高利转贷罪中的违法所得指代内容-法师兄

高利转贷罪中的违法所得指代内容

来源：互联网时间： 2023-04-04 18:30:21 379 人看过

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。刑法条文中交没清楚写出实际所得利息或要扣除银行利息的。从一份上海检察日报上一文：构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。

一、高利转贷罪构成特征

高利转贷罪具有以下构成特征：

(一)高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。

(二)高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

(三)高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。

(四)高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。

二、高利转贷罪相关法律

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字[2010]23号)

第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;

(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

《贷款通则》(1996.6.28中国人民银行令(1996)第2号)

第十七条

借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求：

第七十一条

借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息;情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。

介绍到这里，大家应该都明白高利转贷罪中的违法所得,是指当事人转贷给他人收益中剔除银行利息部分之外所得的收入总额。这一行为是违反我国法律并要受到法律制裁的，所以我们大家在生活中也要注意绝对不可以做出此类套取金融贷款转贷高利贷的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

管制
行政处罚中“违法所得”的内涵

行政处罚中的违法所得应当包括从事违法行为的实际收入，必要时，包括生产成本在内。要注意结合行政处罚法的原则，综合考虑行政处罚相对人的违法行为、认定的事实和证据，来最终确定违法所得的具体数额。根据我国行政处罚法第八条之规定，行政处罚的种类包括没收违法所得。但是没收违法所得的具体含义如何界定？实践中并没有统一的适用标准。这主要是由于行政法律规范林林总总、部门众多，在具体的行政执法实践中，各个行政机关又有各自的规定，因此对行政处罚中的违法所得把握的标准难免不一致。有的行政机关把违法所得等同于非法所得，比如，工商行政管理机关在行政处罚中就经常把违法所得和非法所得混用。国家工商行政管理局在1997年1月3日关于查处委托加工经营中违法经济案件违法所得计算问题的答复（工商公字[1997]第4号）中认为：查处委托加工经营中的违法经济案件时，应以定作方实际给付承揽方的加工费或者劳务费作为非法所得。国家工商行政

2023-06-06

391人看过
高利转贷
高利转贷的防范指南

高利转贷罪是一种侵犯国家信贷管理制度的行为，表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。该罪的主体是具有刑事责任能力的特殊主体，单位也可以成为高利转贷罪的主体。在主观方面，高利转贷罪是故意犯罪，并具有转贷牟利的目的。以下内容可避免触犯高利转贷罪：1.高利转贷罪主要侵犯国家信贷管理制度，即信贷资金市场秩序；2.高利转贷罪在客观方面表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为；3.高利转贷罪的患者是具有刑事责任能力的特殊主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体；4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。规避高利转贷罪高利转贷罪是指银行或其他金融机构的工作人员,将吸收的高利转贷给他人,并收取一定利息的犯罪行为。这种行为不仅违反了金融法律法规,而且会对社会经济造成不良影响。规避高利转贷罪的相关法律法规包括《中华

2024-01-26

234人看过
刑事犯罪
刑事案件中的违法所得指的是什么？

刑事案件中的违法所得指的是犯罪分子因为违法活动中所获得的一切财产。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。1、追缴对于犯罪分子的违法犯罪所得尚存的情况，侦查机关和公诉机关在案件侦查、审查起诉过程中，就应当随时予以追缴，这既是为保障诉讼程序的顺利进行，因为原物也是证据，也是为保障审判结果的顺利实现，法院在审理过程中，也应当追缴。2、责令退赔在犯罪分子违法所得原物及款项无法追缴的情况下，公安司法机关应责令犯罪分子退赔。3、返还被害人或没收、上缴国库对于追缴、责令退赔的财物，有两种处理方法：其中属于被害人的合法财产且可以返还被害人的情况下，应当返还被害人；在无被害人或虽有被害人但无法返还被害人，或者是违禁品或供犯罪所用的本人财物的情况下，则予以没收后上缴

2023-06-28

77人看过
高利贷
中国校园高利贷违法么校园高利贷是否违法

一、什么是校园高利贷高利贷是指索取特别高额利息的贷款。或叫大耳窿、地下钱庄，这些现今称为“放数“的放债人，向“高利贷“借钱，一般毋须抵押，甚至毋须立下字据。它产生于原始社会末期，在奴隶社会和封建社会，它是信用的基本形式。也就是说，在资本主义社会出现之前，在现代银行制度建立之前，民间放贷都是利息很高的。校园高利贷指的是针对学生的只需身份证即可贷款的高利息的校园贷款。二、中国校园高利贷违法么校园贷可以存在，但是必须在法律规定的范围内发展。《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条明确规定，民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。而超过的就是我们通常所说的高利贷，是非法的。前不久，面对不断暴露的校园贷乱象，教育部和银监会发布《关于开展校园网贷风险防范集中专项教育工作的通知》，明确要求各高校建立校园不良网络借贷日常监测机制和实时预警机制，同时，建立校园不良网络借贷应对处置机

