常见的洗钱渠道有哪些?-法师兄

常见的洗钱渠道有哪些?

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 10:31:05 164 人看过

一、常见的洗钱渠道有哪些?

答：洗钱渠道主要有：

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；

6、制造显失公平的进出口贸易；

7、注册皮包公司，虚拟贸易；

8、设立外资公司；

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

10、购买保险；

11、实施复杂的金融交易；

12、在离岸金融中心设立匿名账户；

13、利用银行保密法洗钱。

二、什么机构负责反洗钱资金监测?其主要职责有哪些?

答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中共中央编制委员会批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。

中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律，根据国家反洗钱工作的需要，不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平。主要职责是：

(1)会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准。

(2)负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告。

(3)负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。

(4)按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。

(5)按照规定向有关部门提交大额支付信息。

(6)研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。

(7)负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护。

(8)根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。

(9)承办人民银行授权或交办的其他事项。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多洗钱犯罪相关文章

土地出让
土地出让的渠道有哪些？

招标：招标出让国有土地使用权是指市、县人民政府土地行政主管部门（以下简称出让人）发布招标公告，邀请特定或者不特定的公民、法人和其它组织参加国有土地使用权投标，根据投标结果确定土地使用者的行为。拍卖：拍卖出让国有土地使用权，是指出让人发布拍卖公告，由竞买人在指定时间、地点进行公开竞价，根据出价结果确定土地使用者的行为。挂牌：挂牌出让国有土地使用权，是指出让人发布挂牌公告，按公告规定的期限将拟出让宗地的交易条件在指定的土地交易场所挂牌公布，接受竞买人的报价申请并更新挂牌价格，根据挂牌期限截止时的出价结果确定土地使用者的行为。土地出让和转让的区别有哪些（一）主体不同出让主体：国有土地所有者，即国家，由法律授权的县以上人民政府予以具体实施；转让主体：取得国有土地使用权的土地使用者。（二）行为性质不同出让，他物权设定；转让：他物权转移。（三）转移条件与程序不同出让条件无限制，签订出让合同，缴出让金，

2023-07-21

458人看过
有限责任公司
干股的取得渠道有哪些

干股取得的情形有：1、干股不仅可以是部分股东向股东以外的人赠与股份，也可以是全体股东向股东以外的人赠与股份；2、干股既可以在创建时获得，也可以在公司存续期间获得，若股东在公司存续期间取得干股，公司未扩资，发行新股，但原股东所持股份比例相应下降；3、干股可以是有条件的股份赠与，也可以是无条件的股份赠与，附条件股份赠与协议中附条件对股份的转让方和受让方具有约束力，受让方在附条件实现时取得或者失去相应的股份；4、干股的获得可能是因为个人技能或管理能力，也可能是因为其他原因。原始股和干股的区别干股是一种虚拟股，不能对公司表决处置，只拥有粉红的权益，而原始股一般都是老员工或者合作伙伴才拥有的，不管上市与否，股东都对公司的管理享有决策权。干股一般是对内部员工使用的，比如华为为了奖励内部员工会颁发干股给他们，对外也可以提高企业竞争力。除开这两种股，还有技术股。技术股是技术人员以自己的核心技术知识、设备工

2023-07-02

411人看过
职务犯罪
告知法官的渠道有哪些

告法官的方式有：1、可以向县法院纪检监察部门报告或者举报；2、向县法院同级纪检监察部门报告或者举报；3、涉嫌职务犯罪的，可以向同级检察院报告或者举报；4、也可以向县法院同级人大常委会报告或者举报；5、也可以直接向最高人民法院纪检组或者中央纪委报告。法律规定，法官必须忠实执行宪法和法律，全心全意为人民服务。拆迁合同纠纷能告法官吗拆迁协议纠纷收集材料，起诉。一旦拆迁人与被拆迁人或者拆迁人、被拆迁人与房屋承租人达不成拆迁补偿安置协议，都应当经当事人申请，先由同级拆迁管理部门裁决。只有经行政裁决后，当事人仍不满意的，方可提起行政诉讼。行政裁决是行政诉讼的前置程序。未经行政机关裁决，仅就房屋补偿、安置等问题，向人民法院诉讼的，人民法院应当作为民事案件受理。《中华人民共和国法官法》第三条法官必须忠实执行宪法和法律，维护社会公平正义，全心全意为人民服务。

2023-07-03

391人看过
法律综合知识
筹集资金的渠道有哪些

一、筹集资金的渠道有哪些1．发行股票股票是公司发给股东的入股凭证，是股东拥有公司财产所有权的法律证书，也是股东据以取得股息和红利的一种有价证券。股票可以依法进行买卖，价格随行就市。股票的种类有：记名股票和无记名股票、普通股票和优先股票、有票面值股票和无票面值股票、单一股票和复数股票等。2．公司债券债券是公司为筹集资金，按照法定手续发行，承担在指定时间内支付一定利息和偿还本金义务的有价证券。债券可分为记名债券和无记名债券两种。记名债券在转让时，除要交付债券外，还要在债券上背书；无记名债券在转让时立即生效。公司债券持有者是公司的债权人，无权参与公司事务和业务的决策，只是根据债券金额享有向公司请求支付固定利息的权利。公司债券清偿期届满时，公司负有向债券持有者清偿债券本金的义务，公司解散时，债券持有者有权优先从公司财产中受偿。二、资金筹集的原则1．规模适当。要充分挖掘企业现有资金的潜力，合理预测资

