信用卡诈骗案开庭16人参与骗领透支212万-法师兄

信用卡诈骗案开庭16人参与骗领透支212万

来源：互联网时间： 2023-04-24 08:42:51 168 人看过

昨天（12、27）上午，徐汇法院开庭审理了一起涉案16人的信用卡诈骗案，其中有所谓“信用卡中介”，也有提供违规套现的公司法人，还有银行工作人员。除了参与信用卡诈骗，部分涉案人员被控妨害信用卡管理罪、对非国家工作人员行贿罪及非国家工作人员受贿罪。

经徐汇检察院审理查明，2006年6月至2007年6月间，被告人庄某与袁某经过预谋，为原本不符合申领条件的人办信用卡，然后通过透支或套现赚取钱财。袁某招兵买马、租赁宾馆和酒店，并收集身份证（复印件）及相关有限公司的营业执照，由这些找来的人伪造身份、收入和工作单位，填写交通银行信用卡申请表。庄某拿到这些申请表，再交给顾某。顾某曾在交通银行做过信用卡业务，自称在征信部门有熟人，打个招呼就能把信用额度办高，每办成一张信用卡，他收取信用额度10－15％的费用。

整个过程中，庄某与袁某约定，信用卡额度的22％付给庄某用作办理信用卡的手续费，余下的额度分成三份，庄某拿一份，剩下的两份由袁某处置和所得。这样，信用卡办好后，袁某指使相关人员，在案中四被告的公司或单位以2％－3％的费用套现。徐汇检察院查明，用这种方式，庄某等人共骗领了121张交通银行信用卡，被实际透支金额达人民币212万余元。

大专文化的蔡某，2005年至2007年4月先后担任交通银行信用卡中心征信、销售人员。2006年11月至2007年6月间，顾某和蔡某经过预谋，顾某支付信用额度5％的费用，蔡某向顾提供有关交通银行申领信用卡的条件，查询信用卡是否申领成功的信息。据此，蔡某收受了顾某不少于3.5万人民币。

对于庄某、袁某及其相关人员，检察机关指控他们犯有信用卡诈骗罪，并且是共同犯罪；对于顾某，则以妨害信用卡管理罪、对非国家工作人员行贿罪进行指控；而蔡某，作为曾经的银行人员，则被控犯有非国家工作人员受贿罪。

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