单位骗取贷款罪-法师兄

单位骗取贷款罪

来源：互联网时间： 2024-05-03 02:04:37 345 人看过

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指自然人或者单位以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。在认定本罪时，不能认为任何欺骗行为都属于本罪的欺骗手段，只有在对金融机构发放贷款、出具保函等起重要作用的方面有欺骗行为，才能认定为本罪。另一方面，也不能认为只要行为人提供了真实担保就不成立本罪。因为担保只是取得贷款、票据承兑、信用证、保函的条件之一，而不是全部条件。即使提供了真实担保，但如果金融机构知道真相时不会发放贷款、出具保函的，仍然可能成立本罪。例如，甲曾因未归还贷款而被银行列入征信黑名单，此后，甲冒用他人名义贷款的，即使提供了真实担保，也不妨碍本罪的成立。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

贷款诈骗
贷款诈骗罪应增设单位主体

去年底，刑法修正案(六)草案在全国人大常委会未获通过后，一些专家就进一步完善草案提出了许多意见和建议。此处主要认为，在草案中还应当加入这样一个条款：单位诈骗贷款，构成犯罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处有期徒刑或者无期徒刑。去年底，刑法修正案(六)草案在全国人大常委会未获通过后，一些专家就进一步完善草案提出了许多意见和建议。此处主要认为，在草案中还应当加入这样一个条款：单位诈骗贷款，构成犯罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处有期徒刑或者无期徒刑。因为目前刑法只规定了自然人犯贷款诈骗罪应承担刑事责任，而未规定单位贷款诈骗罪。当前单位进行的贷款诈骗不仅客观存在，而且常有发生，甚至愈演愈烈，涉案数额和范围、所造成的影响和社会危害性，都令人触目惊心。在贷款诈骗单位主体缺失的立法状况下，面对层出不穷的单位贷款诈骗行为，2001年1月2

2023-06-11

346人看过
贷款诈骗
通常单位贷款诈骗定什么罪

一、通常单位贷款诈骗定什么罪?涉嫌集资诈骗罪，单位不能构成贷款诈骗罪。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、贷款诈骗的表现形式有哪些?(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。三、单位贷款诈骗公安机关立案后提请批捕的条件有哪些?(一)有证据证明有犯罪事实;(二)可能判处徒刑以上刑罚;(三)采取取保候审、监视居住等方法，尚不足以防止发生社会危险性，而有逮捕必要。四、单位贷款诈骗移送审查起

2023-06-16

159人看过
法律综合知识
单位涉嫌贷款诈骗罪是否构成

一、单位涉嫌贷款诈骗罪是否构成单位不能构成贷款诈骗罪。贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，但是单位不属于一般主体，所以单位不能构成贷款诈骗罪。《刑法》第一百九十三条，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、贷款诈骗罪的构成要件贷款诈骗罪的构成要件是：1．客体要件：

2023-09-08

234人看过
贷款诈骗
单位贷款诈骗罪行的法律定性

这段内容讲述了单位在实施的贷款诈骗罪行为中的定罪问题。由于贷款诈骗罪的上诉主体仅限于自然人,因此单位贷款诈骗的情况下,不能将其定罪为贷款诈骗罪。如果是银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,则以贷款诈骗罪的共犯论处。关于对单位在实施的贷款诈骗罪行为的定罪问题,由于贷款诈骗罪的上诉主体仅限于自然人,因此单位贷款诈骗的情况下,不能将其定罪为贷款诈骗罪。如果是银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，以贷款诈骗罪的共犯论处。单位如何定性为贷款诈骗罪共犯根据我国《刑法》第一百九十三条的规定，贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法向金融机构或者他人发放贷款，数额较大或者多次实施诈骗行为，造成严重后果或者有其他严重情节的行为。单位可以成为贷款诈骗罪的共犯，但需要满足一定条件。首先，单位必须具有

2023-09-12

365人看过

贷款诈骗
贷款诈骗罪单位能成为犯罪主体吗

贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。刑法规定贷款诈骗罪的主体是自然人，单位不能构成本罪的主体是从以下两个方面考虑：（1）法律规定，对单位的惩处只有罚金一种方法，如果要给一个机构上刑，怎么上呢?单位包括国家机关，国家机关却是在用国家的财政拨款来缴纳罚金。这实质等于国家的自我惩罚，将国家的金钱从一个口袋掏出来，却又放进了另一个口袋。（2）自1987年我国刑事立法认可“单位犯罪”这个概念以来，实践中出现了一些按条文规定应该认定为国家机关犯罪的案件，如丹东汽车走私案、泰安汽车走私案等。一、根据法律规定单位不构成金融犯罪实施主体的包括哪些金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形

2023-06-28

279人看过
法律综合知识
骗取单位工资是什么罪

单位诈骗是一个《刑法》的概念，是一个单位犯罪。团伙犯罪是一个犯罪学或者实务的概念，还是自然人犯罪。所以区别就在一个是单位犯罪一个是自然人犯罪。但根据《中华人民共和国刑法》的规定，可以构成集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、保险诈骗罪等金融诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

2024-05-19

134人看过
贷款诈骗
单位是否有可能涉及贷款诈骗罪？

单位不能构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。但是，在司法实践中，对于单位十分明显地以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款，符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的，应当以合同诈骗罪定罪处罚。构成银行贷款诈骗罪怎么办1、构成贷款诈骗罪要处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、

