金融机构配合反洗钱调查的义务包括什么？-法师兄

金融机构配合反洗钱调查的义务包括什么？

来源：互联网时间： 2024-05-05 01:05:22 79 人看过

金融机构配合反洗钱调查的义务包括：配合调查义务、如实提供信息义务、保密义务。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。

《金融机构反洗钱规定》第十三条

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

反洗钱调查
央行:金融机构履行反洗钱义务不影响其正常经营

中国人民银行有关部门负责人1日就反洗钱法有关问题答记者问时说，金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。这位负责人表示，金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，反洗钱法只是从反洗钱的角度，将客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度法律化，并系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展，有利于提高我国金融机构的国际竞争力。因为金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险;国家建立完备的反洗钱法律体系，有利于在国际金融领域树立我国良好的形象;国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这位负责人还表示，开展反洗钱工作不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密。央行：任何单位和个人都

2023-04-24

382人看过
反洗钱调查
央行派出机构将获权反洗钱调查

除人民银行总部外，其派出机构也可在法律规定范围内进行反洗钱调查。这是反洗钱法草案作出的最新改动。十届全国人大常委会第二十四次会议27日进行第三次审议的反洗钱法草案，有望经本次会议审议后交付表决。这意味着我国今后将依靠这部专业法律，严防和打击日益猖獗的洗钱行为。相对于之前的二审草案，三审草案作出了两项大的修改。首先是增加规定：国务院反洗钱行政主管部门的派出机构可以在反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查;省一级派出机构可以履行反洗钱行政调查职责;经反洗钱行政主管部门授权，其设置的市一级以上的派出机构，可对金融机构违法行为给予行政处罚。有关专家解释，国务院反洗钱行政主管部门实际上是中国人民银行，此前的法律草案规定反洗钱职权由中国人民银行总行行使，这实际上不符合实际需要，此次修改意味着人民银行的派出机构在法律规定范围内也拥有了反洗钱职权。而针对实际生活中从事

2023-04-24

338人看过
洗钱行为
金融机构加强对员工的反洗钱培训

强化员工的反洗钱培训对银行的反洗钱王作至关重要，比如客户身份识别制度只有在银行内部各部门及其员工的落实行动中才能实现其价值，特别是在一些由银行员工根据授权完成的客户身份识别工作的情形下，员工在KYC制度中格外重要。通过培训和管理，使金融机构的员工对洗钱行为有足够的警惕，并通过适当的报告制度加强KYC制度与反洗钱的其他环节的联系，如建立对客户信息变动的及时监控的程序以及银行员工对上级的报告程序、银行与金融监管机构间的报告程序间的连贯性和谐调性等。对于反洗钱培训，应注意以下两个方面：第一，培训内容应当全面并具可操作性。鉴于我行反洗钱工作的实际情况，应当加快建立反洗钱的程序手册，使员工更易于进行反洗钱操作，并使反洗钱操作规范化、高效化。而对于程序的设定，一是应当由各业务部门对自身的业务程序有准确清楚的描述，并明确本业务程序中可能包含的洗钱隐患环节；二是由业务部门分别和反洗钱机构对本部门的程序内容

2023-04-24

278人看过
反洗钱调查
反洗钱调查的内容是什么

金融机构是反洗钱工作的主力军。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在反洗钱实际工作中必须坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。那么，反洗钱调查会调查哪些内容呢?在反调查人员进行调查活动的时候，他们不是盲目的按照调查流程进行，在调查的过程中，他们还需要对以下方面进行调查了解。一国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。二调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问

2023-04-24

259人看过

证券公司
金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候

一、金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。二、金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经

2023-06-27

454人看过
信托投资公司
以下哪些机构应履行反洗钱义务

应履行反洗钱义务的机构如下：1、在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构；2、二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范围由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门另行制定。同时，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。国务院反

2023-08-08

103人看过
保证
金融机构需要履行哪些反洗钱责任？

根据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构和特定非金融机构需要采取预防、监控措施，并建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，以履行反洗钱义务。这些措施包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等。在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依照法律法规的规定采取预防、监控措施,并建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,以履行反洗钱义务。金融机构反洗钱义务包括哪些？金融机构反洗钱义务是指金融机构依照法律规定，对客户身份、交易行为和资金来源等进行审查、监测和报告的义务。这些义务的目的是防止金融机构成为洗钱等非法活动的场所，维护社会经济秩序和金融安全。金融机构的反洗钱义务包括以下几个方面：1. 客户身份识别：金

