企业融资法律风险-法师兄

企业融资法律风险

来源：互联网时间： 2023-03-10 13:10:14 114 人看过

1、民间融资中的刑事法律风险:民间融资可能是几种融资方式中风险最大的，其最主要的风险在于，与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种:其一是构成集资诈骗罪其二是构成非法吸收公众存款罪。2、银行贷款融资中的刑事法律风险:向金融机构贷款仍然是当前我国企业解决融资问题的主要渠道。但中小企业普遍存在着企业信用低、财务管理混乱、固定资产少、经营活动不透明、财务信息不公开等问题，这些恰好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求形成强烈的反差，银行在对中小企业进行审查监督时成本明显增加，由此导致银行贷款给中小企业的积极性降低。为了减小自身的风险，银行向中小企业贷款往往设置了更为严苛的标准和程序，以致中小企业向银行贷款的难度大大增加。中小企业为了获得银行贷款资金，在融资过程中可能会不择手段，采用虚假的证明文件等方式骗取银行贷款等，由此而引发骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、高利转贷罪、合同诈骗罪的刑事法律风险。

一、中小企业的融资形式是怎样的

中小企业融资形式有：

一、银行贷款融资；

二、民间资本融资；

三、通过保险平台贷款融资；

四、租赁融资。

中小企业融资是指金融机构针对中小企业推出的定制化融资解决方案，由现有企业筹集资金并完成项目的投资建设，无论项目建成之前或之后，都不出现新的独立法人。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多企业融资相关文章

融资风险
中小企业融资风险及规避建议

1、政策风险防范为了促进我国中小企业健康、稳定地发展，我国政府、金融机构以及社会各界都应该为中小企业融资共同营造良好的经济金融环境。所以政府应给中小企业的融资提供政策支持和服务，国家应多出台扶持中小企业发展的政策，在技术、创新、管理、融资等方面给予政策支持，建议国家创新体系，让大学、科研院所都来为中小企业提供技术支持、联合研发，并通过一些税收优惠来鼓励这些行为；可聘请专家不定期地对国家宏观经济形势和国家宏观经济政策进行分析，帮助企业根据宏观经济形势和政策的变化及时制定公司的相应对策，既要抓住机遇促进发展，不断提高自身的管理、技术水平，又要避免和减少因政策变动而对公司产生的风险，为中小企业与融资机构牵线搭桥，提供平台，促进相互沟通。2、经营风险防范中小企业有一个特点，法定代表人的资产不是很清晰，分布在什么地方很难把握，比如他在甲地方办的企业因经营不善倒闭了，可能在乙地办的企业做得很好。虽说在

2023-03-31

84人看过
融资风险
中小企业融资风险可能有什么

一、中小企业融资风险1、国家经济政策所导致的融资风险一般而言，由于中小企业生产经营极不稳定，一国经济金融政策的变化，都有可能对它的生产经营、市场环境和融资形势产生一定的影响。如果中小企业不能根据国家经济金融政策的变化做出敏锐的反应和及时调整，将会给中小企业的融资带来一定的风险，进而影响到中小企业的发展。如国家的产业政策限制的行业，其直接融资和间接融资的风险都较大，如果企业经营得不到正常的资金供给，企业就难以为继。又如，在货币政策紧缩时期，市场上资金的供应减少，受此影响，中小企业通过市场来筹集资金的风险增大。要么筹集不到资金，要么融资成本提高、融资数量减少，直接影响了企业资金链连续性，并进一步增大了中小企业的经营风险。据投融资专家张雪奎（欢迎订制张雪奎讲师投资融资课程13602758072）教授所知，今年大量企业遇到这种情况，融不到资金是企业经营困难，融到的资金成本过高，造成还贷压力过重，致

