pos机套现是否会受到法律惩罚？-法师兄

pos机套现是否会受到法律惩罚？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-04 14:52:44 117 人看过

根据我国相关法律规定，对于自己用pos机套现的情形，是需要按照非法经营罪进行刑事处罚的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；对于情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

被刑拘一定会被判刑吗

1、犯罪嫌疑人被刑事拘留的，并不意味着一定会判刑。

2、出现以下情形的，人民法院可以作出无罪的宣判：

（1）情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的；

（2）犯罪已过追诉时效期限的；

（3）经特赦令免除刑罚的；

（4）依照刑法告诉才处理的犯罪，没有告诉或者撤回告诉的；

（5）犯罪嫌疑人、被告人死亡的；

（6）其他法律规定免予追究刑事责任的。

3、法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条

《最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

信用卡
用pos机套现违法吗,哪些行为会被认为是套现呢

一、用pos机套现违法吗用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。二、哪些行为会被认为是套现呢1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。3.经常在非

2023-06-19

217人看过
贷款诈骗
套现行为的法律风险：使用POS机刷卡套现违法吗？

POS机套现是非法行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现是指用虚假手段交换取得现金利益。实施套现行为情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。如果套现者拒不还款，也触犯了信用卡诈骗罪。使用pos机套现是非法的行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万

2023-11-13

388人看过
违约金
pos刷卡套现行为是否违法？

这段内容讲述了POS机套现的法律风险和银行处理方式。虽然大额套现涉及的法律责任较高,但如果仅涉及小额套现,银行通常不会追究用户的法律责任,而是会采取止付、冻结账户等措施。银行如果认定确实有套现的行为,在不损害银行利益的前提下,会采取降额或封卡的方式处理。如果套现行为已经对银行造成了重大金融损失,会有相应的法律法规进行处理。虽然使用POS机套现被认为是违法行为，但仅涉及小额套现时，银行通常不会追究用户的法律责任，而是会采取如止付、冻结账户等措施。如果是大额套现，并且已经对银行造成了一定的损失，银行会将套现的人告上法院。银行如果认定确实有套现的行为，在不损害银行利益的前提下，采取的方式是降额或者是封卡，如果已经对银行构成了重大的金融损失，就会有相应的法津法规来进行处理。套现行为的法律风险与银行处理方式套现行为是指投资者通过向目标公司出售自己持有的股票或债券等金融工具,从而获得现金的行为。这种

2023-08-21

360人看过
法律综合知识
pos机套现违法吗怎么处理

使用POS机进行信用卡套现活动，并实施虚假交易的行为，被认定为非法经营行为。若情节严重者，将可能构成非法经营罪，面临刑事责任，即需要入狱服刑。在这种情况下，非法经营者通常会受到五年以下有期徒刑或拘役的处罚，同时还需支付违法所得一至五倍的罚款。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，

2024-04-25

138人看过

婚外情
婚外情是否触犯法律？是否会受到惩罚？

对婚外恋行为本身，中国法律并未明文规定。但是，因为婚外恋行为引起的虐待、遗弃、重婚、暴力干涉婚姻自由、溺婴、伤害、凶杀等严重危害社会治安的行为结果，中国的民法典、刑法及一些单行法规均有相关的规定。对于婚外恋引起的上述行为，必须依照国家法律的规定，按不同罪名，依法定罪量刑，坚决予以严惩。有婚外情犯法吗？一般不将婚外情行为认为是犯法行为。但若行为构成重婚，或与他人同居的，可能涉嫌犯法。根据相关法律规定，有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，依法认定为重婚罪，应当对行为人处二年以下有期徒刑或者拘役。《中华人民共和国刑法》第二百五十八条规定：有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处二年以下有期徒刑或者拘役。《中华人民共和国刑法》第二百五十九条规定：明知是现役军人的配偶而与之同居或者结婚的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2023-07-05

198人看过
有期徒刑
个人进行POS机套现是否构成犯罪?

不违法，确切的说是违规操作，对个人征信方面有一定风险。POS机刷卡支付，初衷在于促进消费的便捷、安全，只不过现实中很多人自个办个pos，刷自己或别人的卡套出现金来，自个扮演了商户和消费者两个角色。这一行为其实在现实已经屡见不鲜了，可银行的规矩立在那，这的确是违规操作的。但只要你不被查出，并按时还你的信用卡，就不会是违法行为。捡了一个手机换一个卡刷机犯法吗捡到手机把卡扔了的行为是不犯法的。但是不合理的处理可能会给给自己带来法律上的风险。捡到他人遗弃的手机，可以先占取得。捡到他人丢失手机，但手机价值不大的，占为己有拒不返还，属于民事上的不当得利。捡到他人丢失手机，且价值超过一定数额的，此时占为己有拒不返还手机的，可能涉嫌侵占罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情

