证券公司破产对投资者的影响-法师兄

证券公司破产对投资者的影响

来源：互联网时间： 2023-06-26 19:44:41 398 人看过

一、证券公司的存管制度：

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。现在个人证券账户资金实行第三方存管，有指定的银行负责管理，即使证券公司倒闭也不会影响的个人资金。

实施保证金第三方存管制度，证券公司将不再接触客户保证金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收，从根本上杜绝券商挪用客户保证金的行为。

第三方存管制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数；由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。

二、证券公司破产对开户股民的影响：

如果是单纯的经纪业务客户，也就是说，如果你仅在该公司开户炒股，而未通过这个账户作其他业务（如委托理财、三方监管等），那么公司破产对你是没有影响的。

如果你的证券交易结算资金（俗称保证金）被公司挪用，证券投资者保护基金会予以补偿。

如果你参与了公司的其他业务，那么你与公司形成的债权，要看政府甄别的结果，才能确定是否会被投资者保护基金收购。

如果被甄别为个人债权，10万元以下的全额收购，10万元以上的部分打九折收购。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多公司破产相关文章

小额贷款
对机构投资者的影响不同

就个人投资者而言，如果融资的目的是用于购买股票，融资融券和股票质押融资都可以取得相同的效果，但两者对机构投资者的影响就不一样了。例如，对于证券公司而言，融资融券拓宽了业务收入渠道，是一个基于创新产品的盈利增长点，而股票质押融资对于券商来说盈利能力没有改变，融来的资金只能用于补充流动资金不足。一、什么是保证金可用余额保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。也就是说，保证金可用余额由以下四部分组成：（一）作为保证金的现金。投资者信用资金账户内的现金由作为保证金的现金和融券卖出所得现金两部分组成，其中融券卖出所得现金只能用于买券还券，不能作为保证金；（二）充抵保证金的证券。投资者信用证券账户内的证券由充抵保证金的证券和融资买入证券两部分组成，其中充抵保证金证券部分直接经折

2023-04-11

472人看过
清算程序
【公司清算程序】美国证券公司破产程序中的投资者保护机制

【公司清算程序--证券公司破产程序中的投资者保护机制由于证券公司的客户包括为数众多的个人投资者，证券公司破产对其个人财产造成的损害可能是毁灭性的。如果处置不当，还可能进而造成投资者普遍丧失信心，诱发系统性风险。因此，对于证券公司的破产，在普通破产清算程序的基础上，需要确立旨在保护投资者利益的特殊程序和制度。其中，最突出的一点就是将证券公司的破产清算程序与专门的证券投资者保护机制相结合，由证券投资者保护机构介入证券公司破产清算过程，实现对客户资产利益的保护。证券投资者保护机构的前期介入美国《破产法》第七章(\清算\)第三节(\证券经纪人的清算\)是关于证券公司破产清算的专门规定，该节内容在很大程度上来自1970年《证券投资者保护法》(SIPA)。SIPA实际上包括两大部分内容，一是证券投资者保护基金的筹集和使用，二是证券投资者保护公司(SIPC)在证券公司破产清算中的特殊地位、权利和作用。其

2023-06-11

496人看过
公司破产
投资公司破产了怎么赔偿投资者

当公司破产时,投资人想要收回风险投资的资金的,就只有积极参加公司破产清算了。通常,只要公司破产清算,清偿债务后,仍有财产剩余的,投资人可以全部或部分收回投资，如果公司破产清算不足以清偿债务的，投资人就无法收回投资。破产清算是指宣告股份有限公司破产以后，由清算组接管公司，对破产财产进行清算、评估和处理、分配。清算组由人民法院依据有关法律的规定，组织股东、有关机关及有关专业人士组成。一、虚假清算的法律责任有哪些虚假清算的法律责任如下：1、承担罚款的法律责任；2、承担有期徒刑或拘役、并处或单处罚金的法律责任；3、对其他股东和公司承担违约责任、对公司债务承担连带责任。破产清算是指宣告股份有限公司破产以后，由清算组接管公司，对破产财产进行清算、评估和处理、分配。清算组由人民法院依据有关法律的规定，组织股东、有关机关及有关专业人士组成。二、公司破产清算程序有什么有限公司破产清算程序如下：一、是成立清算

2023-03-22

264人看过
公司债务
公司债务承担的规定对投资者有什么影响？

公司债务依照以下规定承担：1、根据《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司和股份有限公司是企业法人；2、有限责任公司，股东以其出资额对公司负责，公司以其全部资产对公司债务负责；3、股份有限公司，其全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司负责，公司以其全部资产对公司债务负责。这里的有限公司不包括股份有限公司或外商投资企业。怎样承担公司债务（一）普通合伙人合伙企业债务的承担普通合伙企业由普通合伙人组成，这就赋予了普通合伙企业具有人合性，因此合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。普通合伙人承担无限连带责任应以合伙企业财产承担责任为前提，即只有在合伙企业的财产不足以清偿合伙企业债务时，才由合伙人承担无限连带责任。（二）有限合伙人对合伙企业债务的承担有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任”。因

