公民利用信用卡套现违法吗
来源：互联网
时间： 2023-04-04 11:53:09
393 人看过
信用卡套现是违法行为，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，信用卡套现如果偿还不承担刑事责任，如不偿还将承担刑事责任，适用《刑法》196条之相关规定。
《中华人民共和国刑法》第196条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
一、套现非法经营怎么取证？
套现非法经营行为可以通过掌握银行账单、回执单等单据作为书面证据。
《刑法》第五十条可以用于证明案件事实的材料，都是证据。
证据包括：
(一)物证；
(二)书证；
(三)证人证言；
(四)被害人陈述；
(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；
(六)鉴定意见；
(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；
(八)视听资料、电子数据。
证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。
《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
信用卡合法套现常用四招,信用卡套现违法吗
484人看过
-
夫妇利用信用卡非法套现3000余万
310人看过
-
借信用卡他人套现,自身有违法吗?
223人看过
-
信用卡刷卡套现算不算违法
488人看过
-
如何避免信用卡套现违法？
387人看过
-
什么叫信用卡套现，信用卡套现的定罪
107人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
信用卡“你刷卡，我付现金，现刷现付”。由于信用卡取现的高额手续费和利息，利用信用卡套现开始成为不少持卡人的选择。而在网络交易套现遭各大银行严打后，一些进行信用卡非法套现的黑中介以公司面目出现，并以“免利息、无风险”为口号四处寻找商机，且日渐形成规模。近日，记者在暗访中发现，此类套现公司生意红火，月均营业额有数百万元之巨。对此金融专家表示，非法套现交易不仅扰乱国家正常的金融秩序，也会给个人财产安全带来危害。小广告寻找潜在客户日前，家住浦东的胡小姐家中信箱收到了一张小卡片，上面赫然写着“信用卡套现”字样，并印有银联标志。记者看到，这张卡片上印着“上海博造投资管理有限公司”的字样，并对信用卡套现收取的费用进行了详细解释：单笔3万元以上手续费按0.8%收取，单笔3万元以下手续费按1%收取，单笔刷卡未满1万元按100元/笔收取。似乎是为吸引客户，卡片背面还列举了信用卡套现的好处，并特别宣称“免利息，无风险2023-05-03424人看过 -
信用卡违法，信用卡套现本身就属于违法行为。持卡人涉嫌套现且如期归还的，虽然没有明确的处罚规定，但是银行会将持卡人列入黑名单，且计划将此类情况纳入征信系统，以后持卡人再到银行办理相关业务，肯定会受较大的影响。对涉嫌套现的商户及持卡人套现且逾期未还的，已有明确处罚规定持卡人以非法占有为目的，采用恶意透支，应当追究刑事责任的。一、借信用卡给别人刷了不还钱报警不处理如果对方恶意透支了你的信用卡，可以追究刑事责任，收集证据法院起诉解决。1、把信用卡借给别人套现，如果额度较小的话，按时归还，对于银行来说只是违反了约定，属于民事范畴。2、如果不能按时归还，则影响到自己的信用并产生高额利息。这种恶意透支达到一定的程度，还可以追究刑事责任。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定2023-03-3151人看过 -
信用卡郎慧君律师执业20年，擅长工程建筑、房地产、知识产权、医疗事故纠纷等领域。>>详细介绍规范出台前，对于信用卡套现问题是怎么处理的?我认为这是民事行为!犯罪首先得有社会危害性，如果不是那么就不应当制裁，套现的人是钻政策的空子!这个规范就是怕有人恶意使用信用卡套现吧，信用卡透支就构成诈骗，可是套现不构成怎样认定规范中的情节严重?五年以下有期徙刑，数额特别具大的定为非法经营罪会怎样量刑?情节严重的五年以上七年以下对这次规范的颁布有什么看法?只靠解释来定罪有违立法法的规定!如果想制裁这些行为应该提请全国人大出台一刑法修正案，因为我国的刑法基本原则中规定罪行法定，两高将非法经营罪做了括大解释难免带有违反刑法这一原则之嫌!郑贴侨律师郑贴侨律师对刑事辩护及代理、合同纠纷及侵权纠纷、物权纠纷、劳动争议、婚姻家庭纠纷案件具有娴熟的服务技能，擅长刑事辩护以及仲裁、企业法律顾问、私人律师等非诉讼法律业务。>>详2023-04-22310人看过 -
信用卡银行在发现持卡人有套现行为时，会对持卡实行降额、封卡处理，甚至影响到个人征信记录。如果存在金额较大的恶意透支行为，将被追究刑事责任，依照刑法以信用卡诈骗罪定罪处罚。一、常规的套现手段是怎样的因为信用卡用户有最高56天的“免息消费”期，持卡人一旦套现，在这段“免息期”内既能使用银行贷款又不用支付利息。所以说信用卡套现使得持卡人在获得现金的同时规避了银行高额的取现费用，相当于获得一笔无息贷款，极具诱惑力。简单一点讲，信用卡套现，就是通过其他方式来支取信用卡额度内现金的行为。因此，信用卡套现的方式也在不断翻新，网络上甚至出现许多网友交流套现心得的论坛和热贴，信用卡的信贷风险被进一步放大，加上不法商户和不法中介的参与，对我国金融秩序产生很大影响。信用卡套现使信用卡成为个人贷款：例如一个人有10张信用卡，每张额度为10000元，那么他通过套现，就可以获得10万元的贷款，如果他暂时用不着，可以不套现，2023-02-2378人看过
-
