洗钱银行卡冻结还能解开吗-法师兄

洗钱银行卡冻结还能解开吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-07-31 17:00:07 367 人看过

关于洗钱银行卡在被冻结之后是否有可能得到解冻，这要基于具体实际情况进行判断和分析。

如果您并非有意参与任何洗钱行为，同时又具备充足的证据来证明资金来源的合法性以及所有交易过程的合规性，那么经过相关权威机构审慎核实之后，银行卡被解冻的可能性是存在的。

然而，若您确实涉及到洗钱或者其他违法犯罪行为的话，那此时获得银行卡解冻的途径几乎不存在，同时，您也必将承受来自法律的严厉制裁。

《中华人民共和国反洗钱法》第十六条

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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