2023-07-05

386人看过

破产成本
破产成本对公司价值的影响

破产重整对公司的债权有影响，担保物权可以获得优先清偿，而工资债权则不能优先于担保物权。破产财产在优先清偿破产费用和为了债权人的整体利益而产生的共益债务后，破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金，仍作为第一顺序清偿，优先于第二顺序的其他社会保险费用、破产人所欠税款和第三顺序的普通破产债权。因此，要相信政府，政府不会违法，你的工资具有优先受偿性。中华人民共和国企业破产法：第八章重整第一节重整申请和重整期间第七十二条自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整期间。中华人民共和国企业破产法：第八章重整第三节重整计划的执行第九十四条按照重整计划减免的债务，自重整计划执行完毕时起，债务人不再承担清偿责任。中华人民共和国企业破产法：第八章重整

2024-01-05

240人看过
证券公司
公司债券投资者对债券的认购要求有哪些

公开发行公司债券的合格投资者条件：应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)登记的私募基金管理人；(二)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金；(三)净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业；(四)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)；(五)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；(六)名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者；(七)经中国证监会认可的其他合格投资者。一

2023-03-16

456人看过
公司经营范围
注册公司经营范围的规定对投资者有何影响？

注册公司的经营范围规定是：公司的经营范围由公司的章程规定，公司不能超越章程规定的经营范围申请登记注册。公司的经营范围必须进行依法登记，公司的经营范围以登记注册机关核准的为准。公司应当在登记机关核准的经营范围内从事经营活动。注册公司经营范围查询查企业经营范围的方法：1、到企业公司所在地查询。一般工商局都要求公司将营业执照正本悬挂于企业办公室醒目位置，在公司工商营业执照正副本中均有描述。2、登陆国家工商管理网站查询。可以登陆开具发票单位所在的工商行政管理局网站，输入企业名称就可以查询法人、企业类型、经营范围、注册地址等。《中华人民共和国公司法》第十二条公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记。公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记。公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。

2023-07-04

110人看过
融资
新公司法对企业投融资影响

新公司法对企业投融资影响之出资篇新公司法降低了设立公司的门槛，企业要想扩大自己的规模，设立子公司或者进行其他类似方式的投融资就变得更为容易了。但具体而言，有哪些方面是值得我们注意的呢？笔者将根据新《公司法》、修订后的《公司登记管理条例》、《公司注册资本登记管理规定》等法律法规，主要从四个方面来进行阐述：第一，出资数额。原公司法按照不同行业把有限责任公司最低注册标准规定分别规定为10万元，30万元和50万元。股份有限公司规定为1000万元。而新公司法将有限责任公司的最低注册资本则统一为3万元。一人有限责任公司的最低注册资本为10万。而股份有限公司则为500万元。标准降低并不代表任何数额注册资本的公司都具有同样的商业价值。注册资本是公司商业信用最为直观的代表之一，特别是现在注册资本做了大幅度调整之后，公司、企业在商业往来中就失去了原来公司法在注册资本上设立的一道防火墙。因此，对自己而言，在设立

2023-06-09

281人看过

证券公司
关于证券公司对于投资者保护有何规定？

1、证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息；如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示投资风险；销售、提供与投资者上述状况相匹配的证券、服务。证券公司违反规定导致投资者损失的，应当承担相应的赔偿责任。2、根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素，投资者可以分为普通投资者和专业投资者。专业投资者的标准由国务院证券监督管理机构规定。普通投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司应当证明其行为符合法律、行政法规以及国务院证券监督管理机构的规定，不存在误导、欺诈等情形。证券公司不能证明的，应当承担相应的赔偿责任。3、投资者与发行人、证券公司等发生纠纷的，双方可以向投资者保护机构申请调解。普通投资者与证券公司发生证券业务纠纷，普通投资者提出调解请求的，证券公司不得拒绝。投资者保护机构对损害投资者利

2023-05-07

235人看过
债权人
我国证券者投资基金公司的特征

1.在风险处置程序中，基金公司一般会成为风险证券公司的最大的债权人。托管清算机构按照《证券投资者保护基金申请使用管理办法(试行)》的规定使用保护基金收购个人债权、弥补客户证券交易结算资金后，应当按照《中国证券投资者保护基金有限责任公司受偿债权管理办法(试行)》的规定向保护基金公司转让债权。保护基金公司受让债权后取得对证券公司的债权，可以参与清算要求受偿。证券公司的大部分业务来自经纪业务，因此个人债权和客户证券交易结算资金巨大，在受让此部分债权后，一般将成为证券公司的最大债权人。2.基金公司是公共利益的代言人。投资者保护基金公司的债权是依法收购产生的非自然债权，它的收购对象是广大个人债权人，这部分债权人数量极大，目前，在沪深交易所开户数量已逾7000万，遍及社会的各阶层，对于他们债权的收购，不再是个别证券公司、个人的得与失问题，而是影响面巨大的公众投资者权益的问题。如果处理不当，极易发生群体