信用卡近日，一家叫“东莞市信用**现有限公司”的“官方网站”横空出世，信用卡套现行业闯入人们视线。据百-度统计的数字显示，东莞类似的套现机构已达100家左右。灰色的信用卡套现行业正越过“城市牛皮癣”阶段，向“正规公司”“升级转型”。藏身小店以买手机名义套现“东莞市信用**现有限公司”自称，专业从事信用卡提现、套现等业务，网站还提供了公司唐先生和孔先生的联系方式。记者打电话给唐先生，以客户身份表示想套现5000元，对方表示需要收1.5%的手续费。“你带上身份证和银行卡，到石碣家和商贸广场来。”唐先生说。这里所说的“信用卡套现”指的是持卡人并非通过正常途径(如ATM或柜台)提取现金，而是通过其他手段套取信用额度内的资金，且不支付银行提现费用。昨日下午，记者来到家和商贸广场，唐先生已经在广场对面一家三星手机店里等候着。“我们的人就在这边，你可以放心。”唐先生回头指了指收银台POS机说。据他介绍，在他的2023-05-03437人看过 -
远期汇票一、信用证套现合法吗在一定程度上说，信用卡套现可能会涉及到诈骗罪，那要是用信用卡进行套现合法吗?信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。此前，由于没有明确二、信用证的结算方式类型有哪些？当银行审单完毕后，信用证即进入结算阶段。统一惯例第10条指出：“所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用即期付款、延期付款、承兑或议付。”（一）即期付款1、受益人将单据送交付款行。2、银行审核单据与信用证条款，相符后付款给受益人。3、2023-06-08115人看过 -
信用卡超前消费观念的普及，很多人学会了用明天的钱做今天的事，信用卡也日益成为人们生活中不可缺少的一部分。信用卡的广泛使用也让部分人开始钻信用卡管理的空子，企图花银行的钱做自己的事情，于是信用卡套现的行为猛增，甚至部分人以此作为一项服务延伸出了很多诸如信用卡翻卡套现、空卡套现的方式。信用卡套现信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡翻卡套现部分银行的信用卡有一个分期付款额度，消费可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期额度，对于信用卡内的可用额度不会减少，那么信用卡的持卡人就可以用这些银行的信用卡消费两次：先分期付款一次，将分期额度用完，然后直接一次性刷卡一次将信用卡额度内的可用额度消费完，这样就可以消费分期额度+信用卡额度内可用额度的金额了。然后利用上述的套现方式，就可以很容易套2023-04-22160人看过 -
一、医保卡套现违法吗医保卡套现是违法的。二、医保卡套现案例1、两位退休的老阿姨庄某和何某，退休后赋闲在家，听牌友说用医保卡套现贩卖药品可以赚钱，就以一张医保卡2500元的价格，从牌友那里买了4张医保卡，又向朋友借了3张，利用这7张医保卡，到医院配药，然后再把药卖给药贩子赚差价。截止到案发，庄某共计骗取医保金7.8万余元，何某共计骗取医保金18.6万余元。最终庄某和何某因为这种骗取国家补贴的行为，被检察院以诈骗罪逮捕。2、80多岁的邹某患高血压已有30多年，平日里要吃不少药。不过她只参加了最基本医疗保险，药费报销比例较少。反复盘算后，她想到老伴儿老周的社保卡倒是能报不少医药费。为省钱，邹某便让自己52岁的小女儿周某，拿着老周的社保卡去配药。看似省钱了，其实这母女俩已经违法了！最终法院以诈骗罪判处邹某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金2000元；判处周某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金2000元2023-03-20372人看过
-
记者了解到，2006年，中国人民银行和银监会发出《关于防范信用卡风险有关问题的通知》，明确规定持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为，要求金融机构联合工商和公安等部门进行打击和处理。并鼓励发卡银行、收单银行和银联充分利用风险信息共享系统等各类相关信息系统，提高对高风险持卡人和商户的风险识别和控制能力。一位银行业内人士介绍，银行内部有专门的办法监控套现交易，一旦发现持卡人进行非法套现，将采取止付和冻结账户等措施，持卡人的套现行为也将被记录在案，直接影响其个人信用记录。据了解，根据银联、银行、商户的三方协议，银行卡交易必须有实际购买行为。而大额整数的交易，是银联重点监控的对象之一。银联目前已建立了专门用于侦测非法套现交易的监控系统，并向各家发卡银行和当地公安机关通报套现信息，一旦发现，立即取消商户的入网资格。《银行卡业务管理办法》第八章罚责第六十一条明确规定：任何单位和个人有下列情形之一的，根2023-06-11386人看过 -
POS机套现是非法行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现是指用虚假手段交换取得现金利益。实施套现行为情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。如果套现者拒不还款，也触犯了信用卡诈骗罪。使用pos机套现是非法的行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万2023-11-13388人看过 -
