浙江破获特大“套路贷”,“套路贷”是什么性质-法师兄

浙江破获特大“套路贷”,“套路贷”是什么性质

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-13 14:53:12 392 人看过

关于“套路贷”的犯罪性质，我国法律中并没有明确的规定，但是因为“套路贷”往往涉及敲诈勒索、虚假诈骗、甚至抢夺、抢劫、故意伤人等暴力行为，因此一般是以《刑法》规定的诈骗罪、敲诈勒索罪、抢劫罪、故意伤人罪等等罪名进行数罪并罚，另外“套路贷”往往涉及集团作案，很容易构成黑社会性质的犯罪，如《刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织罪。

《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

共同犯罪
套路贷解释

套路贷款案件的主要特点是：被骗受害人以各种名义签订虚假高利贷合同，虚高金额的数额是原来的两倍甚至几倍。然后，以受害人违约为由，强迫受害人按照虚假的高额贷款金额还款。然后，利用受害人无法当面还款的步骤，迫使受害人用新贷款平衡账户，借款金额大幅增加。一般情况下，受害人可以向人民法院起诉。准确把握“套路贷”与民间借贷的区别是什么多人共同实施“套路贷”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人在所参与的犯罪中起主要作用的，应当认定为主犯，对其参与或组织、指挥的全部犯罪承担刑事责任；起次要或辅助作用的，应当认定为从犯。明知他人实施“套路贷”犯罪，具有以下情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑法和司法解释等另有规定的除外：1、组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”的；2、提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的；3、出售、提供、帮助获取公民个人信息的；4、协助制造走账记录等虚假给付事实的；5、协助办

2023-07-01

322人看过
占有
大额贷，逾期不还不是什么套路

大额贷套路是套路贷中涉案金额比较大的犯罪行为，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额，恶意制造违约，肆意认定违约，毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼，仲裁，公证或者采用暴力，威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。大额贷套路什么意思是套路贷中涉案金额比较大的犯罪行为，在法律上的处罚也会更加严重。具体如何认定套路贷1、犯罪嫌疑人、被告人的行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为；2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪；其中，暴力手段包括但不限于所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心

2023-08-07

107人看过
管制
套路贷可以贷什么证据

关于常规贷款的证据主要有虚高借款、银行卡转账、收款、取款明细、保证合同、平账借款、保证合同、手机通话记录、录音、微信聊天记录等。根据我国刑事诉讼法的规定，可用于证明案件事实的资料，都是证据。证据包括：（1）物证（2）证书（3）证人证言（4）受害者陈述（5）嫌疑犯、被告人的供述和辩解（6）鉴定意见（7）调查、检查、识别、调查实验等记录（8）视听资料、电子数据。证据必须经过验证才能成为定案的依据。套路贷量刑标准是什么套路贷属于诈骗，因此量刑标准是：诈骗数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑事诉讼法》第五十条规定，可以用于证明案件事实的材料，都是证据。证据包括：（一）物证。（二）书证。（三）证人证言。（四）被

2023-08-06

488人看过
小额贷款
“套路贷”犯罪的基本特征

1、制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。2、制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。3、单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。4、恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。5、软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。一个人放高利贷是民间借贷中的一种不当行为，但并不等同于套路贷。其本金还有没超过36%的年利率所取得的利息都是受法律保护的，哪怕打官司也是需要依法支付的，超出法定部分的利息不被保护。

2023-03-25

76人看过

管制
套路贷的构成方式及其犯罪性质

对于套路贷可以构成敲诈勒索罪、诈骗罪。双方约定的利率不超过年利率的24％的，贷款人要求借款人按照约定利率支付利息的，人民法院应当予以支持。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。套路贷立案标准套路贷是属于诈骗的行为，有以下行为都可以立案追求其刑事责任：1、行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为，一般可以诈骗罪追究刑事责任；2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪的，依据刑法的规定数罪并罚或者按照处罚较重的定罪处罚。诈骗罪立案标准：1、个人诈骗公私财物俩千元以上的，属于数额较大；个人诈骗公私财物三万元以上的，属于数额