2023-06-06

474人看过
承诺
不得转让的房地产对投资者有何影响？

下列几种不动产是不可以进行转让的：用转让的方式取得的土地使用权，不符合《房地产管理法》第三十七条规定的条件；由司法行政机关依据法律裁定决定查封或者限制其他形式的房地产权利；依据法律收回土地使用权的：没有经过其他共有人书面批准的；土地的所有权有争议的；房地产权属发生争议的；没有依法登记领取权属证书的；在法律、行政法规中禁止的其他情形。房地产广告中不得含有的内容有哪些房地产广告，房源信息应当真实，面积应当表明为建筑面积或者套内建筑面积，并不得含有下列内容：（一）升值或者投资回报的承诺；（二）以项目到达某一具体参照物的所需时间表示项目位置；（三）违反国家有关价格管理的规定；（四）对规划或者建设中的交通、商业、文化教育设施以及其他市政条件作误导宣传。《中华人民共和国城市房地产管理法》第三十七条以出让方式取得土地使用权的，转让房地产时，应当符合下列条件：（一）按照出让合同约定已经支付全部土地使用权出

2023-07-03

411人看过
破产财产
母公司破产财产是否影响子公司资产

在法律上，子公司具有独立法人地位，它有自己的公司名称和公司章程，并以自己的名义进行经营活动，其财产与母公司的财产彼此独立。在法律责任上，子公司和母公司也各以自己所有财产为限承担各自的法律责任，互不连带。一般情况下母公司无需承担子公司的债权债务责任，除非子公司财产与母公司财产有牵连。但如果出资不到位或抽逃出资或公司资产混同，母公司需要相应承担子公司债务。一、母公司倒闭的影响子公司是独立法人，母公司也是独立法人，母公司对子公司是控股关系，因此母公司破产重整，不会造成子公司的倒闭，但对子公司仍然有以下影响：1、母公司破产会在一定程度上影响子公司的名声和商誉。举个例子，蚂蚁金服是阿里巴巴的子公司，如果阿里巴巴破产，蚂蚁金服并不会破产，但是消费者会担心没有了阿里，蚂蚁金服还能不能有更好的发展。2、母公司破产，在等于子公司没有了控股股东，会造成子公司容易被其他势力恶意收购的情况，届时，子公司的经营方向

2023-03-03

114人看过

公司破产
上市公司子公司破产清算对母公司的影响

一、子公司破产对母公司的影响在法律上，子公司具有独立法人地位，它有自己的公司名称和公司章程，并以自己的名义进行经营活动，其财产与母公司的财产彼此独立。在法律责任上，子公司和母公司也各以自己所有财产为限承担各自的法律责任，互不连带。一般情况下母公司无需承担子公司的债权债务责任，除非子公司财产与母公司财产有牵连。但如果出资不到位或抽逃出资或公司资产混同，母公司需要相应承担子公司债务。相关知识：母公司破产可能导致子公司可能的结果：母公司破产可能导致子公司解散清算。因为母公司占有子公司的多数甚至全部股份，母公司可通过召开子公司的股东会或者股东大会，依照法定程序解散子公司，对子公司的财产和债权债务关系进行清理、处分和分配，以了结其债权债务关系，消灭子公司法人资格，收回子公司的剩余财产用以破产清算。母公司的破产并不必然导致子公司归于消灭。母公司可将其对子公司拥有的股份在评估基础上进行转让，转让所得纳入

2023-04-07

304人看过
减资程序
减资程序如何影响公司的股东和投资者？

公司减资的程序一般是先召开股东会决议，再通过工商登记变更完成减资。而有限责任公司减资应由股东会依法作出特别决议。国有独资公司减资由国有授权投资的机构或者国家授权的部门作出决定，同时还需要编制资产负债表及财产清单。而且公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上至少公告3次。债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告之日起90日内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。股份公司减资程序是怎样公司减资需要按照法定的程序进行，否者无法达到减少注册资本的目的，其程序大致如下：（1）股东会决议该决议内容包括：减资后的公司注册资本；减资后的股东利益、债权人利益安排；有关修改章程的事项；股东出资及其比例的变化等。公司作出减资决议时，应注意公司减少资本后的注册资本不得低于法定的最低限额；（2）编制资产负债表及财产清单；（3）通知或公告债权人公司应当自作出

2023-07-01

412人看过