高利转贷罪需要哪些犯罪构成？-法师兄

高利转贷罪需要哪些犯罪构成？

来源：法律编辑整理时间： 2022-07-11 13:40:12 291 人看过

我国《刑法》中所规定的高利转贷罪需要的犯罪构成要件包括：主体是借款人，侵害的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；主观方面是故意，且以转贷牟利为目的，客观方面是实施了套取金融机构信贷资金，高利转贷他人，且数额较大的行为。高利转贷罪需要哪些犯罪构成？的法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

高利贷
放高利贷是犯罪吗，高利贷容易衍生哪些犯罪

一、放高利贷是犯罪吗一般来讲，如果只是简单的放高利贷行为的话，那么只是违法的行为，并不会涉及到刑事犯罪，但如果情节比较特殊，那么就会构成犯罪。二、高利贷容易衍生哪些犯罪1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；4、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。三、民间借贷的利率有什么规定利率的规制是民间借贷的核心问题：1、借贷双方没有约定利息，或者自然人之间借贷对利息约定不明，出借人无权主张借款人支付借期内利息；2、借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人有权请求借款人按照约定的利率支

2023-06-22

293人看过
高利贷
放高利贷是否构成犯罪,怎么界定高利贷

一、单纯的放高利贷并不构成犯罪，只是一种违法行为，但是进行转贷牟利就要犯罪了。二、一般而言，高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。认定高利贷要注意下面三个问题：1、原则上说双方约定的利率不得超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。2、高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。3、实践中本着保护合法借贷关系，有利于生产和稳定经济秩序的原则，对具体的借贷关系进行具体分析，然后再认定其是否构成高利贷。一、贷高利贷的表现形式有哪些高利贷的具体表现形式有如下几种：1、借贷利率超过“同期银行同类贷款利率四倍(包括利率本数)”的，就构成高利贷。2、计算复利是一种高利贷常见表现形式，不过并非所有计算复利的都属于高利贷，将利息计入本金计算复利的，分为两种：(1)当其利率小于或等于银行同

2023-03-14

302人看过
高利转贷
高利转贷罪构成与刑罚解析

（一）客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。（二）主体要件本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。（三）主观要件本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。非法携带枪支危及公共安全罪的构成要件1、客体要件：本罪侵犯的客体是国家对公共场所或者公共交通工具的正常管理活动，以及公民的人身、财产安全。惩治此种犯罪是为了保护公共物品或者公共交通工具的安全，维护广大人民群众的利益；2、客观要件：本罪在客观方面表现为非法携带枪支、弹药、管制刀具、危险物品进入公共场所或者公共交通工具，情节严重的行为；3、主体要件：本罪的主体为一般主体。凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪；4、主观要件本罪在主观方面表现为故

2023-07-19

377人看过
高利贷
高利利贷不犯罪，但暴力催收可能构成犯罪

通过限制人身自由或暴力威胁的方式要债的行为，存在所有的借贷关系中，只是高利贷的发生机率大而已，因而高利贷被公众误认为属于犯罪行为。无论是否属行高利贷，在催收时均应采取合法方式（上文已论述高利贷是可以走法律程序追债的）。否则，有可能构成犯罪。根据《最高人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见》第二百三十八条之规定，为催收而限制人身自由的，会被认非法拘禁罪。对高利贷的非法催收法律并未作出特别的规定，对于高利贷的非法催收有二种情况：（1）借款人未还清贷款及合法利息（年利率24％）的对于未还未合法贷款及利息的催收应适用《最高人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见》第二百三十八条的规定，认定为非法拘禁。（2）借款人已还清合法利息（年利率24％）的。已还清合法利息的，借款人无偿还出借人的法定义务，其要求偿还债务不是合法的债务，如果强行要求他人偿还，应认定为通过暴力、暴力威胁夺取他人财物，应认定为罪名更重的抢劫罪

