有什么方法可以套现信用卡
来源:互联网 时间: 2023-03-07 15:00:20 411 人看过

专门从事信用卡套现业务,已经触犯法律,视情节严重,信用卡套现行为将受到的法律处罚。违反国家规定,有非法经营行为,扰乱市场秩序情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

一、信用卡套现属于非法经营行为吗?

信用卡套现属于非法经营行为。构成非法经营罪的刑事处罚是:

1、违反国家规定,未经许可经营法律、行政法规规定的专营物品,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;

2、情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

二、非法放贷罪判多少年?

非法放贷的案件需要根据具体的情形确定具体构成的罪名。

本案中,放贷贷机构的非法放贷行为已经严重扰乱市场秩序,涉嫌非法经营罪,构成犯罪的,一般判处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。

《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

三、卖油卡犯法吗

犯法的,个人倒卖加油卡属于违法行为,触犯法律非法经营罪。违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年10月05日 23:45
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多信用卡相关文章
  • 信用卡非法套现自首可以不起诉吗
    非法套现信用卡构成犯罪的,犯罪嫌疑人有自首表现的,会不会起诉,依据套现信用卡的情节而定,情节严重的自首后也会起诉。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条有下列情形之一的,不追究刑事责任,已经追究的,应当撤销案件,或者不起诉,或者终止审理,或者宣告无罪:(一)情节显著轻微、危害不大,不认为是犯罪的;(二)犯罪已过追诉时效期限的;(三)经特赦令免除刑罚的;(四)依照刑法告诉才处理的犯罪,没有告诉或者撤回告诉的;(五)犯罪嫌疑人、被告人死亡的;(六)其他法律规定免予追究刑事责任的。《中华人民共和国刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己
    2023-06-02
    201人看过
  • 套现有损个人信用上海严打信用卡套现
    昨日,记者在互联网上搜索上海信用卡套现,按照网页提供的手机号码联系套现商家,却发现多数商家手机已经不能打通,有些网页也已经被撤销。此外,小店中以个人名义安装的POS机也陆续停刷信用卡,改收现金。套现有损个人信用据央行上海总部分析,信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具,持卡人一般都是通过透支进行消费,而透支的风险则由银行承担。因此,各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用,以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本,越过了银行的防范门槛,再加上恶意的循环套现,银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅是利息,还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示,信用卡坏账风险有所增加,信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元,较2009年第四季度增加11.
    2023-06-06
    91人看过
  • 什么样属于信用卡套现
    如果恶意透支的且不还的,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、信用卡欠3万块了,要不要紧,会坐牢吗信用卡欠3万块恶意透支的会坐牢。信用卡诈骗罪量刑标准:1、信用卡诈骗数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、赌博欠债恶意透支信用卡无力偿还怎么判刑?1、恶意透支数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以
    2023-03-14
    335人看过
  • 医保卡套现有哪些后果及什么时候可以套现
    一、医保卡套现有什么后果?医保卡套现后果根据全国人大常委会第八次会议通过关于《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的法律解释:以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的,属于刑法第二百六十六条规定的诈骗公私财物的行为。根据该条规定,诈骗公私财物,数额较大的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。(参照1996年12月16日第七条的规定,以5000元以上的为数额较大;5万元以上的,为数额巨大;20万元以上的,为数额特别巨大。)二、医保卡什么时候可以套现?目前医保卡套现只有两种情况才可以套现。1、第一种是参保人突发死亡,其继承人是可以将他医保卡里面的钱本金加利息全部提取出来
    2023-05-30
    153人看过
  • 什么情况是信用卡套现
    如果恶意透支的且不还的,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、经济诈骗罪的量刑标准是怎么样的?《刑法》第一百九十五条有下列情形之一,进行信用证诈骗活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;(二)使用作废的信用证的;(三)骗取信用证的;(四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。第一