2023-07-01

340人看过
借款
什么是套路贷？如何定罪？

套路贷是一种违法犯罪活动，其目的是非法占有。通过假借民间借贷之名，诱骗或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议。这些协议是通过非法手段来实现的，并且通常会借助诉讼或者采用暴力等手段来非法占有被害人的财物。套路贷本身是刑法规定的罪名，需要根据其所涉及的罪名依法进行判刑。有一种违法犯罪活动被称为“套路贷”,其目的是非法占有,通过假借民间借贷之名,诱骗或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议。这些协议是通过非法手段来实现的,并且通常会借助诉讼或者采用暴力等手段来非法占有被害人的财物。套路贷本身刑法规定的罪名，需要根据其所涉及的罪名依法进行判刑。套路贷的犯罪手法有哪些？套路贷是一种高利转化的非法金融服务，其犯罪手法多样。常见的套路贷犯罪手法包括以下几种：1. 伪造贷款合同：犯罪分子伪造借款人与贷款银行之间的贷款合同，以达到非

2023-09-03

200人看过
网贷
七天网贷是套路贷吗

1、如果七天贷的利率是符合国家规定的，比如年利率低于36％，那你愿意借，是不违法的；2、借款前要仔细查看合同协议，看与自己的借款是不是一致，对违约金、罚息的规定是否明确；3、暴力催收。如果在利率不合法的情况下，强行以暴力的方式要你还款，那么可能涉及套路贷。一、套路贷的特征有哪些？1、阴阳合同贷款必须要签订合法的合同或借条，否则是不受法律保护的，套路贷最典型的特征是合同与实际借款并不一致，贷款机构会采用各种理由游说你，合同没关系，实际并不需要还这么多，一旦你签字确认，就会掉入套路贷的深渊。所以大家不管在借七天贷还是其他贷款，都需要仔细查看合同协议，申请手机贷前点开电子合同。2、还款障碍套路贷会设置各种各样的障碍，让你无法还款，比如还款日手机APP异常、无法登陆、还不上，口头说晚点还款没事，逾期后违约金高的吓人，让你无力还款，再用暴力催收逼你还钱。3、以贷还贷套路贷的目的不是那点利息钱，而是游

2023-02-26

303人看过
证人证言
怎么取证套路贷

1、电话录音，建议保留全部与贷款机构的通话和催款录音；2、短信、微信，如果对方以暴力、威胁、恐吓、滋扰等发送信息给借款人或家人朋友，那么可以保留相关记录；3、合同、协议、书面文字、转账凭证；4、录像，如果对方有进行暴力催收，那么可以采用录像的方式记录下来，后续作为证据；5、与贷款机构接触过程中的所有资料建议都保留，以备后用。6、几个关键点：①证据应该合法合规。②证据能有力证明套路贷的非法行为。③证据不能出现自相矛盾的地方。《民事诉讼法》第六十三条证据种类证据包括：（一）当事人的陈述；（二）书证；（三）物证；（四）视听资料；（五）电子数据；（六）证人证言；（七）鉴定意见；（八）勘验笔录。证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据。

2023-06-19

156人看过

小额贷款
贷款买车有什么套路

借款人向银行提交贷款申请材料;银行对借款人提交的申请材料进行初审;银行对借款人进行资信调查和客户评价;银行对通过初审和资信调查，符合贷款条件的贷款申请进行审批;通过审批的，通知借款人办理合同签订、放款、抵押或质押等相关手续;未通过审批的，须向借款人进行说明;借款合同生效后方，经办银行发放贷款。采取专项放款方式，即根据借款合同的约定，经办行直接将贷款转入借款人购车的经销商账户。一、抵押贷款的办理程序（一）客户申请。客户向银行提出申请，书面填写申请表，同时提交相关资料。在这里要注意除申请农村小额贷款外，申请其他种类的贷款须提供有关资料。主要包括：借款人及保证人基本情况；原有不合理占用的贷款的纠正情况；抵押物、质押物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明；其他有关资料等。（二）签订合同。银行对借款人提交的申请资料审核通过后，双方签订借款合同、担保合同，银行对申请人进行

2023-03-15

53人看过
保全
怎么鉴别套路贷？

“套路贷”表象是民间借贷，本质上是以民间借贷为幌子，诱骗或者迫使被害人陷入借贷圈套，通过各种方式非法占有他人财物的犯罪行为。一、民间借贷要注意哪些民间借贷最重要的是要有借据。现实生活中，民间借贷大多发生在亲戚朋友之间。因为这些人平时关系密切，出于信任或情感原因，民间借贷关系往往是以口头协议的形式订立的，没有书面证据。在这种情况下，一旦一方否认，另一方就会因为拿不到证据而陷入空口无凭的境地。即使向法院提起诉讼，贷款人也会因无法举证而败诉。为了保护贷款人的合法权益，贷款人必须注意妥善保存借据、书面协议等证据，以便日后发生纠纷时有证据。二、写了借条一直不还人还跑了属于诈骗吗写了借条一直不还现在人还跑了一般不构成诈骗，属于民间借贷纠纷。诈骗，指的是以非法占有为目的，使用捏造事实或掩盖事实真相的方式，骗取款额较大的他人财物的行为。所以只有债务人捏造事实借钱后用于他途，且达到较大金额的情况下可能是诈骗