2023-03-05

253人看过

高利贷
高利贷寻衅滋事罪犯罪构成条件

高利贷寻衅滋事罪立案标准：（一）随意殴打他人造成他人身体伤害、持械随意殴打他人或者具有其他恶劣情节的；（二）追逐、拦截、辱骂他人，严重影响他人正常工作、生产、生活，或者造成他人精神失常、自杀或者具有其他恶劣情节的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物价值二千元以上，强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物三次以上或者具有其他严重情节的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。一、寻衅滋事立案必须满足三个条件寻衅滋事立案必须满足三个条件如下：1、随意殴打他人造成他人身体伤害、持械随意殴打他人或者具有其他恶劣情节的；2、追逐、拦截、辱骂他人，严重影响他人正常工作、生产、生活，或者造成他人精神失常、自杀或者具有其他恶劣情节的；3、强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物价值二千元以上，强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物三次以上或者具有其他严重情节的。符合上述立案追诉要件的，公安机关可以立案

2023-03-31

196人看过
高利贷
高利贷哪些情况下构成敲诈罪

1、高利贷如果发生威胁、恐吓等手段胁迫借款人偿还债款的行为，就会构成敲诈勒索罪。2、犯此罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；3、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；4、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。5、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。一、敲诈勒索罪如何认定的1、行为人实施了敲诈勒索的行为，是构成本罪的关键。所谓敲诈勒索，是指以威胁或者要挟的方法，强行索取他人财物的行为。此处应把握三点：(1)威胁或者要挟的内容，可以是暴力侵害人身，毁坏财物，也可以是损坏他人

2023-02-27

60人看过
借款
拉黑借款高利贷构成犯罪吗

套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成犯罪。根据《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、转贷牟利怎么处罚以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、放高利贷涉恶怎么判以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金

2023-03-12

307人看过
犯罪构成
传授犯罪方法罪需要哪些犯罪构成?

传授犯罪方法罪需要下列犯罪构成：本罪侵犯的客体是社会治安秩序与因传授内容而确定的社会关系；客观方面表现为实施了传授他人犯罪方法的行为；犯罪主体是达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人；主观方面是故意，并且只能是直接故意。一、属于引诱幼女卖淫罪的要件有什么引诱幼女卖淫罪的构成要件是：1、客体要件。本罪侵犯的客体是社会治安管理秩序。引诱幼女卖淫罪促使了卖淫嫖娼活动的泛滥，因而具有严重的社会危害性；不但破坏社会风尚，而且严重破坏了社会治安管理秩序，同时也严重摧残了幼女的身心健康。本罪的犯罪对象是幼女，幼女是指不满十四周岁的少女。2、客观要件。本罪在客观方面表现为引诱幼女卖淫的行为。3、主体要件。本罪的主体为一般主体，即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人实施了引诱幼女卖淫行为的，都可构成本罪。4、主观要件。本罪在主观方面表现为故意。过失不构成本罪。即行为人明知自己是在实施引诱幼

2023-03-21

442人看过

高利转贷
什么情况下会构成高利转贷罪

满足以下条件会构成高利转贷罪：（一）主观要件：在主观方面表现为故意；（二）主体要件：主体为为特殊主体，即借款人；（三）客体要件：侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；（四）客观要件：客观方面表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。一、构成组织会道门致人重伤罪的条件?构成组织会道门致人重伤罪的条件的有：（一）主体要件：主体为一般主体；（二）主观要件：在主观方面表现为故意；（三）客体要件：侵犯的客体是正常的社会管理秩序；（四）客观要件：在客观方面表现为组织会道门致人重伤的行为。二、编造虚假恐怖信息罪的构成条件?编造虚假恐怖信息罪的构成条件：（一）主观要件：在主观方面表现为故意；（二）主体要件：犯罪主体是一般主体；（三）客体要件：侵犯的客体是社会秩序；（四）客观要件：在客观方面表现为编造爆炸威胁、生化威胁、放射威胁等恐怖信息，或者传播编造的恐怖信息，严重

