被骗银行卡洗钱怎么处理-法师兄

被骗银行卡洗钱怎么处理

来源：互联网时间： 2023-02-11 10:50:16 281 人看过

银行卡被别人拿去洗钱怎么办

（一）直接注销即可。银行柜台注销：

（二）携带有效身份证件及银行卡前往当地银行；

（三）到银行领取预约号，进行排队；

（四）跟工作人员说明要销户并填写相关申请；

（五）把银行卡给银行工作人员并提交相关材料；

（六）银行卡销户完毕。

洗钱（一种将非法所得合法化的行为）

洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

罪名

洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：

（一）提供资金账户的。

（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。

（四）协助将资金汇往境外的。

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

一、将银行卡借给他人洗钱违法吗？

将银行卡借给他人，

首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，

其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。

备注：

1，

根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2，客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

3，按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定，即便是在持卡人毫不知情的情况下，也需承担连带责任。

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