2023-03-23

190人看过
融资风险
防范融资风险：企业策略有哪些？

1、建立有效的风险评估和分析模式，企业应及时确定风险预防目标，建立和完善风险预警系统，对企业在融资过程中可能出现的各种风险进行评估和分析。2、合理确定资金需求量，控制资金投放时间，企业的融资数量和资金投放使用时间都是根据企业实际的资金需求量及其使用时间决定的。3、认真选择融资模式，努力降低资金成本。4、健全企业融资风险防范机制。5、建立企业信用担保体系。6、企业需增强法律意识。中小企业融资过程中的法律风险（一）企业保证担保根据《商业银行法》的规定，除经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保的情况之外，借款人在借款时应当提供担保。在实践中，信用贷款的优惠一般不可能落到中小企业身上。中小企业在刚起步时往往急需资金又无足够的资产可供抵押，通过各种途径获得其他有担保能力的保证人（一般是保证企业）的担保成为唯一的可选路径。同时，银行是否认可此种担保也成为企业能否获得资

2023-07-19

238人看过
融资风险
企业海外并购融资风险的分析

融资风险是筹资活动中由于筹资的规划而引起的收益变动的风险。融资风险要受经营风险和财务风险的双重影响。对于跨国并购的企业，除非企业有自己的财务公司或国外有正常的金融伙伴，否则企业的跨国并购多少会遇到资金上的困难。除了资金不足以外，跨国并购还存在诸多融资方面的特殊风险，比如汇率波动风险、国际税收风险等等。1、海外并购的融资风险分析企业海外并购往往需要大量的资金。并购的融资风险主要是指能否按时、足额地筹集到资金，保证并购顺利进行。如何利用企业内部和外部的资金渠道在短期内筹集到所需的资金是关系到并购活动是否成功的关键。企业通常可采用的融资渠道有：向银行借款、发行债券、股票和认股权证。一般而言，企业海外并购融资风险主要来源于以下几个方面：(1)并购企业的资金结构。(2)企业负债经营过度，财务筹资风险恶化。(3)汇率波动风险。(4)国际税收风险。第五，目标企业所在国的政治风险。在一个政治不稳定的国家，

2023-06-06

242人看过

融资风险
企业并购内部融资风险有什么

内部融资的筹资成本最小，且筹资速度快，仅从成本角度考虑，应当成为并购融资的首选。但仅依靠内部融资也有很大的局限性。首先，企业并购需要的资金量较大，而企业的内部资金(主要指存留收益)往往有限;其次，企业的内部资金一般都有其必要的用途，如日常经营、弥补亏损、研发投资等，若被并购大量地占用，可能会危及企业的经营发展;最后，若大量使用内部资金，尤其是流动资金，会降低企业对外部环境的应变能力。一、降低企业并购中融资风险的对策1、合理安排资金的支付方式、时间和数量不同支付方式选择带来的风险最终表现为支付结构不合理，恰当的支付方式就是要以最低的成本实现足够恰当的控制。如今跨国并购的支付方式日益多样化和规范化。我国企业应当视具体情况选择合适的支付方式，过多地依赖现金支付会使得整合运营期间的资金压力过大。同时，还应注意企业最佳融资机会的选择问题。企业在进行内部融资时，一是要考虑自己是在初创期、发展期还是成熟

2023-03-26

492人看过
融资
融资与集资行为的法律风险

首先、两者在人数上有区别：1、集资，是通过“集”获得资金，意味着至少向两人或者两个人以上的人获得融资。2、融资，指通过一个以上主体（包括一个主体）获得融资。其次，两者在行为上有所区别：1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为。2、非法融资主要体现在“非法”上，指通过不法手段获得的融资非法集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的区别非法集资与非法吸收公众存款罪的区别：非法集资的行为包括非法吸收公众存款、集资诈骗等行为；而非法吸收公众存款罪是以非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的方式来集资，而集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗的方法来集资。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元

2023-07-22

475人看过
企业融资
企业融资有哪些风险，如何防范？

1、提升企业信用等级，提高融资水平。企业提高融资水平，最为关键的因素就是企业的信用等级，企业的信用等级上升，才可以在融资方面获取到更多的资源。2、建立科学融资结构，有效规避融资风险。尽管融资的渠道和方式是有多种选择的，加上在其中会受到来自不同方面的因素干扰，更加需要做到对各种渠道得到的资金予以权衡，从企业自身发展出发，考虑到经营成本、投资收益等多个方面，将资金的投放和收益结合起来，在融资之前做好决策，以免出现失误。3、提高管理力度，做好企业融资风险防范工作。一、业融资面临的主要风险是什么?1、债务融资风险。债务融资方式的特点是，融资过程简易、融资速度快、融资成本低，企业还能享受财务杠杆作用等多种因素带来的好处，但这种融资方式也有致命的缺点。2、股权融资风险。股权融资中股本没有固定期限，无需偿还。股权融资渠道的优点就是企业不用承受股票到期还本付息的压力，也没有股利负担，相对而言，风险较小。3