2023-09-10

353人看过
职业病
职业病诊断机构是否有义务配合调查

一、职业病诊断机构是否有义务配合调查1、有义务配合调查。县级以上地方卫生健康主管部门对职业病诊断机构进行监督检查时，有权查阅或者复制有关资料，职业病诊断机构应当予以配合。2、法律依据：《职业病诊断与鉴定管理办法》第五十三条二、劳动者职业健康权有哪些对于从事接触职业病危害的作业的劳动者，用人单位除了应组织职业健康检查外，职业病防治法还规定了用人单位应为劳动者建立职业健康监护档案，并按照规定的期限妥善保存。对遭受或者可能会遭受急性职业病危害的劳动者，用人单位应及时组织救治，进行健康检查和医学观察，所需费用由用人单位承担。获得职业健康检查、职业病诊疗、康复等职业病防治服务，是劳动者依法享有的一项职业卫生保护权利。当劳动者被疑患有职业病时，职业病防治法规定用人单位应及时安排对病人进行诊断，在病人诊断或者医学观察期间，不得解除或者终止与其订立的劳动合同。根据这个法律的规定，职业病病人依法享受国家规定

2023-06-17

132人看过

反洗钱监管
金融机构反洗钱监管部门的演变与发展

金融机构反洗钱的监管部门有中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。我省对安全监管部门的职业卫生监管职责是如何确定的2011年12月2日，安徽省编办下发了《关于职业卫生监管部门职责分工的通知》（皖编办〔2011〕326号），对我省职业卫生监管部门职责分工进行了调整。省安全监管部门的职业卫生监管职责是：（一）负责起草职业卫生监管有关地方性法规草案。（二）负责用人单位职业卫生监督检查工作，依法监督用人单位贯彻执行职业病防治有关法律法规和标准情况。组织查处职业危害事故和违法违规行为。（三）负责新建、改建、扩建工程项目和技术改造、技术引进项目的职业卫生三同时审查及监督检查。负责监督管理用人单位职业危害项目申报工作。（四）负责职业卫生安全许可证的颁发管理。负责职业卫生检

2023-07-20

350人看过
法律综合知识
反洗钱法中规定的反洗钱调查有哪些

反洗钱法中规定的反洗钱调查是指人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为。开展反洗钱调查应当按照规定程序经国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构的负责人批准后，发出调查通知书，接受调查的单位和个人应当在规定时限内如实提供有关信息和资料。《中华人民共和国反洗钱法》第四条单位和个人应当依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查，配合反洗钱调查；依法履行巨额现金收付申报、反洗钱特别预防措施等义务；不得为洗钱等违法犯罪活动提供便利。

2024-05-15

275人看过
反洗钱国际合作
金融机构反洗钱内控制度建设的关键所在是什么？

金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。反洗钱内部控制制度其内容包括，金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。反洗钱必要性是什么洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。一是国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪

2023-08-03

413人看过
缔约过失责任
什么是金融机构的适当性义务

适当性义务是指金融产品发行人、销售者以及金融服务提供者在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品，以及为金融消费者参与融资融券、新三板、创业板、科创板、期货等高风险等级投资活动提供服务的过程中，必须履行的了解客户、了解产品、将适当的产品（或者服务）销售（或者提供）给适合的金融消费者等义务。卖方机构承担适当性义务的目的是为了确保金融消费者能够在充分了解相关金融产品、投资活动的性质及风险的基础上作出自主决定，并承受由此产生的收益和风险。在推介、销售高风险等级金融产品和提供高风险等级金融服务领域，适当性义务的履行是“卖者尽责”的主要内容，也是“买者自负”的前提和基础。律师补充：告知说明义务不同于适当性义务，卖方机构的告知说明义务是其适当性义务的组成部分之一，而不是全部；告知说明义务是针对卖方金融机构拟

2023-05-06

187人看过

反洗钱调查
公民配合反洗钱人员进行现场调查的流程

洗钱的步骤清洗黑钱的伎俩变化多端，而且往往错综复杂。因此，反洗钱调查人员在调查的过程中比较难取证。需要公民的配合。公民配合反洗钱人员进行现场调查的流程是怎样的呢?(一)准备工作：公司在收到人民银行的调查通知后，需做好调查前准备工作：包括准备好现场调查需要的场所、设备，保证调查需要的档案资料有效提供，通知调查涉及机构、部门人员届时到位等。(二)现场接洽：公司在接到主管部门反洗钱现场调查任务时，必须按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，对调查的合法性进行审查。要求调查人员不得少于二人，并出示合法证件(执法证)和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书，条件符合后依法协助开展反洗钱调查工作。(三)配合开展现场调查：1.反洗钱专员必须全力配合，负责与辖属机构以及其他业务部门做好材料的调阅联系工作，并认真做好资料的交接登记工作。2.调查人员要求查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与

2023-04-24

92人看过
法律综合知识
反洗钱核心义务

反洗钱核心义务为客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告。根据法律规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。《反洗钱法》第三条金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

2024-05-20

471人看过