企业间拆借资金怎样做才属合法-法师兄

企业间拆借资金怎样做才属合法

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-20 18:12:38 326 人看过

企业间拆借资金符合以下条件时，是合法的：

1、参与企业为独立经营、独立核算的法人，有自主支配的资金；

2、拆入企业具备足够的自有资金和偿还能力；

3、拆出的资金来源合法；

4、拆入的资金用途合法。

一、高利转贷法律认定

高利转贷法律认定如下：

1、犯罪行为侵犯的客体为国家金融管理秩序，具体表现为银行等金融机构对信贷资金的发放以及利率管理秩序。

2、客观表现为套取信贷资金以牟利为目的高利转贷他人。信贷资金主要由银行等金融机构吸收的单位公营存款、国家财政拨发给银行等金融机构的自有资金、市场拆借资金三部分构成。

3、犯罪主体为特殊主体，即借款人。即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

4、主观上表现为故意。

二、满足什么要件构成吸收客户资金不入账罪?

构成吸收客户资金不入账罪的条件：

1、本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；

2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为；

3、本罪的主体是银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体；

4、本罪在主观方面必须出于故意。

三、如何构成吸收客户资金不入账罪?

满足下列要件即构成吸收客户资金不入账罪：

1、本罪主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员；

2、主观方面一般是出于故意，且以牟利为目的；

3、侵害的客体是国家对存贷款的管理秩序；

4、客观方面存在采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

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