借名贷款违法吗举报会有什么后果-法师兄

借名贷款违法吗举报会有什么后果

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-23 09:33:37 378 人看过

一、借名贷款违法吗?举报会有什么后果

借名贷款违法的，借名贷款是否构成犯罪，需要结合实际情况来定。其中银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚

法律依据：

《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

二、公司非法放贷怎么举报

通过互联网金融举报信息平台向监管机构、司法部门举报违法、违规从业机构。也可打举报热线举报。

《人民银行法》

第三十二条中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

(一)执行有关存款准备金管理规定的行为;

(二)与中国人民银行特种贷款有关的行为;

(三)执行有关人民币管理规定的行为;

(四)执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

(五)执行有关外汇管理规定的行为;

(六)执行有关黄金管理规定的行为;

(七)代理中国人民银行经理国库的行为;

(八)执行有关清算管理规定的行为;

(九)执行有关反洗钱规定的行为。

三、违法放贷谁的责任最大

银行或者其他金融机构的工作人员责任最大。银行违规放贷会构成违法发放贷款罪，应承担刑事责任。其中银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

法律依据：

《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

第四十二条，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;

(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

法律综合知识
12369实名举报的后果

没有什么不良后果，12369即“12369”环保举报热线，是中国环境保护部环保举报电话。公民、法人或者其他组织通过拨打环保举报热线电话，向各级环境保护主管部门举报环境污染或者生态破坏事项，请求环境保护主管部门依法处理。根据《环境信息公开办法（试行）》环保部门应当公开经调查核实的公众对环境问题或者对企业污染环境的信访、投诉案件及其处理结果；可以要求公开内容包括核实情况，处理的时间，处理的结果，如涉及排污还需要公布污染物与排放数据。部分要求整改的处罚还应该公布整改后验收情况。

2024-05-13

63人看过
法律综合知识
借名买房有什么后果吗

在借名买房这一行为中，存在诸多潜在风险。首先，名义产权人可能会改变主意，从而导致出资人面临困难。若名义产权人决定撤回其同意，且出资人无法提供充分证据以证明双方间存在合法的委托代理关系，那么他们将难以获得房屋所有权或者追回已支付的购房款项。其次，银行贷款合同也可能因实际购房人和贷款人身份信息不符而提前终止。一旦银行发现这一问题，便有权提前解除相关合同。此外，名义产权人还可能陷入债务纠纷等困境。倘若名义产权人未能按时清偿到期债务，或者面临离婚诉讼等复杂情况，那么其所拥有的房产极有可能遭到法院查封甚至拍卖。最后，名义产权人擅自出售房产也是一大风险因素。假设名义产权人未经授权私自出售房屋，而购房者由于对房地产登记制度的信赖而购入此房，那么真正的出资人恐怕难以追回自己的财产。值得注意的是，采用借名买房的方式购买经济适用房等特定类型的房屋时，此类借名买房合同可能被判定为无效合同。《中华人民共和国刑法》

2024-08-09

363人看过
工会
被举报未成年工会有什么后果？

一、被举报未成年工会有什么后果？录用不满16周岁的未成年人属于雇佣童工的行为，录用已满16周岁不满18周岁的未成年人从事过重、有毒、有害等危害未成年人身心健康的劳动或者危险作业的，都属于违规行为，被举报的则要面临罚款，严重的要被吊销营业执照。情节特别严重的，则会按照刑法处罚。依据：《未成年人保护法》第六十八条规定处罚：非法招用未满十六周岁的未成年人，或者招用已满十六周岁的未成年人从事过重、有毒、有害等危害未成年人身心健康的劳动或者危险作业的，由劳动保障部门责令改正，处以罚款;情节严重的，由工商行政管理部门吊销营业执照。《中华人民共和国劳动法》第九十四条规定“用人单位非法招用未满十六周岁的未成年人的，由劳动行政部门责令改正，处以罚款;情节严重的，由工商行政管理部门吊销营业执照。”《刑法》第二百四十四条之一规定“违反劳动管理法规，雇用未满十六周岁的未成年人从事超强度体力劳动的，或者从事高空、井

2023-04-28

246人看过
管制
网上实名举报违法吗

一、网上实名举报违法吗1、网上实名举报是否违法，视情况而定：（1）如果举报的证据明确，经过纪委调查后发现属实，就立案，一般不违法；（2）如果是恶意举报，被举报的一方可以举报人诬告陷害罪，此时是违法的。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百四十三条【诬告陷害罪】捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受刑事追究，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。国家机关工作人员犯前款罪的，从重处罚。不是有意诬陷，而是错告，或者检举失实的，不适用前两款的规定。二、诬告陷害罪的构成要件是什么1、主体要件，诬告陷害罪的主体是一般主体；2、客体要件，侵犯的客体是他人的人身权利和司法机关的正常活动；3、主观要件，在主观上是故意；4、客观要件，在客观上表现为捏造他人犯罪的事实，向国家机关或有关单位告发，或者采取其他方法足以引起司法机关的追究活动。实名举报结案需要举报人