    2023-03-09
    431人看过
  • 识别信用卡套现型商户的方法
    (一)通过非现场数据分析。初步锁定套现型商户审计人员进场后。应首先获取被审计机构的特约商户清单(含商户经营地址、开机时间、收单交易笔数和金额等要素)。分析判断清单中的特约商户基本信息和收单业务情况。对可疑商户进一步核查其收单交易流水账。将呈现明显的“四低三高”特征的商户列为下一步重点审计对象。具体如下:1、套现型商户基本情况的“四低”特征:一是刷卡扣率属于较低档次,多为0.3%一1%的批发类商户。个别甚至为零扣率:二是注册资本低,此类专门代办信用卡套现的商户均为小型私营贸易、咨询公司或门槛更低的个体工商户。注册资本不足10万元;三是经营成本低,经营场所多位于偏僻地区、非商业地段,经营面积小。正式员工少。且基本上是定额征税:四是商户知名度低。通过互联网搜索查不到任何商户的经营信息。2、套现型商户收单情况的异常“三高”特征:一是具有较高的刷卡总金额。意味着该商户营业收入非常可观。明显与上述的“
    2023-05-03
    344人看过
  • 有什么办法可以把医保卡里的钱套现
    医保卡里的钱是不能取出来的,它只能用于在医保定点合作药店或诊所购买药品需要,用于支付门诊费用、住院治疗费用等。但是如果是存在下面几种特殊情况,医保卡里的钱是可以提取出来的:1.持卡人死亡,医保卡自然而然也就终止了。可以由其监护人或直系亲属提供相关死亡证明材料申请将医保卡中的剩余金额提取出来;2.如果是需要办理医疗保险的一个跨区域转移,可以将医保卡里的金额进行申请提取再转移到外地需接受的医保卡中,这样属于不间断缴纳医保卡,缴费年限还是正常在累积计入;3.如果持卡人是有移民需要,可以申请进行医保卡提取手续的办理,按照要求提供相关的证明文件即可。一、医保卡停交后,需使用的话还可以报销吗社保断交再续交再到恢复正常是需要一定时间的,按照断交时间分为两种情况:一、正常情况下,断交三个月以内,在办理正常缴费手续后,第二个月起才可以享受正常的医保待遇。二、连续中断缴费3个月(含)的,则会被视为中断参保,中
    2023-06-21
    456人看过
  • 律师说法:信用卡套现
    郎慧君律师执业20年,擅长工程建筑、房地产、知识产权、医疗事故纠纷等领域。>>详细介绍规范出台前,对于信用卡套现问题是怎么处理的?我认为这是民事行为!犯罪首先得有社会危害性,如果不是那么就不应当制裁,套现的人是钻政策的空子!这个规范就是怕有人恶意使用信用卡套现吧,信用卡透支就构成诈骗,可是套现不构成怎样认定规范中的情节严重?五年以下有期徙刑,数额特别具大的定为非法经营罪会怎样量刑?情节严重的五年以上七年以下对这次规范的颁布有什么看法?只靠解释来定罪有违立法法的规定!如果想制裁这些行为应该提请全国人大出台一刑法修正案,因为我国的刑法基本原则中规定罪行法定,两高将非法经营罪做了括大解释难免带有违反刑法这一原则之嫌!郑贴侨律师郑贴侨律师对刑事辩护及代理、合同纠纷及侵权纠纷、物权纠纷、劳动争议、婚姻家庭纠纷案件具有娴熟的服务技能,擅长刑事辩护以及仲裁、企业法律顾问、私人律师等非诉讼法律业务。>>详
    2023-04-22
    310人看过
  • 信用卡套现对个人征信有什么影响
    1、不会被记录到征信报告1、同一张卡片在固定商户周期性大额消费,一般银行都会认为是有套现嫌疑的;2、银行建议你分期大概率是出于经济效益考量:减少了你后续继续套现的可能性(分期占用循环额度),同时收入一定量的分期手续费;3、征信不会被标记不良(特指逾期),但消费行为特征会被记录,半年内是有提示的。4、如果继续会被降额或封卡这种行为构成恶意透支,如果你继续下去的话,到时候电话通知你要求你在某天前把透支额度全还上,然后封卡,不会上征信,但是会在发卡行留下黑名单,以后跟它就绝缘了。5、这样刷卡容易被银行“风控”降额、封卡都是有可能的!信用卡正常使用的话,一般不会出现被银行风控的情况。所谓的风控,就是银行认为你的一些用卡行为是违规的,存在较大的套现、恶意透支等风险,在这种情况下,银行会对你的卡片做特殊的处理,其中就包括降低信用额度、直接封卡,等等。一般养卡提额的人容易被银行风控。
    2023-05-01
    185人看过
  • 有公司专营信用卡非法套现
    “你刷卡,我付现金,现刷现付”。由于信用卡取现的高额手续费和利息,利用信用卡套现开始成为不少持卡人的选择。而在网络交易套现遭各大银行严打后,一些进行信用卡非法套现的黑中介以公司面目出现,并以“免利息、无风险”为口号四处寻找商机,且日渐形成规模。近日,记者在暗访中发现,此类套现公司生意红火,月均营业额有数百万元之巨。对此金融专家表示,非法套现交易不仅扰乱国家正常的金融秩序,也会给个人财产安全带来危害。小广告寻找潜在客户日前,家住浦东的胡小姐家中信箱收到了一张小卡片,上面赫然写着“信用卡套现”字样,并印有银联标志。记者看到,这张卡片上印着“上海博造投资管理有限公司”的字样,并对信用卡套现收取的费用进行了详细解释:单笔3万元以上手续费按0.8%收取,单笔3万元以下手续费按1%收取,单笔刷卡未满1万元按100元/笔收取。似乎是为吸引客户,卡片背面还列举了信用卡套现的好处,并特别宣称“免利息,无风险
    2023-05-03
    424人看过
  • 信用卡套现对方不偿还债务,是否可以报警?
    如果催告后,对方仍然拒不还款,收集好证据,可以选择起诉,因为已经构成侵占罪。通过对方进行信用卡套现,对方占有以后,拒不归还,数额3万元已经超过法定追诉额度,即五千元至2万元各地标准不一样,以上,属于数额较大,构成侵占罪。信用卡套现的司法解释在中国人民银行发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中,信用卡套现司法解释为:信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。解释中规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑罚第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚
    2023-07-07