2023-03-19

437人看过

刑事诉讼法
违法所得犯罪行为的司法解释规定内容是什么？

一、违法所得犯罪行为的司法解释规定内容是什么?1、明确了受案范围和条件。依照《刑法》规定应当追缴违法所得及其他涉案财产，且符合下列情形之一的，人民检察院可以向人民法院提出没收违法所得的申请：(1)犯罪嫌疑人、被告人实施了贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪等重大犯罪后逃匿，在通缉一年后不能到案的;(2)犯罪嫌疑人、被告人死亡的。对于犯罪嫌疑人、被告人死亡的案件，只要依法应当追缴违法所得及其他涉案财产的，不限于贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪，也不限于重大犯罪案件，均可适用违法所得没收程序。2、明确了没收违法所得案件的审理方式。利害关系人参加诉讼的，人民法院应当开庭审理。没有利害关系人申请参加诉讼的，可以不开庭审理。并具体规定了没收违法所得案件的开庭程序。3、明确了没收违法所得案件的证明标准及处理原则。虽然刑事诉讼法没有明确规定没收案件的证明标准，但从刑事诉讼理论看，没收案件也应实行“排除合理怀疑”的刑事证

2023-04-16

400人看过
单位犯罪
没收违法所得意见书的内容是什么

没收违法所得意见书XXX公安局X公()没字〔〕号犯罪嫌疑人×××[姓名(别名、曾用名、绰号等)，性别，出生日期，出生地，身份证件种类及号码，民族，文化程度，职业或工作单位及职务，住址，政治面貌，违法犯罪经历以及因本案被采取强制措施、逃匿、通缉或死亡情况。案件有多名犯罪嫌疑人需要被没收违法所得的，逐一写明。单位犯罪案件中，应当写明单位的名称、地址。]犯罪嫌疑人×××涉嫌×××(罪名)一案，由×××举报(控告、移送)至我局(写明案由和案件来源，具体为单位或者公民举报、控告、上级交办、有关部门移送或工作中发现等)。简要写明案件侦查过程中的各个法律程序开始的时间。经依法侦查查明：……(详细叙述经侦查认定的犯罪事实。重点阐明该案中潜逃、死亡犯罪嫌疑人违法所得及其他涉案财产的情况，包括涉案财产的名称、种类、数量、特征、所在地及查封、扣押、冻结情况。)认定上述事实的证据如下：……(分列相关证据，并说明证

2023-05-02

394人看过
企业所得税
企业所得税管理操作指南的内容

日前，国家税务总局《酿酒业企业所得税管理操作指南》结题会在宿迁沭阳召开，国家税务总局所得税司，甘肃省国税局，贵州、安徽、江苏省地税局及青岛市国税局、地税局等单位有关人员参加了会议。日前，国家税务总局《酿酒业企业所得税管理操作指南》结题会在宿迁沭阳召开，国家税务总局所得税司，甘肃省国税局，贵州、安徽、江苏省地税局及青岛市国税局、地税局等单位有关人员参加了会议。结题会由江苏省地税局所得税处姚*标处长主持，总局所得税司企业所得税三处张*枫副处长到会讲话，对《指南》编写工作给予了充分肯定。与会人员从《指南》的总体框架、主要内容、章节安排以及财税政策等方面进行了深入探讨。《指南》由国家税务总局部署编写，甘肃省国税局，贵州、安徽、江苏省地税局及青岛市国税局、地税局承担相关编写工作。《指南》共分行业概述、应纳税所得额的确认及税会差异、征收管理、税收风险管理、纳税评估及预警分析五个章节，计三十余万字，主要

2023-05-05

189人看过
高利转贷
高利转贷罪怎么处罚高利转贷罪对刑法上的犯罪定性

以转售利润为目的，将金融机构的信用资金转售给他人，怀疑以下情况之一的，立案追诉：（1）高利贷转售，违法收入在10万元以上的；（2）虽然没有达到上述金额标准，但2年内高利贷受到行政处罚2次以上，高利贷转售。高利转贷罪的特征（一）高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。（二）高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（三）高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。（四）高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十六条

2023-08-06

204人看过

没收财产
没收违法所得公告包括什么内容？

人民法院受理没收违法所得的申请后，应当在十五日内发布公告，公告期为六个月。公告期间不适用中止、中断、延长的规定。没收违法所得公告应当载明以下内容：1、案由、案件来源以及属于本院管辖；2、犯罪嫌疑人、被告人的基本情况；3、犯罪嫌疑人、被告人涉嫌犯罪的事实；4、犯罪嫌疑人、被告人逃匿、被通缉、脱逃、下落不明、死亡的情况；5、申请没收的财产的种类、数量、价值、所在地以及已查封、扣押、冻结财产的清单和相关法律手续；6、申请没收的财产属于违法所得及其他涉案财产的相关事实；7、申请没收的理由和法律依据；8、利害关系人申请参加诉讼的期限、方式以及未按照该期限、方式申请参加诉讼可能承担的不利法律后果；9、其他应当公告的情况。公告应当在全国公开发行的报纸、信息网络等媒体和最高人民法院的官方网站刊登、发布，并在人民法院公告栏张贴。必要时，公告可以在犯罪地、犯罪嫌疑人、被告人居住地或者被申请没收财产所在地张贴。