2023-07-15

304人看过
信用卡犯罪
pos机套现量刑标准是什么

pos机套现量刑标准如下：使用pos机为他人套现，情节严重的，构成非法经营罪。根据《中华人民共和国民法典刑法》规定，非法经营，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。根据相关法律规定可知，非法经营罪侵犯的客体应该是市场秩序，为了保证限制买卖物品和进出口物品市场，国家实行上述物品的经营许可制度。其中进出口许可制度是经营许可制度的重要内容，买卖进出口许可证和进出口原产地证明的行为除侵犯市场秩序外，还侵犯了对外贸易管理制度。非法经营罪立案标准是什么1、非法经营食盐数量在二十吨以上的；2、曾因非法经营食盐行为受过二次以上行政处罚又非法经营食盐，数量在十吨以上的；3、非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的；4、非法经营卷烟二十万支以上的；5、曾因非法经营烟草专

2023-08-11

365人看过
法律综合知识
用pos机套现要坐牢吗，相关法律规定

一、用pos机套现要坐牢吗用POS机套现信用卡，进行虚假交易的，是属于非法经营的行为，情节严重会构成非法经营罪，要坐牢的。二、相关法律规定《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追

2024-01-28

283人看过

法律综合知识
用pos机套现是不是违法，是不是坐牢

用pos机套现违法。我国规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。所以说情节严重的是会坐牢的。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2024-05-10

266人看过
刑事拘留
利用POS机套现涉非法经营罪

【案例】今年8月初，天津东丽警方在日常排查走访中获得线索，位于东丽区丰安路一栋写字楼内，有家信华财富资产有限公司，出入人员复杂，经常在周边散发小额贷款的广告。在调查另一件恶意透支案件时，据嫌疑人供述，曾在信华财富公司内用信用卡套取过现金。两个线索相互印证，信华财富疑点重重，警方决定一路追查。民警调取了该公司的工商登记，显示经营范围是从事小额信贷业务，法人代表为邢某某，其他手续齐全;随后展开暗访，民警以咨询业务的名义进入该公司，发现公司办公桌上摆放了一台POS机，旁边散落了一些刷卡流水小票，公司员工介绍可以刷信用卡，但对陌生人警惕性极高，不肯透露细节。民警根据流水单上的POS机信息调取了该机的商户信息，显示为天津运铎建筑有限公司，后又调取材料发现该公司的法人代表也是邢某某，注册地址不存在。调取这台POS机刷卡记录，发现每月刷卡数额巨大，而且刷的全是贷记卡，少则两三千，多则数十万。民警初步断定

2023-03-05

294人看过
信用卡
信用卡POS机套现行为是否构成犯罪？

pos机刷信用卡套现属于犯罪。只要是用违法或虚假的手段交换取得现金利益的都属于套现行为。套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类：1、是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人。2、是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。使用销售点pos机虚开价

2023-07-17

105人看过
法律综合知识
pos机套现一万多判多久

一、pos机套现一万多判多久如果你用POS机来搞套现，这可是犯法哦！会被判个五年以下的有期徒刑或者是拘役，同时还要交上一倍以上五倍以下的罚款给国家呢。但是，如果你犯罪情节特别恶劣，那就得坐牢五年以上了，并且还是得交上一倍以上五倍以下的罚款，或者是被国家没收全部财产。假如说你是用这个POS机给信用卡持有人提供套现服务，并且总共刷卡金额都超过了100万元，或者是让别人欠下了20万元以上的钱没有还清，又或者是你让银行损失了10万元以上的钱，那么你就已经犯了非法经营罪啦！这时候，你可能会被判个五年以下的有期徒刑或者是拘役，同时还要交上一倍以上五倍以下的罚款给国家。如果你的犯罪金额达到了追刑标准的五倍以上，那就是情节特别严重了，你可能要坐牢五年以上，同时还要交上一倍以上五倍以下的罚款，或者是被国家没收全部财产。《妨害信用卡管理司法解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（pos机）等方法，以虚构

2024-07-29

221人看过

刑事犯罪
非法吸收公众存款是否会受到法律惩罚？

非法吸收公众存款有如下法律责任：1、非法吸收公众存款，构成刑事犯罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金；3、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。根据法律规定，公司是具有独立法人财产和法人财产权的企业法人。公司以其全部财产对公司债务负责。有限责任公司股东以其认缴的出资额对公司承担责任；股份有限公司股东以其认缴的股份对公司承担责任。非法吸收公众存款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照法律规定处罚。非法吸收公众存款罪具体是什么非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑

2023-07-07

325人看过
有期徒刑
非法经营罪pos机套现怎么判刑

非法经营罪pos机套现判刑要依据套现的金额而定，如果套现金额造成金融机构经济损失10万元以上的，需要追究刑事责任。非法套现属于信用卡诈骗。使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。刑法非法经营罪怎么判刑处罚1、自然人犯该罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。2、单位犯该罪，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依上述规定追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元

2023-07-21

181人看过