2023-08-03

151人看过

法律综合知识
常见的洗钱方式包括哪些法律如何认定

洗钱行为的主要手段包括：提供或设立资金账户，以便进行非法交易活动；将个人或企业的财富转化为现金、金融票据以及有价证券等易于流通的形式；利用转账或者其他支付结算方式，将非法资金进行转移；跨越国界进行资产转移；以及采用其他各种手段来掩盖、隐瞒犯罪所得及其收益的真实来源和性质。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

2024-04-30

224人看过
毒品犯罪
什么是洗黑钱？常用的黑钱清洗手段有哪些？

洗黑钱概念及手段如下：1、概念：洗钱是指犯罪分子通过银行或者其他金融机构转移、兑换、购买金融票据或者直接投资非法资产的行为；2、洗钱通常分为三个步骤：（1）存款，即将非法所得现金存入银行；（2）通过银行转账、现金与证券交易、跨国资金转移等一系列复杂繁琐的交易，掩盖资金的真实来源，使其合法化；（3）以合法形式将资金返还给罪犯。洗黑钱含义是什么要判几年洗黑钱通常指将一种违法所得资产加以隐瞒掩饰，通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式，在理解上有两种不同的含义，一种将其局限于清洗行为，即掩盖犯罪所得黑钱的来源，将其换上合法的外衣，这是严格意义上的洗钱；另一种是把经过清洗的钱重新投入到合法或基本合法的经济活动之中，这被称为“再投资”。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质，没收实

2023-07-11

314人看过
拍卖行
有哪些渠道找到尾房

房地产市场进入理性消费，在市场上，购买尾盘的一尾房般都是理性消费者，这其中不乏精明的投资客。投资客看中的是尾盘的投资空间和投资价值。尾房的项目非常分散，那么怎么才能找到尾房呢?寻找尾房可以从中介公司、开发商或物业公司、网站、拍卖行这四个渠道入手。中介公司。有尾房房源的中介公司有两种，一种是以二手房销售为主的中介公司，另一种是完全代理尾房的中介公司。有些中介公司是代售，赚取的是佣金;有些公司则是收购之后销售，以赚取其中差价。同地段同品质的一套尾房房源，在这两类公司里，售价并不一致，需要消费者多加辨别。开发商或物业公司。多转转售楼处或物业公司总会有些收获，项目销售到尾盘阶段，一些开发商为降低成本，不再做广告，或者干脆就把尾房移交给物业公司代销或者开发商留下一两个销售人员销售尾房。网站。可到房地产专业网站上找。拍卖公司。因债务问题，银行、法院手中经常会有亟待处理的商品房，这部分房源一般都会被交到

2023-05-01

407人看过
法律综合知识
12331都有哪些渠道举报

一、12331都有哪些渠道举报市民可通过拨打12331热线，或网络、信件、走访等投诉举报渠道。二、什么是1233112331是国家食药监局在2011年12月印发的《食品药品投诉举报管理办法(试行)》要求各地开通的食品药品投诉举报电话。三、12331开通意义12331是全国开通统一的食品药品监管部门投诉举报电话。除电话外，单位、个人可通过信件、互联网、传真、走访、手机短信等方式，向监管部门反映药品、医疗器械、保健食品、化妆品在研制、生产、流通、使用环节的违法行为，以及餐饮服务环节食品安全违法行为。各级食品药品监管部门应建立专门机构，负责受理举报。接到投诉举报后，该机构要统一编码管理，专人负责，并于5日内作出是否受理的决定。对投诉举报对象及违法行为明确，并属于本行政区管辖的，应予受理。全部办结的期限一般为60个工作日，情况复杂的，延长期不得超过30个工作日。

2023-05-28

362人看过

商标
商标权的获取渠道有哪些

商标权取得的方式分为原始取得和继承取得。商标权的原始取得，是指商标权的直接取得，由商标权的创设，不是以他人现有的商标权或者其意志为基础的。商标权的继承取得，又称商标权的转移取得，是指以现有商标权为基础，根据他人意愿取得商标权，已经取得的商标权，是不得私自变更的。商标权的取得方式没有什么以及原则是什么？我们国家对于公民的合法权益是有一定的保护措施，尤其是对于商标权的一些具体措施上，那么商标权的取得方式没有什么以及原则是什么？根据相关的说法，我们能够看到，获取商标权应该通过使用以及注册，还有混合的方式来进行商标权的使用，具体的我们往下看。商标权取得的原则有以下三种（1）使用原则使用原则，即使用取得商标权原则，是指商标权因商标的使用而自然产生，商标权根据商标使用事实而得以成立。（2）注册原则注册原则，即注册取得商标权原则，是指商标权因注册事实而成立，只有注册商标才能取得商标权。（3）混合原则混合

