如何辨别股权投资骗局

1、它们的名字试图粗暴的给人以安全感

骗子公司的名字，一种是其使用定语都非常粗暴，其目的是让别人觉得它非常大、非常之有实力。而真正的很多大公司，名字非常平实。

另外一种是名字和一些非常有名的金融机构容易混淆。有很多不知名的大学也是这样做的，比如有人民大学就会有个“人X大学”，这和人民大学的行书写法看起来差不多，而且同样可以简称“人大”。有时候它们还会用一些莫名其妙的英文缩写。其目的就是造成投资者的误解。

2、它们的注册地在美国、英国或者开曼群岛，但是连个像样的英文介绍都没有

把自己注册地说在英美，主要是迎合中国一些投资者崇洋媚外的心态。很多中国人认为外国人比中国人要高级一些，所以做的金融产品也更赚钱。其实在英美这些地方的大金融机构，如果它们面对的是普通投资者，它们的投资将更加谨慎。也就是说从收益率记录上看，应该更低。投资者完全没必要为了一家投资公司有个海外注册地而趋之若鹜。

刚才说的还是那些投资公司真的注册在海外，而有的公司标榜是海外公司，但是连个像样的英文简介都拿不出来。如果你在外企工作过就知道那些大公司的洋官僚们是多重视PPT和文件格式、用词。而那些骗子为了省事连个好一点的英文翻译都不愿意用。在那些文稿中把花旗银行称作“类问题比比皆是。如果你看到这种介绍，那就让它们见鬼去吧。

3、对这类公司报道的都是一些第167线的媒体

你在网上搜这家公司的名字，它们也许会出现在一些网站上。当你点进去，发现这家网站粗糙的不忍卒读，而且充满了色情和治疗难言之隐的广告。

那些真正的金融公司是很注重自己媒体背书的，要什么级别和类型的媒体对其公司进行报道都是有严格规范的。如果受雇于这些金融公司的公关公司把金融公司的报道弄到一家低水准的媒体上，那它面临的问题就是失去客户。

这个可以逆推一下，低水准媒体就是一个低水准公司的名册。那些不注重公关水准，在任何烂媒体都发稿的投资公司就是烂公司。

4、号称有某种原始股

关于原始股的故事我听过的就有五六个版本，不过总体上看还是有规律的。这些人总能通过特殊渠道帮你买到原始股。

如果这种“卖给你原始股”的骗局发展到一个公司的业务了，这不是更可信，而是组团来骗你了。特别是现在中国有个新三板，这个领域为投资骗子制造了很多骗人的物料。总而言之，它们提到原始股，你就别信。

5、在它宣传册或者网站上显眼的地方有那些“投资者”们乐呵呵的集体大照片

这种大照片的形式按照逻辑似乎并没有什么大问题。但是，对于面向普通投资者的资本管理公司发这种大照片就是种不祥之兆。

6、公司成立时间少于8年

衣服是新的好，而金融机构正好相反。很多投资行为都是这样的，如果它做一件事的时间足够长，那么它值得信任的程度也就相应增加。这个规律在很多投资指导者(也就是那些对投资进行评论的人)，如果他们做这种评论时间超过八年那才具有最初步的可信度。

你发现这家投资公司成立时间在6年之内，我劝你直接放弃这次投资机会。当然不是老的金融机构就把稳了，雷-曼兄弟在破产前有150多年的历史。

7、投资机构对自己的企业描述模糊不清

一家投资机构，你需要很费事的查找它到底怎么样，那你还是放弃吧。你完全没有必要把一笔投资做成冒险之旅。靠谱的金融机构很多，没必要捉迷藏。

有可能涉嫌非法集资情况

1、公开宣传——非法吸收公众存款罪本身的特征决定了其必须在一定范围内通过一定媒介，如媒体、互联网、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传，公开性的程度可以有深有浅，可以是在报刊、电视以及互联网等媒体上大张旗鼓地公开，也可以是在一定范围内公开。因为其本身行为的非法性，这种公开性往往是有一定范围的，比如，相对于监管机构和执法机关而言，可能是秘密的。而且行为人往往以合法的形式和名义进行宣传，以掩盖其实质的非法目的。

2、保本承诺——行为人一般会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。而且这种还本付息的承诺，不一定非要以金钱兑现，以有价值的实物归还，债权债务的抵消也可以;回报也不一定以利息的名义兑现，也可以以其他名义。如果没有还本付息的承诺，就不具有“存款”的特征，行为就不构成非法吸收公众存款罪，但可能构成其他犯罪。

3、入会提成——按照相关法律法规，收益来自拉下线的提成，人数超过30人，层级超过三级即可定性为非法传销。一些空壳公司，通过精心包装，制作虚假网页、虚假股价走势图，以高调奢华的新闻发布会骗取投资人的信任，公开兜售原始股，利用高额提成和奖励诱导投资人为其发展更多下线。形成“交会费，拉下线，收提成”的模式，这几种手段结合起来，达到其非法传销，快速敛财的目的。已经涉嫌犯罪，是典型的非法集资行为。

4、债权投资——从事借贷业务属于国务院规定需经许可的项目，目前法律、法规未授权私募股权基金从事债权投资。债权投资达到一定规模，就涉嫌经营非法金融业务，根据相关行政法规规定，中国人民银行可予以没收非法所得，处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款等行政处罚，工商行政管理部门还可注销工商登记。经营非法金融业务，经营额或者所得额巨大，或者给国家造成重大损失或者引起其他严重后果，或者经行政处罚后仍不悔改，将会涉嫌非法经营罪。

5、有限合伙——借助筹资成立有限合伙制企业之名，在合伙协议中发起人只需向投资者告之所投公司和承诺收益，无须具体解释被投资公司的背景、经营和财务情况。无形中给投资人了解具体项目设置了障碍。由于《中华人民共和国合伙企业法》规定，“有限合伙企业由两个以上五十个以下合伙人设立。发起人往往会设置最低门槛，为凑足投资门槛所需的资金，投资者往往是多人集合资金共同买一份，挂到一个人名下。因此，这种名为有限合伙，实际上可能是掩盖非法集资行为的手段。