关于高利转贷罪正确判定几个问题-法师兄

关于高利转贷罪正确判定几个问题

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-17 20:01:53 474 人看过

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。

（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报酬。相应的，在刑法上也就不应对本质相同的这两种情形一个认定为“高利”，一个却不认定为“高利”。

（二）从法律的依据看。刑法第一百七十五条对高利转贷罪的罪状表述，仅仅规定了“高利转贷给他人”，并没有将“高利”中的“利”明确否定为以“利息”方式收取。而且，构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。因此，将贷款人因借出资本而以各种名义获取的报酬，在扣除应归还金融机构利息后的盈余部分，一并认定为“高利转贷”中的“高利”，有充分的刑法依据。

（三）从危害的后果看。行为人将所套取的金融机构信贷资金转贷给他人，只要系以转贷牟利为目的，且在扣除金融机构利息后从中实际获取利益，无论该利益是否以“利息”形式收取，其本质上都是利用金融机构信贷资金谋取非法利益、侵害国家金融信贷资金管理制度的行为，区别仅在于所谋取的非法利益在名义上的表现形式有所不同。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

高利转贷
判定高利转贷罪有什么关键

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报

2023-03-04

100人看过
高利贷
高利贷入罪的相关法律问题

高利贷活动不可避免地会引发一定的经济和社会问题。一些利率奇高的非法高利贷，经常出现借款人的收入增长不足以支付贷款利息的情况。当贷款拖期或者还不上时，出借方经常会采用不合法的收债渠道，如雇佣讨债公司进行暴力催讨等。另外由于民间“高利贷”多为私人之间的协议，大多没有信贷担保和抵押，而且对借款人的资信仅凭个人的主观判断，主观性和随意性很强，对风险的产生也无从控制，因此隐藏了极大的风险。如果借款人不能归还贷款，对贷款人来说打击是巨大甚至是终身的。因而极易冲击正常的金融秩序。草包支书的刑法后果“草包支书事件”被行拘女子表示接受警方道歉，并拟提出国家赔偿。此次毕节警方能够撤销处罚，是对法律的尊重，也是对公民权利的尊重。公安部门身为执法部门，更需带头守法。知错就改才能重塑形象，秉公执法才能更好地弘扬法治精神。“决不允许滥用权力侵犯群众合法权益”，让人民群众切实感受到公平正义就在身边，任重道远，坚定前行。

2023-07-12

340人看过
高利转贷
认定高利转贷犯罪有几个要点

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报

2023-02-19

490人看过
融资
关于退税的几个问题

1、外贸企业购进货物出口，增值税专用发票的开票日期晚于报关单的出口日期，影响退税吗？问：我公司是外贸企业，购入的出口货物有一部分是先暂估入库，随后才取得的进项发票，这样进项发票的日期就在报关单出口日期之后了，这样不影响退税吧？答：外贸企业购进货物出口，取得增值税专用发票的开具日期晚于出口报关单的出口日期，如果报关单上的出口日期不早于供货企业发货时间就不影响退税。国家税务总局公告2013年第12号规定：出口货物报关单上的出口日期早于申报退税匹配的进货凭证上所列货物的发货时间(供货企业发货时间)适用增值税征税政策。2、企业取得的代理海运费增值税专用发票，还允许作为抵扣进项税额的凭证吗？问：关于海运费发票有一个问题，就是9月份出口的货物，10月份货代给开的增值税专用发票，这样还允许抵扣吗？答：根据《关于国际货物运输代理服务有关增值税问题的公告》(国家税务总局公告2014年第42号)规定：自201

2023-06-07

63人看过

高利贷
关于私人放高利贷不能构成犯罪的问题

私人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等借款人。一、私人放高利贷属于犯罪行为吗私人放高利贷一般不会构成犯罪，除非行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的才会构成犯罪，会构成高利转贷罪。构成此罪的将被处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；如果违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、私人放高利贷构成犯罪吗？私人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所

2023-03-28

270人看过
高利贷
多次借贷关系中的高利贷罪问题

可能涉及高利转贷罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪放高利贷行为情节严重的，构成非法经营罪。这里的“情节严重”主要考虑两个方面：一要合理地确定发放数额标准。发放高利贷的数额涉及本金、放贷额、获利额、非法获利额等方面要符合我国《刑法》及相关司法解释的规定。二要合理地确定其他情形严重的标准。如是否属于经常性地向不特定的单位或个人出借资金，出借款项的笔数、累计金额大小，持续时间长短、放贷过程中是否具有其他非法行为等等。放高利贷是什么罪违法放高利贷可能构成非法经营罪。2019年10月21日，全国扫黑办召开新闻发布会，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布了《关于办理非法放贷

2023-07-18

263人看过
高利贷
违法与不违法：关于高利贷的借贷问题

高利贷本身是违法的，借高利贷不涉及到违法行为，但是建议通过合法途径借贷。根据司法解释的规定，借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36％部分的利息的，人民法院应予支持。工作人员借高利贷违纪违法吗工作人员借高利贷不涉及违纪违法的行为。高利贷在很多人看来都认为是一种违法的行为，因为高利贷通常伴随着金钱纠纷，很容易导致事业失败、家庭分裂，甚至是触犯法律等严重的后果。首先要明确的一点是，高利贷本身并不是算违法的，实际应该是进行高利贷的时候是不受法律保护的。大多数人以为的高利贷，实际上多属于民间借贷，民间借贷在今年刚出台的规定中有了详细的说明后，可以当利息超出保护范围时直接拒绝，并且法律也支持这种行为。不过要注意，高利贷与民间借贷的绝对分歧在于，高利贷是为了盈利，而民间借贷是为了借贷。《中华人民共和国民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的