2023-07-01

384人看过
融资
并购融资有哪些渠道

并购融资方式根据资金来源渠道可分为内部融资和外部融资。内部内部融资渠道，是指从公司内部开辟资金来源，筹措并购所需的资金。包括：1．企业自有资金企业自有资金是企业在发展过程中所积累的、经常持有的、按规定可以自行支配、并不需要偿还的那部分资金。企业自有资金是企业最稳妥、最有保障的资金来源。通常企业可用内部自有资金主要有税后留利、闲置资产变卖和应收账款等形式。2．未使用或未分配的专项资金这部分资金在其未被使用和分配以前，是一个可靠的资金来源，一旦需要使用或分配这些资金，企业可以及时以现款支付。专项资金主要是指用于更新改造、修理、新产品试制、生产发展等经济活动的资金。从长期的平均趋势看，这是企业内部能够保持的一部分较为稳定的资金流量，具有长期占有性，在一定条件下，也可以用来进行并购活动。3．应付税款和利息虽然从资产负债表看，企业应付税款和利息属于债务性质，但从长期的平均趋势看，其本源仍在企业内部，

2023-02-19

96人看过
法律综合知识
消费者投诉的渠道有哪些

一、消费者投诉的渠道有哪些消费者投诉可以采取电话、信函、面谈、互联网形式进行。但无论采取哪种形式，都要有以下内容：1．投诉方及被投诉方基本情况。投诉方的姓名、地址、邮编、联系电话等；被投诉方的名称、地址、邮编、联系电话等，消费者委托代理人进行投诉的，应当向消费者协会提交授权委托书；2．具体的投诉内容。损害事实发生的过程及与经营者交涉的情况；3．具体的证据。消费者有义务提供与投诉有关的证据，证明购买、使用商品或接受服务与受损害存在因果关系。消费者协会一般不留存争议双方提供的原始证据（原件、实物等）；4．具体的投诉请求；5．投诉的日期。二、遇到消费者投诉如何处理消费者投诉的处理办法是，工商行政管理部门在收到投诉后，应在七日内决定是否受理，决定受理的，并且当事人同意调解的，可组织调解并达成调解协议书；决定不予受理的，需告知投诉人理由。《市场监督管理投诉举报处理暂行办法》第二十二条经现场调解达成调

2023-12-26

283人看过
洗钱行为
洗钱行为最常用的形式有哪些？

洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将黑钱清洗为白钱的犯罪行为。据全国人大常委会预算工作委员会介绍，洗钱的方式多种多样，最常见的有以下五种洗钱方式：其一，利用金融机构。包括：伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。其二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。其三，通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被

2023-04-24

103人看过

子公司
审计实务中常见的“洗钱”行为

就一个典型、完整的洗钱过程而言，洗钱可以分为放置、培植以及融合三个阶段。在放置阶段(Placementstage)，主要是将来自于犯罪活动的现金改变成便于控制以及减少怀疑的形式，例如将现金存入银行或购买可流通票据。在培植阶段(Layeringstage)，主要是通过复杂的金融交易，以隐蔽或掩饰犯罪收益的真实来源以及性质，例如通过空壳公司账户，或平衡贷款，或将资金在不同国家银行间迂回移动，给犯罪收益披上伪装的外衣，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段(Integrationstage)，犯罪收益经过充分的培植后，已经和合法的资金混同融入到合法的经济和金融体制中。但具体到洗钱的方法，则多种多样，究竟要采用什么方法，这和洗钱者所处的地区、执法环境等因素有关。审计中常见的洗钱方法主要有：(一)通过购买有形资产、有价证券洗钱。洗钱者可以利用犯罪收益购买房地产、小汽车、贵重金属、钻石珠宝等有形资

2023-04-24

438人看过
洗钱行为
出借资金为洗黑钱活动提供渠道会带来哪些后果？

这段文字描述了单位犯罪的相关法律规定。如果单位犯罪情节严重,将没收违法所得及收益,并处以五年至十年有期徒刑,并可处以5%至20%的罚款。同时,对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或拘役。实行双罚制度,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或拘役。一、没收违法所得及收益，并处罚款，五年以下有期徒刑或拘役，并可处以5%至20%的罚款；情节严重的，则处以五年至十年有期徒刑，并可处以5%至20%的罚款。二、若单位犯罪情节严重，则没收违法所得及收益，并处以五年至十年有期徒刑，并可处以5%至20%的罚款。三、单位犯本罪时，实行双罚制度，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或拘役。【法律制裁】给别人洗黑钱会怎样？洗黑钱是一种违法行为,如果一个人帮助别

2023-09-05

87人看过