    397人看过
  • 信用卡转账成“套现”新方式
    卡里没有一分钱的信用卡,也能往借记卡上转账,然后将现金取出。银行推出信用卡转账功能,被部分持卡入视为又一套现途径。昨日,夏勇(化名)收到招商银行寄来的信用卡对账单,发现账单上写着信用卡可通过网银预借现金,并说明登录信用卡网上银行,所需资金将实时从您的信用卡转入您名下的招行一卡通账户,每张卡每日最多可转账2000元。如此一来,岂不是可以通过信用卡转账进行套现?看罢,有过信用卡套现经历的夏勇马上想到,这似乎是一条名正言顺的套现新途径。银行真会主动为持卡入提供套现渠道?记者就此采访了招行信用卡客服入员。对方称,信用卡网上预借现金仅适用于急需用钱,但又无法刷信用卡消费的客户,而不是一种套现方式。使用这种渠道转账,银行将收取1%(最低10元)的手续费,同时,从转账当日起,按每日万分之五计复利,收费标准等同于信用卡取现。记者从农行、光大等银行了解到,不少银行信用卡都具有向借记卡转账功能,且能向他行借记
    2023-06-07
    161人看过
  • 信用卡额度套现诈骗可以报案吗
    信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。用信用卡套现,可能涉嫌妨碍信用卡诈骗罪或信用卡诈骗罪。一、套现构成非法经营罪的构成要件1、违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定2、有使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为3、情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面必须同时包含三个内容,而其第一个内容即违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定是该罪名构成的前提和基础,所以有必要对该问题探清查明,准确把握违反国家规定的内涵与外延,这样才能准确的把握利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪
    2023-03-05
    468人看过
  • 信用卡套现多少算犯罪?多少可以开立信用卡
    帮别人信用卡套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,构成犯罪,即可能构成非法经营罪。一、什么是非法吸收公众存款?非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款有下列情形的将构成犯罪:一、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。二、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。三、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。二、高利贷罪的具体立案标准目前我国刑法中并未将单纯放高利贷的行为规定为犯罪。如果放高利贷的人在收债过程中
    2023-06-24
    470人看过
换一批
#法律综合
北京
律师推荐
    展开
    #信用卡
    相关咨询
    • 信用卡套现公司有几种方法套现呢
      上海在线咨询 2022-06-22
      信用卡套现公司有几种方法套现呢答案如下当代国安律师事务所的律师鲁民表示,《关于防范信用卡风险有关问题的通知》只是下达给银行等金融机构的通知,并不具备法律效应。但鲁民认为,信 用卡套现已经有贷款诈骗的嫌疑,信用卡本质上是一种小额的信用贷款,而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款,也触犯了《刑法》恶意透支
    • 个人信用卡套现有哪些情况可以套现
      西藏在线咨询 2022-08-31
      信用卡套现的司法解释:在中国人民银行发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中,信用卡套现司法解释为:信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。解释中规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。
    • 什么叫信用卡套现,信用卡套现的定罪
      吉林省在线咨询 2021-10-21
      现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务,但这些行为都是违法犯罪行为,我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同,利用信用卡夹克的罪名也不同,常见的罪名是信用卡欺诈罪,欺诈贷款罪,妨碍信用卡管理罪和非法经营罪,其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元,其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元,欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上,或者以
    • 什么是套现罪信用卡套现罪
      云南在线咨询 2023-11-11
      行为人用信用卡套现,恶意透支信用卡,数额在五万元以上的,会构成信用卡诈骗罪。对犯此罪的行为人,一般应处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
    • 信用卡套现逾期怎么还信用卡套现违法吗
      江苏在线咨询 2022-11-07
      犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,所以已经有贷款诈骗的嫌疑,这在一种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款,也触犯了刑法恶意透支的条款,要被判刑的。