警惕公司对外融资中的风险-法师兄

警惕公司对外融资中的风险

来源：互联网时间： 2023-06-30 22:32:14 251 人看过

不同的融资方式存在不同的法律风险，同一次融资在不同的环节也会有不同的法律风险。如：1、银行借贷可能会陷入高利转贷、违法发放贷款、贷款诈骗等法律风险黑洞；2、民间借贷则可能遭遇非法吸收公众存款、集资诈骗、票据诈骗等法律风险。在融资项目管理中要警惕，注意防范法律风险。

10个公司9个会对外融资，融资中的陷阱有几个知道？

企业经营中出现资金不足，是多数企业都会遇到的情形，常见的融资方式由银行借贷、民间借贷、股东追加投资、吸收新股东增资扩股、引进战略投资者、发行公司债券、上市融资（IPO或增发股票）等等。

不同的融资方式还存在不同的法律风险，一次融资在不同环节有不同法律风险。比如银行借贷，可能陷入“高利转贷”、“违法发放贷款”、“贷款诈骗”及其他金融诈骗的法律风险黑洞；民间借贷，可能遭遇“非法吸收公众存款”、“集资诈骗”、“票据诈骗”或其他金融凭证诈骗等等法律风险。企业要做大做强免不了各种形式的融资或资本运作，在融资项目管理中注入法律风险管理的理念，对于法律风险的防范起着至关重要的作用。

根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案（刑法第175条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

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