投资风险管理是指通过风险识别、风险计量、风险评价和风险应对,采用各种管理方法、技术和工具,对投资活动中涉及的各种风险进行有效控制和管理,积极采取行动,最大限度地发挥风险事件的有利后果,最大限度地减少风险事件的不利后果,以最小的成本确保投资安全可靠地实施,实现投资的总体目标
投资风险管理的目标是控制和应对投资风险,防止和减少损失,减少或消除风险的不利影响,以最低的成本取得满意的投资安全效果,保证投资的顺利进行。投资风险管理的目标通常分为损失前的目标和损失后的目标,构成了投资风险管理的系统目标
(2)投资风险管理的原则投资风险管理的首要目标是避免或减少投资损失。为了实现这一目标,投资风险管理应遵循以下原则:
1.经济原则。投资风险管理人员在制定风险管理计划时,应以总成本最低为总目标,即投资风险管理也应考虑成本,以最合理、最经济的方式处理安全目标。这就要求投资风险管理人员对各种收益和费用进行科学分析和严格核算。诚信原则要求投资决策者从整个投资过程中考虑各种风险因素。投资者在进行投资决策时,应充分理解和把握投资所涉及的全部内容,深入分析影响整体投资的各种风险因素及其相互关系,特别是要全面了解所选择的具体投资品种风险的特殊性,全面预测这些风险因素在投资期间的变化可能造成的损失,充分考虑其最高的风险承受能力,选择正确的投资对象,采取正确的风险管理策略。同时,完整性原则要求投资风险管理不应局限于单一事件的风险,而应从投资内容和时间的完整性上把握风险因素及其变化。由于投资阶段不同,具体的风险因素也不同。因此,投资风险管理的另一个原则是,管理者必须时刻关注风险,根据不同的风险因素采取不同的风险管理方法。一般来说,投资风险管理可分为三个阶段:第一阶段确定初始投资目标,然后确定风险管理的范围;第二阶段确定相应的投资策略,投资策略的每一步都与风险管理相关;第三个阶段是经营过程中的风险管理
投资风险管理的程序主要包括投资风险的识别、投资风险的度量、投资风险的评估,投资风险的应对与监控
1.投资风险的识别。投资风险识别是投资风险管理的第一个环节,是对风险的感知和发现。投资风险识别要求管理者经过实地调查研究,运用各种方法,对企业投资项目潜在的和存在的风险进行系统的分类,总结企业投资项目面临的各种风险,这是投资风险度量的前提和基础。投资风险的度量是在风险识别的基础上,通过对大量以往损失数据的定量分析,估计风险发生的概率和损失的程度。投资风险的度量以损失频率和损失程度为主要预测指标,确定风险水平或可能损失的程度
3.投资风险的评估。投资风险评价是在风险度量的基础上,对导致风险事故的风险因素进行综合评价,从而确定相应的风险应对策略。投资风险评估的目的是为选择合适的风险处理方法提供依据,风险评估也是风险管理部门对风险进行综合调查的结果。在对投资风险进行度量和评估之后,必须选择相应的风险应对策略和方法,即根据风险评估结果选择风险应对策略。风险应对策略选择的原则是选择成本最小、效益最大的管理方法和策略。选择合适的投资风险应对策略可以减少投资风险的发生,控制损失,减少损失。投资风险监控是风险管理过程中的一项重要工作,对风险识别、计量、评估和应对的全过程进行监控。投资风险监控的主要任务有两个:一是跟踪已识别风险的发展变化;二是根据风险的变化调整风险管理的内容,注意应对新的风险
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