1、要再次认真阅读保单条款，确信自己能够理解。要注意检查收到的保险合同是否完整，除了保险单外，通常还包括保险条款，现金价值表，客户保障声明书，缴费凭证，费率表等文件。

2、妥善保存保险单：将保险单放在安全可靠的地方，并记下公司名称，险种名称，保单号码及保险金额。如有遗失或损毁，可申请挂失、补发。保险单是您购买了寿险的主要凭证，在您向寿险公司索赔，申请变更合同内容或其他服务时，必须要提交保险单。

3、将投保情况告诉受益人。

4、要按时交纳续期保费。

5、要遵守通知义务：在保险事故发生后，或住址变更时，要及时通知寿险公司。

6、不要轻易退保：如果遇到中途缴费困难，可以优先考虑其他办法。

7、定期检视保单：根据您的保险需求，支付能力以及通货膨胀等因素，定期检查购买后寿险产品是否仍然符当前需要，必要时应考虑增加或减少保额。

8、了解投诉途径：如果遇有不满意的地方，可视情况分别向寿险公司，保险行业协会，中国保险监督委员会投诉。

购买保险前问题要清楚

无论什么保险都有自己的产品定位，对于客户而言不是哪个产品最好，而是哪个产品最适合！

给谁买为什么要买买多少花多少钱买哪家买那个产品那个产品保障责任最高那个产品费用最低售后服务怎么办理赔怎么办对于客户而言，这都是问题！与其自己困惑苦恼，不如把这些事情找个专业的人来为您彻底解决！

买保险是家庭理财的一部分不可或缺的内容！家庭理财无非是两个目标：一是、保障财务安全，二是，创造财富自由。保险涉及了这两个方面，我们分开说：

一、保障财务安全：风险发生时，不会让我的家庭财务受到损失，家庭收入的主要来源人应该优先得到最好的保障，以确保家庭目前的生活水平不会发生太大的变化。

建议考虑：定期寿险，重大疾病保险，意外伤害保险，一般而言，建议客户拿出全年纯收入的10～20％用于购买保障性的保险！而保险组合方案的总保额一般按照家庭年收入的5～10倍左右来考虑，以防风险发生后，整个家庭的财务收入和家庭状况在未来5～10年内不会发生太大的变化。

二、创造财富自由：您现在的年收入是您的主动收入，通过智力、能力创造，但毕竟受精力和体力所限，要靠保险来创造被动收入，让钱生钱，最省时省力。

1、被动收入，是安全，稳定，长期的家庭另一财富来源，

2、被动收入通过机构经营，规模投资，充分让客户的钱通过资本市场的运作保值增值。

3、可以创造被动收入的保险产品有：投连险，万能险，分红险，风险和收益成正比，由高到低排列。

4、不同的产品收益不同，但即便是同样的产品收益也不同，作为客户如何在市场上找到收益不错的产品，是很困难的。