中资商业银行的股东资格

一、境内非金融机构作为股份制商业银行股东的资格

根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》银监会令[2006]2号的规定：

(一)在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格;

(二)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

(三)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息;

(四)具有较长的发展期和稳定的经营状况;

(五)具有较强的经营管理能力和资金实力;

(六)财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利;

(七)年终分配后，净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径);

(八)除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径);

(九)入股资金来源真实合法;

(十)银监会规定的其他审慎性条件。

二、境内非金融机构不得作为股份制商业银行法人机构的股东

根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》银监会令[2006]2号的规定：

(一)公司治理结构与机制存在明显缺陷;

(二)关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常;

(三)核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多;

(四)现金流量波动受经济景气影响较大;

(五)资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平;

(六)其他对银行产生重大不利影响的情况。

三、在实际审核过程中，对银行股东应坚审慎性条件

根据《关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》银监办发[2010]115号的规定：

(一)同一股东入股同质银行业金融机构不超过2家，如取得控股权只能投(或保留)一家。并应出具与其关联企业情况、与其他股东的关联关系及其参股其他金融机构情况的说明。

(二)主要股东包括战略投资者持股比例一般不超过20%。对于部分高风险城市商业银行，可以适当放宽比例。

(三)要求主要股东出具资金来源说明。

(四)要求主要股东董事会出具正式的书面承诺：

一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易，并应出具银行贷款情况及贷款质量情况说明(经银行确认)。

二是承诺不干预银行的日常经营事务。

三是承诺自股份交割之日起5年内不转让所持该银行股份，并在银行章程或协议中载明;到期转让股份及受让方的股东资格应取得监管部门的同意。

四是作为持股银行的主要资本来源，应承诺持续补充资本。

五是承诺不向银行施加不当的指标压力。

四、境外金融机构作为股份制商业银行股东的资格

根据《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》[2003]6号境外金融机构投资入股中资金融机构，应当具备下列条件：

(一)投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于100亿美元;投资入股**城市信用社或**信用社的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元;投资入股中资非银行金融机构的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元;

(二)中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近两年对其给出的长期信用评级为良好;

(三)最近两个会计年度连续盈利;

(四)商业银行资本充足率不低于8%;非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;

(五)内部控制制度健全;

(六)

注册地金融机构监督管理制度完善;

(七)所在国(地区)经济状况良好;

(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

五、中国银行业监督管理委员会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整投资入股中资金融机构的资格条件。