2023-08-08

123人看过

承诺
如果实名举报被立案，会通知举报人吗？

1．监察委接到举报后何时告知举报人是否进行立案调查。2．收到署实名反映本级管理干部的信访件后，要及时与举报人见面，主动与举报人交流、沟通，核实举报人基本情况，详细了解反映的问题。要在规定期限内（即15个工作日）以告知、承诺等形式向实名举报人公开是否受理、受理依据、办理时限、信访问题的承办单位、具体承办人及联系方式等；对于不属纪检监察受理范围的署名举报件，移送有关机关或部门处理。唐山女子实名举报当地酒吧涉黑6月11日，唐山一女子在个人平台发布一段时长1分30秒的视频，实名举报河北唐山路北区一团伙对其进行殴打辱骂、威胁恐吓、关黑屋等行为。随后，唐山市路北区委宣传部一名工作人员称，针对此事，相关部门正在调查。若有结果，将发布通报回应社会关切。《人民检察院举报工作规定》第四十四条使用真实姓名或者单位名称举报的，属于实名举报。实名举报除通讯地址不详的以外，应当将处理情况和办理结果及时答复举报人。

2023-07-17

120人看过
法律综合知识
实名举报后会暴露举报人身份吗

一、实名举报后会暴露举报人身份吗不会泄露。实名制举报他人违法乱纪会受到办案机关的优先处理和接待，并且办案机关会保护好举报人的个人信息，以保证举报人的人身安全。政府人员故意向被举报单位泄露举报人信息，属于违法犯罪行为。【法律依据】《最高人民检察院关于保护公民举报权利的规定》第二条公民依法向各级检察机关举报机关、团体、企业、事业单位和国家工作人员违法犯罪行为，其人身权利、民主权利和其他合法权益应受到法律的保护。二、打击报复证人罪应该怎样认定？1、客体要件本罪侵犯的客体是公民的民主权利和国家机关的正常活动。本罪侵害的对象，只限于证人。证人是在诉讼过程中已经依法提供证明的证人，包括在各种诉讼过程中依法向法院提供证明的证人以及在刑事诉讼中问公安、检察等司法机关提供证明的证人。知悉案情但尚未作证的人，不是本罪的对象。证人的亲友本不是本罪的对象，但是通过加害证人亲友的方式打击报复证人，可按本罪处理。2、

2024-01-22

221人看过
法律综合知识
高利贷借款违反法律条款有何后果

一、高利贷借款违反法律条款有何后果高利贷借款违反法律条款的后果有：1．高过法定利息部分不受保护；2．借款合同仍然合法有效；3．法律不支持利息预先扣除；4．追还欠款应依法律手段；5．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪，应追究相应的刑事责任。二、民间借贷和高利贷怎么区分民间借贷和高利贷如下区分：1．性质不同民间借贷是属于互助性质的行为，通常属于私人之间的单独交往。虽然放贷者也从中牟取利益，但其利息一般不高，并且最多只能为银行利息的四倍，超出四倍的部分则不受法律的保护。而高利贷的放贷者则是以牟取暴利为其唯一的目的，放贷者把放贷当做一种商业行为，其行为发挥着银行的职能，通常利息奇高，而不只是略超出银行利息四倍。2．规模不同民间借贷的规模一般较小，其借贷对象一般只针对特定的个人和单位，并且放贷的次数较少。而高利贷则规模较大，通常是向不特定的多数人、

2023-08-24

272人看过
法律综合知识
网赌被举报，会面临什么法律后果

在进行网络赌博活动之后，对于参与者的处理结果如下所示：若行为人的行为尚未达到犯罪标准，则将给予其五日以下的拘留或五百元以下的罚款；若情节较为恶劣，则可能会被判处十日以上十五日以下的拘留，并且还需额外缴纳五百元以上三千元以下的罚款。然而，如果行为人从事网络赌博活动的主要动机是为了谋取利益，甚至将之作为一项职业，那么他将会被认定构成了赌博罪，并需要接受三年以下有期徒刑、拘役或者管制的惩罚，同时还要承担罚金的责任。《刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。《治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五

