出借银行卡犯什么罪-法师兄

出借银行卡犯什么罪

来源：互联网时间： 2023-03-11 11:43:14 209 人看过

借银行卡给别人，被人用此银行卡犯罪就是犯法的。可能会构成信用卡诈骗罪、洗钱罪等罪名。属于违法行为，是否构成犯罪不一定，但可能涉嫌帮助信息网络活动犯罪或者诈骗罪的帮助犯。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由银行卡本人负责。

一、银行卡借给别人有什么风险

根据我国相关法律的规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，是不能出租和转借的，如果存款人把银行卡借给别人，可能会受到警告并处以1000元罚款。此外，还有可能会涉及到犯罪的问题，如果行为人为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质而提供资金账户的，可能就会构成洗钱罪，所以尽量还是不要把银行卡借给别人。

二、银行卡转赌资为什么不是本人用谁是主要责任

当银行卡出借他人时，可能会被他人用于洗钱、赌博、诈骗等犯罪，国家规定个人禁止出借银行卡。将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，要承担连带责任。个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

三、拿卡给别人洗钱,然后挂失,没有取钱,这样犯罪吗

银行卡给别人用自愿是可以，但有责任。银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。银行卡借给别人用有什么影响将银行卡借给他人，

首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，

其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多毒品犯罪相关文章

洗钱犯罪
银行卡转借涉及罪名

借银行卡给别人，被人用此银行卡犯罪就是犯法的。可能会构成信用卡诈骗罪、洗钱罪等罪名。属于违法行为，是否构成犯罪不一定，但可能涉嫌帮助信息网络活动犯罪或者诈骗罪的帮助犯。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由银行卡本人负责。一、卖卡是什么罪根据我国法律规定，公民不能出租或者转借自己的银行卡。买卖银行卡极易泄露个人隐私，不利于维护自己的合法权益。买卖自己的银行卡是违法行为，且可能涉嫌妨害信用卡管理罪，如果构成了犯罪，需要承担一定的刑事责任，处最高三年有期徒刑或拘役，并处或者单处最低一万元，最高十万元的罚金。二、卡被解冻了吗银行卡被冻结的原因：一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透

2023-03-13

407人看过
中国人民银行
借用他人银行卡是否犯法？

将自己的银行卡借给别人走账可能会涉及违法行为。银行规定所有信用卡和借记卡都只能由本人使用。如果将自己的卡片借给他人使用,所产生的任何后果都由本人承担。如果那人有犯罪行为或与他人产生经济纠纷,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。因此,为了避免不必要的麻烦,最好不要将自己的银行卡借给别人使用。将自己的银行卡借给别人走账可能会涉及违法行为。根据银行规定，所有信用卡和借记卡都只能由本人使用。如果将自己的卡片借给他人使用，所产生的任何后果都由本人承担。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。借别人银行卡需要注意哪些法律风险？借别人银行卡需要注意哪些法律风险？借别人银行卡是一种常见的信用行为，但这种行为中存在一些法律风险。首先，银行卡所有人应当明确知道自己的银行卡信息，以确保银行卡的安全。其次，借卡人应当妥

2023-08-27

421人看过
管制
犯法没收银行卡的钱是犯了什么罪？

属于盗窃罪或信用卡诈骗罪，盗取他人银行卡，并将银行卡中的财物取出或使用的行为，属于盗窃行为，数额较大的，涉嫌盗窃罪，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。一、盗

2023-06-25

238人看过
借款
银行借款收利益输送什么行为构成犯罪

银行利益转移涉嫌构成贪污罪，贪污数额大或者有其他重大情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。贪污金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑事诉讼法》第三百八十二条国家工作人员利用职务之便、侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财产的，是贪污罪。受国家机关、国有公司、企事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务便利、侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财产的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，共同贪污，共犯论处。贪污金额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。贪污金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者

2023-08-18

96人看过

毒品犯罪
一般银行卡借给朋友洗钱是犯罪吗？

是属于犯罪；如果在明知对方是在洗钱的情况下，将银行卡借给洗钱者的，是属于共同犯罪的情形，按洗钱罪的规定进行判刑要坐牢。如果不知情是不构成犯罪的，但是要及时停止，把卡拿回来。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：1、提供资金账户的；2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；4、协助将资金汇往境外的；5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单

2023-06-28

399人看过
管制
买卖银行卡算什么罪？买卖银行卡怎么定罪？

买卖银行卡算是妨害信用卡管理的一种犯罪行为，会导致妨害信用卡的管理，其买卖银行卡的定罪主要是依据其买卖银行卡的张数来判刑。一般会对其行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。买卖银行卡如果涉及诈骗要判多长时间诈骗罪的立案标准是两千元。诈骗2000元以上，3000元以下的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。1、数额较大标准：个人诈骗公私财物3000元－10000元的，属于“数额较大”。诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额巨大标准：个人诈骗公私财物30000元－100000元的，属于“数额巨大”。诈骗公私财物，数额巨大或者其他严重情节的，处3－10年有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大标准：个人诈骗公私财物500000元以上的，属于诈骗数额

2023-07-25

75人看过