《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予
①,警告并处以1000元罚款;
②,经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
2,如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。判罚规定是:
①,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
②,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3,单位犯罪的(涉及到转移公司财产、职务侵占等),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上有期徒刑。拓展资料:为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)的开立和使用,加强银行结算账户管理,维护经济金融秩序稳定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规制定。经2002年8月21日第34次行长办公会议通过由中国人民银行于二○○三年四月十日颁布实施,共计七章七十一条。银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
(一)存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
(二)存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
-
身份证过期别人给自己银行卡能打钱进去吗
125人看过
-
别人拿自己身份证照片有什么用
434人看过
-
如果用我的身份证给别人贷款用,我有什么后果
110人看过
-
自己的身份证如果给别人做违法犯罪的事怎么办
376人看过
-
身份证给别人上牌对自己有影响吗?
486人看过
-
自己的身份证办的手机号给别人用的危险
218人看过
身份证是用于证明居住在中华人民共和国境内的公民身份证明文件。需要身份证的情形有常住户人口登记项目变更;兵役登记;婚姻登记、收养登记;申请办理出境手续;法律、行政法规规定需要用居民身份证证明身份的其他情形。... 更多>
-
用自己的身份证给别人办理信用卡的话会对自己有什么不利呢?贵州在线咨询 2022-09-051、法律风险非常大,不但可能涉及,严重的还有可能涉及刑事责任。2、一个人要为自己的行为负责,如果你同意别人以你的名义对外欠款,你就要承担相应的责任。3、如果他不及时还款,银行会向你要钱。4、银行可能会起诉你、把你列入失信、你的不良信用记录可能影响你日后、坐高铁坐飞机也可能受到限制……5、会有很多不利的可能性,如果你不能承担这么多奉献,建议不要出借。
-
-
银行卡使用的是别人的身份证办理,是否可以更换为自己的身份证?重庆在线咨询 2024-11-15一般借记卡可以代办,但信用卡则不行。银行卡有借记卡和信用卡,通常借记卡可以代办,但银行网点需要与被代理人联系并确认其本人意愿后才能为其办理开户。在办理过程中,需要持双方有效身份证件(必须实名制证件,如身份证)前往银行柜面办理。 银行卡开通流程: 1. 申请人本人持身份证原件和金额15元(含)以上的银行卡到银行柜面办理。 2. 必须填写开户申请书一式两联(具体内容为户名、联系地址、证件类型及证
-
给别人办税票,自己用身份证怎么办?吉林省在线咨询 2021-11-12建议不要借给对方。使用他人身份证开税票不违反税收政策的,是作为个人取得临时收入所以代开发票,符合国家有关规定。但是会对自己产生影响,也就是说,其实你并没有获得这个收入,但是在税务机关的制度里,你的名字下面会有更多的收入作为征收个人所得税的依据。
-
用自己身份证帮别人办手机卡有什么风险天津在线咨询 2024-04-19用自己身份证帮别人办手机卡有以下风险:1、别人使用当事人办理的手机卡来诈骗,司法机关会认定手机卡的所有者是诈骗的从犯,手机卡的所有者在事实上是帮助、协助了犯罪嫌疑人实施诈骗行为的;2、发生欠费后直接扔掉手机卡可能被运营商拉入黑名单,可能将这项行为纳入到征信中,如果征信出现问题,会影响房贷、车贷的申请。