第一步:代理人认真了解客户现有保障、需求缺口、财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人和家庭保障方案。
第二步:代理向客户展示相关信息,如实介绍公司经营情况,并说明安保方案的细节。
第三步:了解情况后,客户主动确认投保方案,填写投保申请表,如实告知健康、财务状况等相关信息,并签字确认投保方案,并据此向保险公司提出书面邀请申请。
第四步:保险公司提前收取保费,同时根据客户提供的信息进行承保。如何购买人寿保险?
1。预收保费:
(1)保险公司原则上只通过银行转帐方式收取保费,业务人员不办理现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。
(2)如果保险不能按预期投保,保险费可以全额退还给客户。
(3)从预收保费到正式承保期间,公司承担客户的意外风险保障,避免纠纷。
2。承保结果:根据客户提供的信息,保险公司可提出以下承保意见:
(1)正常承保;
(2)调查客户过往病历或安排免费体检;
(3)财务或生活状况调查;
然后根据上述研究结论,做出正常承保、延期承保、保费承保、部分责任免除后承保、拒绝承保等决策。保单承保后,代理人应及时交付保单合同原件,并要求客户亲自签收。
4。公司对每位客户进行电话回访,核对相关信息,并进一步说明产品内容,避免代理商误导客户。如何购买人寿保险?特别提示二:如果客户在10天内对保单不满意,可以无条件取消,公司将全额退还保费。如果他决定在10天后退保,他需要支付一定的保险费。
5。合同正式成立后,客户有权通过电话、网络、委托代理人等方式变更或查询保单信息的状态,并应尽量按时支付续保保费;代理人有义务提供咨询、保全、理赔、及时支付和续保为客户提供的其他服务。
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人寿保险是人身保险的一种,以被保险人的寿命为保险标的,且以被保险人的生存或死亡为给付条件的人身保险。 人寿保险可根据《保险法》的规定,在寿险、健康险、意外险三大类中,按照市场的需求,设计办理各种业务,承担相应的责任。... 更多>
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购买人寿保险应注意哪些事项?河北在线咨询 2022-10-25(1)要再次认真阅读保单条款,确信自己能够理解。要注意检查收到的保险合同是否完整,除了保险单外,通常还包括保险条款,现金价值表,客户保障声明书,缴费凭证,费率表等文件。(2)妥善保存保险单:将保险单放在安全可靠的地方,并记下公司名称,险种名称,保单号码及保险金额。如有遗失或损毁,可申请挂失、补发。保险单是您购买了寿险的主要凭证,在您向寿险公司索赔,申请变更合同内容或其他服务时,必须要提交保险单。(
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购买时应注意哪些问题?黑龙江在线咨询 2022-10-231、签订合同之前,务必要仔细核准房产商有关售楼的证件是否合法、齐备,如自己不清楚,最好请懂行的人士当购房参谋。2、要仔细核对合同上的条款是否与广告上的许诺以及房产商口头承诺一致。而且一定要到当地房产交易中心办理合法的交易监证和过户手续。如果没有办交易监证、过户手续,即使购房者已支付了全部购房款,哪怕是使用了许多年,房屋仍不能算是购房者真正所有。3、要注意以下房屋是不能购买的:(1)国有土地使用权被
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购买期房时应注意哪些问题浙江在线咨询 2023-02-21购买期房时应注意的问题: 一、认真查验相关文件开发项目; 二、注意定金条款购房者购买期房时,一般要向开发商交付定金; 三、区分定金和预付款; 四、注意购房合同中的面积; 五、注意购房合同中不可抗力条款延期交房。
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购买房子时应注意哪些问题四川在线咨询 2022-11-071、在购买期房的情况下,一定要小心。没有预售许可证,或预售许可证过期的情况下,一定不能购买,且不要把填写合同的权利全部交给房地产商。 2、买房只看到某个楼盘的一个亮点还不够,还要去综合的考虑其它因素,如户型、内部环境、物管服务、生活成本等。周围是否有好的小学,医院等配套设施是否齐全。 3、要看小区临什么路,周边居住的人群怎样,开发商在楼盘打造上是否做了隔音、降噪、防尘处理。看小区的绿化、娱乐等设施
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