非法集资具备的特征包括哪些？-法师兄

非法集资具备的特征包括哪些？

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-28 21:12:32 89 人看过

一、非法集资具备的特征包括哪些?

非法集资活动一般说来有四大基本特征：

1、未经有权机关依法批准;

2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;

3、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;

4、以合法形式掩盖非法集资目的。

二、非法集资的主要形式有哪些?

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

法律综合知识
2024非法集资的特点是什么，特征有哪些？

一、非法集资的特点是什么？（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。（三）向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。（四）以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。二、非法集资的特征河北发生的涉嫌非法集资案件13起中，都是采用直接吸收公众存款或集资诈骗形式，大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营四大类，具有三大新特征：（一）非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技

2024-02-02

84人看过
风险投资
风险投资具备哪些特征

风险投资具备哪些特征．对于风险投资具备哪些特征具体从以下几方面来分析：一、长期性、过渡性与定期性风险投资将一项科学研究成果转化为新技术产品，要经历研究开发、产品试制、正式生产、扩大生产到盈利规模、进一步扩大生产和销售等阶段，到企业股票上市、股价上升时投资者才能收回风险投资并获得投资利润。这一过程少则需要3-5年，多则要7-10年。因此风险投资的长期性是相对而言的。它是指风险资本家并不要求风险企业在短期内(如两三年内)有任何的偿还或分红，如此得以使风险企业采取长期行为，这是风险投资与借贷等融资方式的重要区别。过渡性与定期性是指风险资本只是辅助风险企业成长的资本。通常来说，在投资之初它就已计划好了撤出时间，一般为3到7年，在撤出资金后，他们将把套现获得的本利投入到新一轮的风险投资中。二、资金投资以权益资本的形式为主，无担保性风险企业拥有的宝贵财产通常是智慧与技术，通常没有足够可供担保的实物资产

2023-06-09

463人看过
高利贷
与非法集资相关p2p有哪些特征

1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。2、一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。3、个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利信息募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。一、如何区分P2P和非法集资？1、出借人群不同：P2P借贷是具有小额资金需求的个人，一般情况下为了减小风险，会对资金进行双向打散，即一个借款人的借款会来自多个不同的投资人或者一个投资人的资金会借给多个借款人。但不管什么情况下，每一笔借款都是独

2023-02-28

87人看过
法律综合知识
哪些行为特征不属于非法集资

一、哪些行为特征不属于非法集资1．经过来有关部门依法批准，集资者有具备集资的主体资格2．并未承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3．向社会特定的少量对象筹集资金。4．通过合法形式集资，并美誉掩饰其非法目的，而实现骗取资金的行为。二、常用非法集资方法1．假冒民营银行的名义。借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或者吸收存款。2．非融资性担保企业以开展担保业务为名。主要有两个方面：一是发售虚假的理财产品，另一个是虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金。3．打着境外投资、高新科技开发旗号。假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新科技等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗市民向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站

2023-11-06

173人看过

承诺
私募行业非法集资特征有哪些

当前私募基金涉嫌非法集资的风险事件主要有三个特点：1、是滥用登记备案信息非法增信。不法机构利用私募基金管理人登记身份，故意夸大歪曲宣传，误导投资者，借助合法经营的形式向社会公众募集资金。2、是非法集资特征突出。以私募基金为名的非法集资案件与一般非法集资案件行为特征高度一致，例如承诺保本保收益，甚至是高额回报；通过网络媒体、遍布全国的销售网点公开向不特定对象宣传推介；投资门槛低，期限错配，募新还旧；突破或变相突破法定投资者人数限制等。3、是违法机构集团化经营。集团内部互联网金融、P2P、众筹、小贷、私募基金等业务相互交织、渗透，这些业务涉及银监、证监、地方金融监管等多个监管线条，单从私募基金业务本身难以看穿其非法集资本质，违法行为隐蔽性、风险传递性更加突出。一、打击非法集资活动的措施有哪些？为防范和打击非法集资活动，保护社会公众利益，证监会从健全完善监管规则、完善风险防范及处置机制、加强专项

2023-02-21

98人看过
风险投资
风险投资的特征及特点包括哪些?

广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资；狭义的风险投资是指以高新技术为基础，生产与经营技术密集型产品的投资。风险投资的特征:1，投资对象对为处于创业期(start-p)的中小型企业，而且多为高新技术企业；2，投资期限至少3-5年以上，投资方式一般为股权投资，通常占被投资企业30%左右股权，而不要求控股权，也不需要任何担保或抵押；3，投资决策建立在高度专业化和程序化的基础之上；4，风险投资人(ventrecapitalist)一般积极参与被投资企业的经营管理，提供增值服务；除了种子期(seed)融资外，风险投资人一般也对被投资企业以后各发展阶段的融资需求予以满足；5，由于投资目的是追求超额回报，当被投资企业增值后，风险投资人会通过上市、收购兼并或其它股权转让方式撤出资本，实现增值。风险投资的特点:风险投资是一种权益资本（Eqity），而不是借贷资本（Debt）。风险投资为风险企业

2023-04-23

434人看过
犯罪集团
认定犯罪集团须具备哪些特征

法律分析：犯罪集团是3人以上为实施一次或多次犯罪，经事前通谋而建立的犯罪组织。犯罪集团具有以下三个主要特征：（一）犯罪集团由三人或者三人以上组成。三人以上组成犯罪集团的目的是为了共同实施犯罪。（二）犯罪组织比较固定。犯罪集团具有组织固定的特征，这是与犯罪团伙相区别的重要特征。（三）犯罪集团有预谋、有计划地实施犯罪活动。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。一、犯罪预备的行为有哪几种下列行为属于为了犯罪而准备工具的行为：（1）准备用以杀伤被害人或排除被害人反抗的器械物品的，如购买匕首、寻找棍棒、绳索等；（2）准备用以排除犯罪障碍的器械物品的，如准备斧头砸门，准备锯错撬锁等；（3）准备用以到达或逃离现场的交通工具的；（4）准备用以接近犯罪对象的工具的，如准备翻墙用的梯子。下列行为属于为了犯罪创造其它便利条件的行为：（1）事

2023-02-18

401人看过
刑事犯罪
非法集资多发领域包括哪些?