2023-07-02

173人看过
法律综合知识
贷款诈骗罪中单位是否可被判定

一、贷款诈骗罪中单位是否可被判定贷款诈骗罪中单位是不可被判定的。贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，但是单位不属于一般主体，所以单位不能构成贷款诈骗罪。《刑法》第一百九十三条，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、贷款诈骗罪的追诉时效贷款诈骗罪的追诉时效可以达到

2024-04-06

149人看过

贷款诈骗
单位也应被纳入贷款诈骗罪主体

贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚假理由或手段等骗取银行或其他金融机构贷款数额较大的行为。1997年刑法首次在刑法中明确规定贷款诈骗罪，但从法条规定看，贷款诈骗罪的主体排斥单位，即任何单位以非法占有为目的骗取巨额贷款，均不能构成此罪。这不能不说是立法上的一大缺陷。为维护正常的金融秩序和最大限度地保证贷款资金的安全，笔者建议将单位贷款诈骗罪纳入立法。主要理由是：一、单位具有贷款诈骗罪的可能性和客观现实。从贷款业务上讲，申请贷款的大多数是公司、企业等单位。在现实生活中，公司、企业等单位诈骗贷款的现象时有发生，其严重程度已超出了行政、经济或民事法律的调整范围。发生单位贷款诈骗后，若法律无法对其作出应有的处罚，会使一些不法分子有机可乘，因此迫切需要刑法的介入。二、单位贷款诈骗比个人贷款诈骗的危害性更大。在现实生活中，由于个人与单位的信用有别，贷款诈骗行为尤其是数额巨大或者数额特别巨大的贷款诈

2023-04-23

492人看过
法律综合知识
贷款诈骗罪是不是能由单位构成

一、贷款诈骗罪是不是能由单位构成不能，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指自然人或者单位以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。在认定本罪时，不能认为任何欺骗行为都属于本罪的欺骗手段，只有在对金融机构发放贷款、出具保函等起重要作用的方面有欺骗行为，才能认定为本罪。另一方面，也不能认为只要行为人提供了真实担保就不成立本罪。因为担保只是取得贷款、票据承兑、信用证、保函的条件之一，而不是全部条件。即使提供了真实

2024-01-19

462人看过
贷款诈骗
贷款诈骗罪有哪些个人犯罪和单位犯罪

贷款诈骗罪有单位犯罪。当公司、企业、事业单位、机关、团体以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪的单位犯罪，应负刑事责任。一、单位犯罪构成要件有哪些单位犯罪构成的要件有：1、单位犯罪的主体必须是刑法规定的主体，即公司、企业、事业单位、机关、组织，且具备刑事能力；2、必须以单位的名义实施；3、犯罪的目的是为单位谋取非法利益；4、必须是实施了危害社会并且由法律规定为单位犯罪的行为；5、单位犯罪的主观犯罪形式可以是故意过失。单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。二、伪造合同是犯罪吗很可能构成犯罪，具体触犯什么罪看实际情况。1、伪造合同来骗取对方当事人财物且数额较大时，可能构成合同诈骗罪，将判处三年以下有期徒刑或拘役。2、伪造合同到银行等金融机构申请贷款的，可能构成骗取贷款罪，将判处三年以下有期徒

2023-03-29

103人看过
贷款诈骗
以单位名义贷款诈骗以什么罪名定罪？

一、以单位名义贷款诈骗以什么罪名定罪?1、一般情况下都是按照合同诈骗罪来处罚的。单位贷款诈骗定罪如下：贷款诈骗罪的主体是一般主体不包括单位，所以单位贷款诈骗的，不能以贷款诈骗罪论处。在实践中，单位贷款诈骗行为基本上都是单位利用签订、履行借款合同实施的，符合合同诈骗罪的构成要件，可以以合同诈骗罪定罪处罚。2、合同诈骗罪的构成要件有：(1)客体。本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公私财物。(2)客观方面。本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。(3)主体。本罪的主体，个人或单位均可构成。犯本罪的个人是一般主体，犯本罪的单位是任何单位。(4)主观方面。本罪的主观方面，表现为直接故意、并且具有非法占有对方当事人财物的目的。3、法律依据：《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形

2023-06-16

490人看过

有期徒刑
骗取贷款罪的立案标准是啥，骗取贷款

骗取贷款罪是指通过骗取银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。根据《关于公安机关管辖刑事案件起诉标准的规定（二）》的有关规定，以欺骗手段取得贷款金额在100万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失金额在20万元以上的，或者多次以欺骗手段取得贷款，以及给金融机构造成重大损失或者其他严重情节的，应当立案起诉。《关于公安机关管辖刑事案件起诉标准的规定（二）》第二十七条规定，应当立案起诉四种情形：（一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、担保等。，金额在100万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、担保等。，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失20万元以上的；（三）虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、担保等。；（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节

2023-08-05

177人看过
管制
浅析骗取贷款罪与贷款犯罪罪

骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。如果骗取贷款是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分资金也确实用于生产经营，应定骗取贷款罪；如果骗取贷款是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，应定贷款诈骗罪。骗取贷款罪的立案标准八种骗取贷款存在下列情形的应当立案：1．以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；2．以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的；3．虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；4．其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严

2023-07-19

370人看过