2023-05-07

235人看过
企业融资
民营企业融资方式有什么风险

民营企业融资方式的风险有：1、民间筹资容易使这种筹资方式陷入非法吸收公众存款罪；2、通过骗贷手段融资，编制虚假信息和财务报告，提供虚假保证，通过不正当手段获得银行的贷款；3、不当使用融资，用借来的钱形成的资产作为抵押进行融资再融资。民营企业债权的融资方式有哪些民营企业债权的融资方式：一、私人信用。二、企业间的商业信用。三、租赁。四、银行或其他金融机构贷款。五、从资本市场融资。六、外资。其形式主要有卖方信贷、买方信贷、补偿贸易、外国政府贷款、国际金融机构贷款等。根据《贷款通则》第十一条，贷款期限根据借款人的生产经营周期、还款能力和贷款人的资金供给能力由借贷双方共同商议后确定，并在借款合同中载明。

2023-07-23

430人看过

融资风险
高新技术企业融资风险有哪些

一、按风险性质不同分类：1、违约风险即不能按期归还到期债务，导致企业信用受损甚至引起法律拆讼的可能性；2、道德风险主要是指融资团队在资金管理、资产管理、资本管理和融资过程中，由于企业团队个人原因产生的使企业利益受损的可能性，如资金体外循环等；3、机会风险指融资企业在融资决策及融资方案实施的过程中，因为选择了一方案或机会，从而失去其他机会的可能性；4、法律风险融资企业在融资方案设计及实施过程中，由于某些环节违规、造假或欺骗行为，导致触犯刑律的可能性。二、按风险产生的破坏力不同分类：按风险的破坏力及波及面大小不同可以分为：1、局部风险即对企业短期内或部分利益产生不利影响，如费用损失、信誉受损；2、系统风险即影响到企业生存或使企业的发展方向产生重大变更，可持续发展到影响的可能性。三、按融资工具不同分类：这也是很常见的风险分类方式之一。每种融资工具的风险度和风险表现不同，包括：1、中长期贷款，如利

2023-04-11

112人看过
企业融资
如何防范企业融资多元化的风险

我国企业融资在经历了传统体制下财政主导型融资方式和转轨体制下银行主导型融资方式之后，目前正在悄然发生变化。据对河北省张家口、唐山、秦皇岛、邢台、承德五市的50家企业（大型企业13家、中型企业17家、小型企业20家）调查，企业融资的单一格局已经打破，融资渠道日趋多元化。一、企业融资变化出现的新特点在国家实施稳健货币政策和宏观调控背景之下，当前企业融资新的方式层出不穷，旧有的融资方式也发生新的变化，企业融资方式呈现多样性特点：既有传统的主流融资方式，诸如银行贷款、股本投入、内部集资；也有近年兴起的融资方式，诸如票据融资、资本市场融资、民间融资、集团内部相互融资、典当融资等；同时还包括隐性的外源融资方式，诸如企业相互拖欠、企业间专业分工合作、商业信用等。多元化融资对传统银行信贷融资产生了一定的替代效应。从我们对50户企业资金来源构成考察情况看：截至2005年6月末，银行贷款、资本金、企业自筹资金