民间投融资中介机构、P2P网络借贷机构、虚拟理财、房地产行业、私募基金、地方交易场所、相互保险这七领域为非法集资高发领域。民间投融资中介机构在非法集资中存在以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资产，实体企业出资设立投融资类机构为自身融资等特点。P2P网络借贷机构在非法集资中存在网贷平台通过将借款需求设计成理财产品，以虚假名义发布大量借款信息，个别平台编造虚假融资项目或借款标的等特点。虚拟理财在涉嫌非法集资中存在以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑等特点。一、众筹和非法集资的区别根据众筹分类，下面依次说明四种众筹模式与非法集资的关系与区别：1、债权众筹与非法集资的“三条红线”。(1)当前相当普遍的理财-资金池模式，即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间

2023-03-11

293人看过

犯罪预备
犯罪预备的特征应包括什么犯罪预备的特征有哪些的

一、犯罪中止的构成要件有哪些犯罪中止具有：中止的时间性、中止的自动性、中止的客观性和中止的有效性四个特征。1、中止的时间性；犯罪中止必须发生在犯罪预备的特征应包括什么犯罪预备的特征有哪些的犯罪过程中犯罪预备的特征应包括什么犯罪预备的特征有哪些的即：犯罪中止既可以发生在犯罪预备阶段，也可以发生在犯罪实行阶段；犯罪还没有形成结局，既不是未遂，也不是既遂。犯罪既遂后自动恢复原状的，不成立犯罪中止，犯罪未遂后也不可能出现犯罪中止。2、中止的自动性；即行为人认识到客观上可能继续实施犯罪或者可能既遂，但自愿放弃原来的犯罪犯罪意图。3、中止的客观性。4、中止的有效性。犯罪中止，必须是没有发生作为既遂的犯罪结果，否则就不成立犯罪中止。犯罪中止的成立并不要求没有发生任何犯罪结果，而是没有发生作为既遂标志的犯罪结果。我国《刑法》第24条规定：犯罪预备的特征应包括什么犯罪预备的特征有哪些的对于中止犯，没有造成损

2023-03-01

106人看过
债权凭证
什么是非法集资？非法集资的特征是什么？

非法集资指的是个人或者单位实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成犯罪的行为。非法集资的特征有：未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；承诺在一定期限内给出资人还本付息。一、怎么判处非法集资的员工非法集资，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。对于非法集资公司员工判刑的情况，要视具体情况而定。根据我国法律规定，如果员工负责帮助公司的非法集资，理所应当受到法律的处罚以及严惩。当然，不同员工所承担的刑事责任也可能依据他们所在这次案件中发挥的地位、非法集资数额多少、严重程度的等因素来进行判别，不同的情况将受到不同程度的处罚。需要注意的是，如果发现公司有非法集资的不法行为，一定要第一时间停止自己与非法集资相关的工作并

2023-02-26

285人看过
有期徒刑
非法集资的特征与预防

非法集资的特征是，1、行为人实施非法集资行为，触犯《刑法》上非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪；2、行为人主观目的具有故意性，行为具有非法性；3、主体上既可以是自然人，也可以是单位；4、是对国家金融秩序的破坏、扰乱；5、行为人实施非法集资行为，判处的刑罚包括刑期与罚金。前述主观目的之故意，对于单位犯罪来说，应当是单位的整体意志具有故意性，应区别于单位内部个别人之故意。非法集资四个特征非法集资4个特征：1、没有经过有关权力部门批准。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。3、向社会不特定的对象筹集资金。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质：为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。我国《中华人民共和国刑法》规定如下：第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑

2023-07-01

211人看过
有期徒刑
绑架罪特征具体包括了哪些

1.已满16周岁的人应当对绑架行为负刑事责任。已满14周岁不满16周岁的人对绑架行为不负刑事责任，但是，如果在实施或者参与绑架犯罪的活动中，又故意杀害或重伤人质的，应当对其故意杀人、故意伤害(致人重伤)的行为负刑事责任。2.主观上是故意，具有劫持人质勒索财物或其他非法利益的意图。具体包括两方面的目的：一是勒索财物；二是勒索财物以外的非法利益。以勒索财物为目的而绑架他人的，即通常所说的“绑票”，是绑架罪最为常见的一种形式；此外为索取其他非法利益而绑架他人的，如要求赦免、释放在押犯人而绑架政府官员或者外交官的，也是一种绑架形式。在绑架外交官的场合，同时还构成一种国际犯罪。3.客观上使用暴力、胁迫或者麻醉的方法劫持人质，以加害人质相威胁或者以释放人质为条件，向第三人勒索财物或者其他非法利益的行为。以勒索财物为目的而偷盗不满1周岁的婴儿和偷盗不满6周岁的幼儿的行为，也视为劫持行为。绑架人质向“第三

2023-03-03

98人看过

承诺
非法集资案件出现了哪些新特征

1、非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。2、多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。3、非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的“业绩”;将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠;雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息;举办各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，为非法集资活动宣传“现身说法”。本文介绍了反集资诈骗法中，对于非法集资案件怎么处

2023-03-11

76人看过
有期徒刑
非法集资行为需要满足哪些特征？

判断是不是非法集资，则要看该向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，是否同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资行为的具体手段（1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

2023-07-17

135人看过