2024-05-08

379人看过

训诫
逾期举证的法律后果会不会有什么后果

延期举证的后果主要有三个方面：1、证据失权，即当事人逾期提供的证据，丧失证据效力。2、负担额外的证明责任。3、承担不利的诉讼后果。一、二审中的新证据的审查规定是什么？在二审中，对于新的证据的审查分主要是根据当事人逾期提供证据的主观过程程度，判定其是否存在故意或者重大过失。根据其过错程度，适用不同的责任和后果。具体审查如下：1、当事人因故意或者重大过失逾期提供证据的。原则上发生证据失权后果，但该证据涉及基本事实的证明的，不导致失权后果，但要训诫、罚款。2、当事人非因故意或者重大过失逾期提供证据的。此类情形不发生证据失权后果，人民法院均应采纳但应当对当事人予以训诫。3、当事人逾期提供证据的，均不能免除对方当事人要求其赔偿相应损失的责任。对方当事人要求其赔偿因逾期提供证据致使增加的交通、住宿、就餐、误工等费用的，人民法院可予支持。二、没有借条怎么办？《中华人民共和国民事诉讼法》第六十五条第一款规

2023-04-02

387人看过
报警
借名贷款纠纷报警会立案吗

借名贷款所涉及到贷款资料、贷款用途都可能虚假，因此，借名贷款不仅是严重违规，而且在很多时候已经触犯了法律。如果以非法占有为目的，采用虚构事实，欺骗的方法，骗取数额较大以上公私财物的行为，可能构成诈骗罪，会判刑的。借名贷款纠纷一般怎么解决1、借名贷款纠纷可以依法提起诉讼来解决。借名贷款有可能构成贷款诈骗罪。行为人如果以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，达到数额较大标准，则构成贷款诈骗罪。2、犯贷款诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。3、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有

2023-08-14

169人看过
法律综合知识
举报公司偷税漏税会有什么后果

一、举报公司偷税漏税会有什么后果举报公司偷税漏税会有的后果：1．纳税人逃税，数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金2．纳税人以暴力、威胁方法拒不缴纳税款的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金。根据《刑法》第二百零一条纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二百零二条以暴力、威胁方法拒不缴纳税款的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金。二、偷税漏税要查多久偷税漏税要查的时间是偷税漏税若是不构成犯罪的，一般九十日以内会查清违法事实，并做出行政处罚决定。若是构成

2023-08-31

189人看过
法律综合知识
举报老师补课老师会有什么后果？

1、退回补课所得，扣除当年奖励性绩效部分，扣发当年一次性奖金。2，当年考核直接定为不合格等次。取消当年评优资格，取消当年职称评审资格。3，在全学区内通报批评，成为反面典型。4，岗位降级或职称降等。《中华人民共和国教师法》第三十八条地方人民政府对违反本法规定，拖欠教师工资或者侵犯教师其他合法权益的，应当责令其限期改正。违反国家财政制度、财务制度，挪用国家财政用于教育的经费，严重妨碍教育教学工作，拖欠教师工资，损害教师合法权益的，由上级机关责令限期归还被挪用的经费，并对直接责任人员给予行政处分；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。沿革信息地方法规1篇裁判31篇第三十九条教师对学校或者其他教育机构侵犯其合法权益的，或者对学校或者其他教育机构作出的处理不服的，可以向教育行政部门提出申诉，教育行政部门应当在接到申诉的三十日内，作出处理。教师认为当地人民政府有关行政部门侵犯其本法规定享有的权利的，

2024-04-27

408人看过

法律综合知识
借用他人名义贷款后果

用别人的名义贷款有可能构成骗取贷款罪，或是贷款诈骗罪（取决于主观目的），后果就是坐牢。骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。造成特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-05-16

407人看过
法律综合知识
举报匿名举报者会被举报通过吗

一般而言，不会被反查如果匿名举报的内容属实，并且提供了有效的证据，那么有关部门就不会进行反查，所以不必过于担心。2、如果匿名举报内容不一致，造成严重的社会影响，就会被查。如果匿名举报内容不符合事实，造成严重的社会影响，就会被查。虽然是匿名的，但是相关部门会想办法追查。03、追查谎报的人，甚至会被定罪。有些人举报的内容完全不一致，甚至构成造谣诽谤罪。如果举报的内容还在传播，一旦被追查，甚至会被定罪。04、不要举报不真实的内容。我们举报的时候，需要实事求是，不要谎报。如果可以，我们也可以举报实名。如果举报实名，往往会有一定的奖励。关于匿名举报信的规定纪检监察机关提倡实名举报，但对实名举报和匿名举报都要认真对待、妥善处理。对匿名的举报材料，要具体分析，区别对待，慎重处理：（1）没有具体事实的，只是分析判断或者定性结论的，可不予置理。（2）反映情节轻微的一般问题，可将问题摘抄给被举报人，责令其作出

2023-08-05

301人看过