2023-07-14

449人看过
高利转贷
到底如何对高利转贷犯罪进行正确断定

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报

2023-03-02

475人看过

工资
关于薪级确定的问题

薪级工资主要体现工作人员的工作表现和资历。薪级工资标准由相应的“薪级”确定，对专业技术人员和管理人员设置65个薪级，对工人设置40个薪级，每个薪级对应一个工资标准，而“薪级”需要由“不同级别的岗位上的具体任职年限”和“套改年限”两个信息确定。教师的薪级工资是怎样计算的？教师的薪级工资等于其平均工资＋课时工资＋绩效奖＋成绩突出奖金＋津贴等－（五险一金＋扣税）。其中津贴包括教龄津贴和其他的津贴。教师薪级工资等级的确定由任职年限决定，是指从正式聘用到现岗位当年起根据实际聘任时间按年度累加计算至2006年的年限（只适用这次工资制度改革）。工资套改时，在相同等级岗位的任职年限可合并计算。例如研究机构的助理研究员到高校被聘为讲师的，其讲师与助理研究员的任职年限可合并计算。套改年限＝工作年限＋不计算工龄的在校学习时间，其中须扣除1993年以来除见习期外年度考核不计考核等次或不合格的年限。教师工资制度是国

2023-07-16

306人看过
专利
最高人民法院关于开展专利审判工作的几个问题的通知

各省、自治区、直辖市高级人民法院，中国人民解放军军事法院，铁路运输高级法院，各省、自治区、直辖市人民政府所在地中级人民法院，各经济特区中级人民法院：《中华人民共和国专利法》公布后，各高级人民法院和有关的中级人民法院组织审判人员认真学习了专利法，并为实施专利法进行了积极的准备。专利法即将自今年4月1日起施行，现将有关开展专利审判工作的几个问题通知如下：一、有关专利纠纷案件的审判工作(一)收案范围根据专利法和专利法实施细则的规定，应当由人民法院经济审判庭审理专利案件有下列七类：1.关于是否应当授予发明专利权的纠纷案件;2.关于宣告授予的发明专利权无效或者维持发明专利权的纠纷案件;3.关于实施强制许可的纠纷案件;4.关于实施强制许可使用费的纠纷案件;5.关于专利申请公布后、专利权授予前使用发明、实用新型、外观设计的费用的纠纷案件;6.关于专利侵权的纠纷案件(包括假冒他人专利尚未构成犯罪的案件);

2023-06-08

438人看过
抚养费
关于抚养费的几个问题：

1、抚养费的数额子女抚养费的多少及各方承担的份额，直接关系到子女的切身利益，必要的抚养费也是子女生存、接受必要教育的基本保障。子女抚育费的数额，可根据子女的实际需要、父母双方的负担能力和当地的实际生活水平确定。分两种情况：一是对于有固定收入的，抚育费一般可按其月总收入的20－30％的比例给付。负担两个以上子女抚育费的，比例可适当提高，但一般不得超过月总收入的50％。工资总额的计算，应当包括基础工资、级别工资、职务工资、工龄工资、津贴、奖金、生活补贴及其他的收入。二是对于无固定收入的，抚育费的数额可依据其当年总收入或其所处同行业的平均收入。如农民给付的抚养费的标准一般不低于当地平均水平。个体工商户、专业承包户、私营企业主的子女抚养费，应根据其经营状况和实际利润给付。对一方无经济收入或者下落不明的，可用其财物折抵子女抚育费。2、抚养费的给付方法一是抚养费应定期给付。定期给付，通常以月、季度、年

2023-08-11

161人看过
高利转贷
高利转贷罪金额怎么确定

刑法第一百七十五条规定的数额较大，是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的；数额巨大，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。一、高利转贷罪的构成要件高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。它的构成要件主要有：1、客体本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、客观方面本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。3、主体本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力

2023-03-16

447人看过

高利转贷
高利转贷罪的犯罪判定

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报

2023-03-01

343人看过
刑事责任年龄
有关过失爆炸犯罪确认几个问题

一、客体要件本罪侵犯的客体是公共安全，即不特定多数人的生命、健康、重大公私财产的安全。二、客观要件本罪在客观方面表现为过失引起爆炸，危害公共安全，造成致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的严重后果的行为。现实生活中，过失爆炸行为的具体表现形式多种多样，但其共同特点都是由于行为人在日常生活中不注意安全引起的。如在易燃易爆物品仓库中乱扔烟头，引起爆炸等。从行为方式看，过失爆炸行为，既可以是作为，也可以是不作为。以不作为方式完成的，过失爆炸罪，行为人必须负有特定的义务。要构成过失爆炸罪，行为人的行为在客观方面必须同时具备以下几个要件：（1）行为人实施了过失引起爆炸的行为。如果爆炸不是由于行为人的过失行为引起的，而是由于自然原因或者其他不能预见、不可抗拒的原因引起的，则不成立过失爆炸罪。（2）过失引起爆炸的行为必须危害公共安全，即危害不特定多数人的生命、健康或者重大公私财产的安全。（3）必须造

2023-02-15

297人看过