高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体也就是金钱的出借者,可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企
(事)业法人、其他经济组织、个体工商户。
尤其需要注意的是,一些企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金,为了减少利息损失并获取一定利益,就将贷款所得资金借与他人,并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的,但是后来其将贷款擅自借与他人,并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符,构成高利转贷罪了。
另外高利转贷罪属于结果犯,也就是说,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下,才构成犯罪。对于怎样认定“数额较大”,根据相关司法解释,个人高利转贷,违法所得数额在5万元以上的或者单位高利转贷,违法所得数额在10万元以上的以及虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚2次以上又进行高利转贷的,就属于犯罪行为。
高利转贷罪量刑标准
1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
适用上述罚金刑时,对“违法所得”应如何认定?是借款人高利转贷所取得的利息,还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差?我们认为,本条立法之原意,在于惩戒借款人的转贷牟利行为,应以后者理解为妥。
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高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构,包括银行和非银行金融机构。... 更多>
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高利转贷的高利转贷是什么罪河南在线咨询 2021-10-12以转售利润为目的,将金融机构的信用资金转售给他人,怀疑以下情况之一的,立案追诉:(1)高利贷转售,违法收入在10万元以上的;(2)虽然没有达到上述金额标准,但2年内高利贷受到行政处罚2次以上,高利贷转售。
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什么是高利转贷罪高利转贷罪犯罪标准澳门在线咨询 2022-08-08尽管有司法解释对民间“高利贷”的标准作了界定,但是考虑到刑事与民事法律关系的区别,基于各自立法目的不同,不能简单地将高利转贷罪中的“高利”等同于民间借贷中的“高利”。首先,规定民间“高利贷”的标准,是为了维护国家对民间借贷利率方面的管理制度,保护个人资金的安全,而高利转贷罪保护的客体,则是国家对贷款的管理制度和金融机构的资金安全。我国对金融活动实行严格的特许制,即只有经过人民银行批准的金融机构才能
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什么是高利转贷罪,高利转贷罪如何处罚?高利转贷罪量刑标准是什么福建在线咨询 2022-03-15高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在我国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了我国的金融秩序,有很大的危害性。 高利转贷罪处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管
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什么是高利转贷罪?安徽在线咨询 2021-10-26高利贷转换罪是指违反国家规定,以转换利润为目的,取得金融机构信用资金高利贷转换他人,违法收入额大的行为。这里需要指出的是,现在有一些企业因为在银行贷款后没有及时投入使用而变成闲置资金,为了减少利息损失,获得一定的利益,这些企业将贷款收入资金借给他人,收取高额利息。这些企业在贷款时没有获利的目的,但后来擅自借贷与他人,征收高利率的行为与高利贷罪的构成要件完全一致,构成高利贷罪。
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什么是高利转贷罪黑龙江在线咨询 2022-04-10高利转贷罪是指单位或个人以牟利为目的,从金融机构套取信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,