2023-04-03

183人看过
高利转贷
高利转贷罪

《最高人民检察院．公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第23条：高利贷案（刑法第175条）以贷款利益为目的，以金融机构的信用资金高利贷借给他人为嫌疑，1、个人高利贷，违法收入金额在5万元以上2、公司高利贷，违法收入金额在10万元以上3、未达到上述金额标准，但高利贷受到行政处罚2次以上，高利贷。（2）犯罪构成1、客体要件。本罪侵害的直接客户是国家信用资金的发行和利率管理秩序。2、客观要件。本罪客观地以转卖利润为目的，表现出金融机构信用资金高利贷他人金额大的行为。3、主要部件。本罪主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关批准注册的企业（事）业法人、其他经济组织、个人工商店或具有中华人民共和国国籍完全民事行为能力的自然人。4、主观部件。本罪主观上只能故意构成，目的是转卖利益。过失不构成成本罪。（三）高利贷转换罪具有以下特点：1、高利贷转换罪侵犯的客户是国家信贷管理制度，即信贷资

2023-08-18

172人看过
高利贷
高利贷有哪些犯罪行为

发放高利贷有可能构成高利转贷罪。根据《中华人民共和国刑法》的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，涉嫌高利转贷罪。一、河南省高利转贷罪立案标准河南省高利转贷罪立案标准：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。二、高利贷判刑条件高利贷一般是违法行为，但不属于犯罪，因此一般高利贷不会被判刑。但是采取非法拘禁、暴力等方式追要高利贷的，可能构成非法拘禁罪、故意伤害罪等。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，还会构成高利转贷罪。三、高利贷罪一般能判刑多久刑法没有高利贷罪，只有高利转贷罪，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，

2023-06-28

254人看过
法律综合知识
放高利贷属于哪些犯罪

一、放高利贷属于哪些犯罪一般来说，单纯的放高利贷行为不能说是犯罪，犯罪是指那些触犯了刑法的行为。而高利贷一般是属于民间纠纷，触犯的是我国的民法。高利贷者高于银行的利率过多，与借贷者签订的合同明显违反了民法的公平原则，所以该合同一般不被法院承认。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、放高利贷是犯罪吗民间借高利贷一般不会坐牢。民间借贷属于民事纠纷，不会受到刑事处罚。高利贷是指超过一年期贷款市场报价利率四倍的利息的，超过部分不受法律的保护。但是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪，属于犯罪行为，是会坐牢的。以转贷牟利为目

2024-01-12

201人看过

高利贷
高利贷合法犯罪有哪些

高利贷不构成犯罪，但是如果是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的，构成高利转贷罪。构成高利转贷罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。一、借高利贷犯法吗借高利贷不会犯罪，但是属于违法行为。我国法律规定禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。高利贷是指超过一年期贷款市场报价利率四倍的利息的，超过部分不受法律的保护。但是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪，属于犯罪行为。二、欠高利贷还能拍卖房子吗？欠高利贷不一定会拍卖房子。我国不支持高利贷，甚至是严厉打击高利贷的。高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。三、银行贷款

2023-04-06

172人看过
高利转贷
认定构成高利转贷罪判多少年

1、自然人犯高利转贷罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯犯高利转贷罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、高利转贷罪的构成要件是什么？1、客体上，本罪作为贷款犯罪之一，区别于贷款诈骗的一大特征就在于：后者是对这笔贷款所有权的侵犯，因为行为人是有占有贷款的主观故意和客观行为；前者是对贷款使用权的侵犯，行为人编造虚假贷款项目申请贷款，只是为了高利转贷以赚取高额利息差，并未有侵吞贷款不还的主观意图，因此该罪本质上是对贷款使用、收益等权益的侵犯.笔者认为，高利转贷罪侵犯的客体是复杂客体，表层上，该罪侵犯的是银行贷款的使用权；深层上，由于贷款得不到合理使用，国家不能清楚资金的准确流向，从而使资金失去必要的监管，扰乱国家正常的金融秩序

2023-03-31

275人看过