2023-05-01

138人看过
股东权益
预提所得税的内容

根据山东省的规定，预提所得税，是指外国企业在中国境内未设立机构、场所而有取得来源于我省境内的利润（股息）、利息、租金、特许权使用费和其它所得，或者虽设立机构、场所，但上述所得与其机构、场所没有实际联系的，应当缴纳的所得税。非居民企业的权益性投资收益缴预提所得税《企业所得税法》第三条第三项规定，非居民企业在中国境内未设立机构、场所的，或者虽设立机构、场所但取得的所得与其所设机构、场所没有实际联系的，应当就其来源于中国境内的所得缴纳企业所得税。该项所得，包括销售货物所得、提供劳务所得、转让财产所得、股息红利等权益性投资所得、利息所得、租金所得、特许权使用费所得、接受捐赠所得和其他所得。这些所得缴纳预提所得税，适用税率为10％，如取得所得的非居民企业所在国（或地区）与中国政府签订税收协定（包括香港、澳门与内地签订的税收协定），税率低于10％的，按协定税率执行。享受协定待遇的应是受益所有人，代理人

2023-07-21

384人看过
强制执行
行政违法行为的违法所得指什么

一、行政违法行为的违法所得指什么1、行政违法行为有违法所得的，应当没收违法所得，违法所得是指实施违法行为所取得的款项。2、法律依据：《中华人民共和国行政处罚法》第二十八条二、行政诉讼立案后的程序是什么1、起诉公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起六个月内提出。法律另有规定的除外。2、受理人民法院收到原告的起诉状后，应予以审查。人民法院在七日内不能决定是否受理的，应当先予受理;受理后经审查不符合起诉条件的，裁定驳回起诉。3、审理和判决行政案件的第一审程序是指一审法院对行政案件进行审理应适用的程序，包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段。4、执行行政机关可以向一审法院申请强制执行或者自己依法强制执行。行政机关拒绝执行，法院可以采取以下措施：应当归还罚款和应给付赔偿金的，通知银行从行政机关账户内划拨;在规定期限内不履行的，从期满日起，

2023-06-14

439人看过
刑事诉讼法
违法所得与犯罪所得的界定

这段内容讲述了违法所得与犯罪所得的区别以及人民法院对违法所得的处理方式。一般情况下，违法所得与犯罪所得没有区别，但人民法院需要对违法所得进行追缴。如果犯罪嫌疑人或被告人到案并提出异议，法院应视情形不同分别处理，原裁定正确的，予以维持；原裁定确有错误的，应撤销原裁定，对涉案财产一并作出处理。在一般情况下，违法所得与犯罪所得没有区别，人民法院需要对违法所得进行追缴。没收违法所得的裁定生效后，犯罪嫌疑人或被告人到案并提出异议的，法院应视情形不同分别处理：原裁定正确的，予以维持；原裁定确有错误的，应撤销原裁定，对涉案财产一并作出处理。没收违法所得的法律规定及处理方式根据《中华人民共和国行政处罚法》第六十八条规定，没收违法所得的行政处罚决定书应当载明没收的违法所得及其数额，对公民处以二百元以下、对法人或者其他组织处以三千元以下罚款或者警告的行政处罚。另外，《中华人民

2023-09-02

219人看过

赃款赃物
犯罪所得和违法所得的区别

一、犯罪所得和违法所得的区别犯罪所得和违法所得的区别体现在二者的法律概念不同。犯罪所得就是因实施犯罪行为所获得的利益，这种利益既可以是物质性利益，如常说的“赃物”、“赃款”，豪宅、高档轿车、珠宝，也可以是非物质性利益，如毁损他人名誉、损害他人的精神健康。违法所得是指行政相对人从事违反国家法律、法规规定的活动，即实施了国家法律、法规禁止的行为，或未履行法定义务的获利额。在司法上，对于判刑确定的不法所得，大多会没收，或加征罚锾。而收受他人之不法所得，可能会被视为受益人，而视同共犯。二、犯罪所得怎么退赃款退赃款流程是：1.犯罪分子违法所得的赃款赃物全部随案件移交给有关级别法院，由其判决处理；2.对已结案的案件，赃款赃物通过有关部门上交国库；3.将赃款赃物依法退还给有关受害人、受害机构或者单位。犯罪过程中涉及的一切违禁品或者为犯罪行为准备的财产，法院应当依法予以没收，这些没收的财产应当登记并上缴国

2023-06-19

108人看过
高利贷
高利贷违法犯罪的法律依据

高利贷本身属于一种民间借贷。有借贷自然就会有利息的产生，但超过银行规定的年利率24%借贷给他人，也就产生了高利贷。原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。单纯的高利贷行为本身不涉及违法犯罪，但实际上高利贷往往还伴随着其他行为以达到非法占有他人财产的目的。以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。一、高利贷构不构成犯罪借款利率高于银行同期贷款利率4倍的，属于高利贷。高利贷行为是否构成犯罪，取决于个案。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大；处三年以下有期徒刑或者拘役，处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处

2023-03-21

248人看过