2023-06-09

115人看过
企业融资
企业融资筹划不能忽视财务风险

目前在有关企业税务筹划风险的分析和讨论中，较多关注的是涉税风险，即因为与税法的有关规定相抵触甚至违法而受到处罚的风险，而在实际工作中，如果企业按照降低税负，实现涉税零风险这一目的进行税务筹划，更要重点关注财务风险。财务风险是指企业全部资本中债务资本比率的变化带来的风险，当债务资本比率较高时，企业将负担较多的债务成本，经受较多的负债作用所引起的收益变动的冲击，从而加大财务风险，进而对企业整体财务目标的实现带来风险，本文主要从企业融资的角度说明这一问题。权益资本收益率是衡量企业财务管理目标的主要指标，由于税法对企业通过不同方式所筹集资本的成本列支方法的规定不同，使得企业可能面临多个可供选择的融资方案，当企业的计息计税前投资收益率高于负债成本率时，增加负债就能提高权益资本收益率，提高企业价值，但也应当注意，随着负债比例不断提高，财务风险也越来越大，权益资本成本率也将逐步提高，当权益资本成本率的增

2023-06-09

183人看过
企业融资
企业融资面临的主要风险是什么

1、债务融资风险债务融资方式的特点是，融资过程简易、融资速度快、融资成本低，企业还能享受财务杠杆作用等多种因素带来的好处，但这种融资方式也有致命的缺点。通过债务融资的企业会承受较大的债务性资金风险，因为企业一旦取得债务性资金，就必须按期还付本息，对企业的生产经营来说有不小的压力。如果企业无法按时还清本息，那债务危机就会变成企业内部的财务危机，企业所欠的债务越多，财务危机就越大，越难以控制，处理不当，企业便有破产的危险。2、股权融资风险股权融资中股本没有固定期限，无需偿还。股权融资渠道的优点就是企业不用承受股票到期还本付息的压力，也没有股利负担，相对而言，风险较小。一般的股权融资会构成权益性资本，可有效提高企业的信誉度。普通股股本在运行中会产生资本公积金和盈余公积金等，这就是企业负债的基础，它能有效扩展企业的融资渠道，提高公司的融资能力，降低融资风险。不过，股权融资方式也存在一些风险：控制权

2023-03-21

159人看过

融资
企业如何避免融资过程中的风险？

投资禁止组织的商业活动存在法律风险,不应被视为投资选择。应选择符合政府产业政策的投融资项目,撰写可行性的研究报告和商业计划书,并选择合适的回报形式和方式。在尽职调查中可能涉及的问题也需要考虑。此外,还需要考虑股权安排。投资者应该谨慎对待商业活动,确保符合法律法规,以避免损失。某些组织由于法律规定，其商业活动是被禁止的。若投资者寻找这些禁止从事商业活动的组织进行投资，可能会导致协议无效，从而浪费成本，增加经营风险。2、投融资项目要符合中央政府和地方政府的产业政策。3、融资方式的选择。4、回报的形式和方式的选择。5、可行性研究报告、商业计划书、投资建议书的撰写。6、尽职调查中可能涉及的问题。7、股权安排。企业融资中哪些方面存在风险？在企业融资过程中，风险是不可避免的。以下是一些可能影响企业融资的风险方面：1. 信用风险：企业或个人信用状况的恶化可能导致融资方无法按时偿还借款或支付利息。2. 市

2023-11-23

167人看过
融资风险
小微企业融资风险防范是怎样的？

一、小微企业融资风险防范是怎样的?(一)企业融资需求两极分化，“逆向选择”风险和道德风险加剧银行授信管理难度。当前经济进入新常态，东北老工业基地经济增速持续下行，企业经营普遍困难，有效信贷需求不足，投资意愿下滑。一些经营管理稳健、财务管理规范、抗风险能力稍强的企业也因宏观经济放缓停止扩大经营的步伐，企业主观结清贷款或减少贷款提用额度的意愿增强，为实现去杠杆，降负债目的，逐步减少甚至取消从外部融资(包括银行贷款)，采取压缩产能规模、减少开工率等措施应对行业发展低潮期;相反，部分本身经营困难、仍走粗放扩张老路的企业融资意愿较高，“逆向选择”风险和道德风险增加了银行授信管理难度。(二)担保圈风险事件频发，部分银行抬高抵押担保门槛。目前，银行信贷普遍需要提供担保，而现存的一些担保模式难以满足企业要求。辖区130户小微企业抽样调查显示，55.8%的企业反映“无合格的担保人”和“无有效资产抵押”，导致

2023-05-02

330人看过