手中的权利，自觉抵制拜金主义和各种腐败思想的侵蚀。再次是及时了解和掌握票据经办人员的思想动向，有针对性的加强学习，提高防范能力。同时，在全行树立良好的精神风貌，大力宣传先进事迹，培植先进典型，树良好风气，避免人为性、突发性风险的产生。

四是加强检查监督。该行加强对票据业务的合规性检查，规范承兑和贴现行为，严格规范操作。加强检查监督，加大对违规的责任追究，使票据业务始终围绕上级行的规定经营。

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