信用卡使用别人的信用卡，如果是那个卡主人同意的，不构成诈骗罪；如果是捡来的或者偷来的，则构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪的构成l、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意，客观上有冒用他人信用卡的行为，才能构成本罪。实践中有的信用卡持有人将自已的信用卡借给他人使用，如借给自己的亲属、朋友等。在表现形式上使用人也是在冒用他人的信用卡，但使用人冒用他人信用卡的行为是经持卡人同意的。虽然这种行为违反了信用卡使用规定，但是使用人在主观上并不是以非法占有持卡人的财物为目的，因此，不具备信用卡诈骗罪的本质特征，在这种情况下可以对其进行纠正或者按照有关规定处理、不能适用本条作为犯罪处理。2、分清善意透支与恶意透支，正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗2023-07-12439人看过 -
信用卡网上借款信用卡套现犯法。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用法定方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照信用卡诈骗罪定罪处罚。《中华人民共和国刑法》规定以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为属于信用卡诈骗罪。一般透支一万以上，经两次催收三个月还为归还，就可以立案。借款人不还网上借款会被各种催收如果借款人的网上借款不还，放贷机构为了收回借款，就会走催收程序，常见的如短信催收、电话催收、上门催收。届时不光你自己的生活将受影响，如果留了紧急联系人，或者被读取了通讯录，那么你的亲人、朋友也将会被各种催收电话所骚扰。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有2023-07-05169人看过
-
昨日，记者在互联网上搜索上海信用卡套现，按照网页提供的手机号码联系套现商家，却发现多数商家手机已经不能打通，有些网页也已经被撤销。此外，小店中以个人名义安装的POS机也陆续停刷信用卡，改收现金。套现有损个人信用据央行上海总部分析，信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，持卡人一般都是通过透支进行消费，而透支的风险则由银行承担。因此，各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用，以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本，越过了银行的防范门槛，再加上恶意的循环套现，银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅是利息，还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示，信用卡坏账风险有所增加，信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元，较2009年第四季度增加11.2023-06-0691人看过 -
信用卡信用卡套现属于违法行为，涉嫌套现的持卡人应及时归还，否则会被列入黑名单并纳入征信系统，未来办理业务时可能会受到较大影响。而涉嫌套现的商户及持卡人套现且逾期未还的，已有明确处罚规定，持卡人以非法占有为目的，采用恶意透支，应当追究刑事责任。信用卡套现本身已经属于违法行为。如果持卡人涉嫌套现并及时归还,虽然没有明确的处罚规定,但银行会将其列入黑名单,并计划将此类情况纳入征信系统。因此,持卡人在未来再到银行办理相关业务时,可能会受到较大的影响。对涉嫌套现的商户及持卡人套现且逾期未还的，已有明确处罚规定持卡人以非法占有为目的，采用恶意透支，应当追究刑事责任的。 持 卡 人 涉 嫌 套 现 会 怎 样 ？根据我国《银行卡管理办法》的规定，持卡人涉嫌套现将会面临法律制裁。持卡人通过各种手段套取银行信用卡的现金收入，属于信用卡套现行为。根据《中华人民共和国信用卡法》第七十七条的规定，信用卡套现行为属于违2023-09-07437人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
信用卡套现逾期怎么还信用卡套现违法吗江苏在线咨询 2022-11-07犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，所以已经有贷款诈骗的嫌疑，这在一种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了刑法恶意透支的条款，要被判刑的。 -
信用卡套现违法吗信用卡套现法律规定有哪些青海在线咨询 2023-10-25信用卡套现违法，甚至会构成犯罪。如果违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金情节严重的，可能会构成非法经营罪。 -
信用卡套现用招行信用卡是违法行为吗湖南在线咨询 2023-07-12在一定程度上说，信用卡套现可能会涉及到诈骗罪，那要是用信用卡进行套现合法吗? 信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。 违反国家规定，使用销售点终端机具(机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等 -
-
给别人套现和信用卡代还信用卡违法吗湖南在线咨询 2023-08-30在一定程度上说，信用卡套现可能会涉及到诈骗罪，那要是用信用卡进行套现合法吗 信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。 违反国家规定，使用销售点终端机具(机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方
