一、信用卡套现危害有多大
信用卡是用来满足居民消费信贷需求的重要方式之一。值得注意的是,信用卡套现资金主要流入房地产、股市等投资领域,这违背了银行发放信用卡的初衷,更会导致监管统计信息失效,产生过度授信,造成贷款市场不合理膨胀,如果不加以控制会引发金融风险。
针对信用卡套现乱象,银监系统正不断加强监管,严查资金违规流入楼市股市。银监系统已经下发系列文件,严控综合消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于购房、炒股等。
二、哪些特征会被认定为信用卡套现
信用卡套现主要有4个特征。
1、经常在半夜三更刷卡。
一些人认为银行晚上的监管较松懈,容易套现。却忽略了一个常识,许多商店深夜不营业,在晚上使用信用卡频率一般不会太高。
2、在少数POS机上频繁刷卡
信用卡持卡人短时间、高频率地在少数几台pos机上刷卡交易,银行通过调取你的信用卡流水记录很容易发现。
3、信用卡消费的对象商户记录不明
4、经常恶意延长还款期限
这类人总在还款日把原先套现的钱先还清,在短时间内再将还的钱刷出来,让还款日顺延到下个月。甚至还出现了在最后还款日还了再套现,从而把还款期限延长的情况。
三、信用卡套现的危害
1、信用卡套现可能被银行风控,遭遇降额封卡,严重可能被拉入征信黑名单。想必大家都知道被拉进征信黑名单的后果吧!
2、信用卡套现可能会泄露个人信息,交易金额被截取造成信用卡被盗刷。套现会造成泄露个人信息从而引发信用卡被盗刷!
3、信用卡套现而造成逾期的话,严重的还可能会因为信用卡套现而坐牢!套现说不定还把自己给套进去了!
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信用卡套现,危害和后果你清楚吗?新疆在线咨询 2022-10-13信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。 网友咨询: 信用卡非法套现有什么后果? 律师解答: 信用卡是由商业银行对信用合格的消费者发行的信用证明,用户申请信用卡后,银行会给你一定的额度,用户可以在额度内进行透支消费,透支信用卡后需要还款,也就是一种先消费后还款的方式。信用卡消费的实质为发
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信用卡怎么套现套现后处罚大辽宁在线咨询 2023-05-30一、恶意透支或非法经营,且套现数额在1万元至10万元的。 可被认定为满足刑法第一百九十六条规定中的“数额较大”的条件。这样的信用卡套现行为可处五年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上,20万元以下罚金。 二、信用卡套现额度在10万元至100万元之间的。 可被认定为满足刑法第一百九十六条规定中的“数额巨大”的条件。这样的信用卡套现行为可处五年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上,50万元以下罚金。 三
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大量套现信用卡是否合法天津在线咨询 2021-06-16套现信用卡是违法的,会根据违法程度量刑。信用卡套现是指当事人通过违法手续提取现金(人民币),然后通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定:数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;
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信用卡套现逮捕么?关于信用卡套现有什么规定?云南在线咨询 2022-08-08《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或