2023-03-03

71人看过
管制
套路贷构成什么罪名？

套路贷不是一种法定的罪名，在施行套路贷的行为过程中行为人可能会构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、抢劫罪等多种犯罪。具体构成什么犯罪要看行为人的行为、主观意图和造成的后果。以套路贷涉嫌诈骗罪为例，根据《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。依法严惩“套路贷”犯罪4．实施“套路贷”过程中，未采用明显的暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以诈骗罪定罪处罚；对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应

2023-08-03

110人看过
高利贷
怎么才能算是套路贷

“套路贷”犯罪是犯罪嫌疑人、被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实、隐瞒真相，与被害人签订“虚假、阴阳借款合同”等明显对其不利的各类合同，通过“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”等方式“强立债权”“虚增债务”，进而向被害人索要“虚高借款”的行为。犯罪嫌疑人、被告人在向被害人索“债”过程中，还往往采用暴力、胁迫、“软暴力”、虚假诉讼等手段。“套路贷”表象是民间借贷，本质上是以民间借贷为幌子，诱骗或者迫使被害人陷入借贷圈套，通过各种方式非法占有他人财物的犯罪行为，它与以获取高额利息为目的的高利贷行为存在根本区别。全市公安机关、人民检察院、人民法院要深刻认识“套路贷”犯罪的本质，依法惩治相关犯罪，切实维护社会治安稳定，保护人民群众合法权益。套路贷的作案手法有哪些1、阴阳合同，口头约定不算数诈骗分子会诱骗借款人签订一份高额合同，当借款人提出质疑的时候，会抛出一些准备好的说辞

2023-06-03

244人看过

有期徒刑
大学生怎么防止被套路贷

大学生遇到夹克贷款时，超过法律规定的利息可以不偿还，受到暴力借款的，可以报警处理。《关于处理夹克贷款刑事案件的若干问题的意见》规定，以老年人、未成年人、学校学生、失去劳动力的人为对象实施夹克贷款，或者因实施夹克贷款而受害者或者其特定相关人员自杀、死亡、精神异常、为偿还债务而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释的其他规定外，还应当适当重罚。在坚持依法严厉处罚的同时，认罪认罚，积极退还赃物，诚实悔改或有其他法定，轻微处罚情节的被告人可依法宽大处罚。大学生该如何远离高利贷、套路贷等违法行为大学生远离高利贷、套路贷等违法行为方法如下：1、别轻易相信借贷广告。一些P2P网络借贷平台的假劣广告利诱大学生注册、贷款，文案上写着帮助解决学生在校学习上基本学习和生活的困难，实际上，这样的高利贷、诱导贷款、提高授信额度易导致学生陷入“连环贷”陷阱；2、树立正确的消费观。大学生要充分认识网络不良借贷存在的隐患和风险

2023-08-18

275人看过
网贷
校园网贷诈骗4大套路

套路一以好处为诱饵，引诱贷款诈骗分子在大学校园内以“给好处费”为诱饵，让大学生以自己的名义在网贷平台贷款，事后给大学生几百元至数千元不等现金作为“好处费”，并承诺所有贷款均由自己来还，与帮其贷款的大学生毫无关系，然而一但贷款成功，便人间蒸发。套路二发布虚假广告，骗取押金诈骗分子一般在搜索引擎上大量散布虚假网络贷款信息，待大学生搜索到该公司信息后与其联系，便伪造贷款合同，并要求大学生缴纳数千元的保险金，有些还会继续以信誉不足等为由，多次要求学生向其转账。套路三骗取学生信息，迅速转账诈骗分子还会先通过各种手段，如制作虚假贷款申请表获得大学生手机暂时使用权、银行卡以及个人信息，将银行卡与自己的微信、支付宝等绑定后再交还学生，并以该大学生名义在网贷平台多次办理大学生贷款，时刻关注到账信息，一旦到账迅速转移，随后销声匿迹。套路四谎称“黑户”漏洞，套现分红诈骗分子谎称大学生分期贷款可以操作为银行内部的

2023-03-30

286人看过