帮信罪银行有没有责任-法师兄

帮信罪银行有没有责任

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-20 14:51:59 172 人看过

在涉及帮助他人实施网络犯罪的案件中，银行通常无需承担直接的刑事处罚责任。

然而，若银行在此类业务运营过程中表现出明显的过失甚至违规行为，诸如未能严格执行相关法规以确保对客户身份的有效识别，或者对客户数据及交易记录缺乏合理保存措施以及针对大宗金额交易及可疑交易的及时上报等规定，进而为罪犯提供了服务支持从而使他们更容易地采取此类网络犯罪活动，那么，该银行就有可能需要承担一定程度的行政法律责任。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
介绍帮信罪自己没参与会有法律责任吗

即便阁下并未直接参与到协助信息网络犯罪的行动中去（即所谓的“帮信罪”），通常情况下也是无需承担相关法律责任的。然而，需要明确的是，帮信罪是指那些明知他人正在利用信息网络进行犯罪活动，却依然为他们的犯罪行为提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等方面的帮助，且情节严重者。然而，若您在知晓他人可能从事此类犯罪活动的前提下，尽管并未直接参与到具体的帮助行为之中，但却为其提供了某些便利条件，甚至对犯罪行为采取默许、放任乃至纵容的态度，那么这种间接性的帮助行为同样有可能被视为具有一定程度的法律责任。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯

2024-07-31

419人看过
法律综合知识
构成帮信罪拉人头有责任吗

一、构成帮信罪拉人头有责任吗帮信罪拉人头有责任。帮信罪量刑标准，具体如下：（1）三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；（2）单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚；（3）明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。【择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。二、帮信罪立案必须满足三个条件有

2024-01-08

445人看过
法律综合知识
帮信罪银行惩罚措施有哪些

针对涉案人员涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的情况，相应的银行治理手段可能涵盖但并不仅限于如下几个层面：首先是对此类账户采取暂时性的冻结措施，有效限制资金的流转与交易过程；其次，鉴于所适用的银行内部规章制度以及监管部门的具体要求，银行可能对涉嫌参与此类犯罪行为的客户实行信用评级的调降措施，从而在今后的业务往来中对他们在本行获得的金融服务及信贷支持产生直接而深远的负面影响。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-17

211人看过
法律综合知识
作为帮信罪中间人有责任吗

一、作为帮信罪中间人有责任吗1、介绍人如果明知别人进行网络诈骗犯罪活动，还介绍人参与，那么也涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的共犯。2、在民事法律关系中，介绍人如果仅起到中间人的作用，没有在合同范围内签字表明要承担连带责任的，就无需承担连带责任。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。二、帮信罪行为人的主观明知如何认定为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但

2024-02-03

434人看过

法律综合知识
帮信罪不明知有没有罪

一、帮信罪不明知有没有罪构成帮信罪的前提呢，是要求明知他人利用信息网络实施犯罪，如果确实不知情，是不构成本罪名的。能够认定这个明知的行为：第一，经过监管部门告知后，仍然实施有没有关行为的，第二，接到举报后不履行法定的管理职责的；第三，交易价格或者是方式明显异常的；第四，提供专门用于违法犯罪的程序，工具或者是其他的技术支持帮助的；第五，频繁采用这种隐蔽上网，加密通讯，销毁数据等相关的措施，或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；第六，为他人逃避监管或者规避调查，提供技术支持帮助的；第七，是一个兜底条款，其他足以认定行为人明知的情形，但是如果有没有相反的证据，能够证明行为人是不明知或者不知情的，就不构成帮信罪。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处

2024-01-09

61人看过
信用卡
盗刷信用卡银行责任有哪些

发卡银行：安全保障义务发卡银行与持卡人之间形成的合同关系。通过分析一些法院公开的审判案例来看，各地法院较为一致地认为：银行与持卡人之间形成合同关系，银行有义务提供必要的安全、保密的交易环境，以保护持卡人的财产安全。银行未尽到安保义务，即构成违约，应当承担相应违约责任。未及时挂失的责任承担人发卡行应当承担的责任范围由办卡时双方签订的《服务协议》约定，各个银行的约定不同，共同点是银行只对未及时办理挂失给持卡人造成的损失承担责任，此外一律不负责任。近来，有些银行为了招揽业务，推出了失卡保障服务，在银行卡丢失48小时(或24小时)内的盗刷承担限额(5000或10000元)以内的责任，并且规定严格的条件限制(比如非密码支取、第一时间挂失)。发卡银行承担的责任由签约的保险公司进行赔付。其他责任1、盗用人--第一责任承担人盗用人与持卡人之间是侵权责任关系，应当按照《民法典》和《民法典》的规定，承担返还该

2023-05-05

376人看过
信用卡
银行违规办信用卡有责任吗

因存在违规为客户办理信用卡分期付款业务的事实，涉事银行存在责任。银行业应加强监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，相关法律规定国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。一、我的父亲帮人担保生效吗不影响。根据中国银行业监督管理委员会《个人贷款管理暂行办法》第11条的规定:“个人贷款申请应具备以下条件:(五)借款人信用状况良好,无重大不良信用记录；”从该规定可以看出在借款人个人信用状况良好,无重大不良信用记录的前提下,只要符合银行规定的其他条件,就可以获取贷款；另外,该办法亦未对借款人父母具有不良信用记录的情形做出禁止性贷款的规定,也就是说借款人不会因为父母存在不良信用记录而影响其个人的信用状况。二、网银跨行转账要好久到账当事人使用网银进行跨行转账后的到账时间

2023-04-05

329人看过
法律综合知识
涉嫌帮信罪与银行流水有关吗

一、涉嫌帮信罪与银行流水有关吗？有关系，帮信罪的入罪数额标准之一是支付结算达20万元，流水金额达20万元涉嫌犯罪，帮信罪的追诉标准是：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。二、帮信罪的认定标准是怎样的？1、犯罪嫌疑人是满16周岁且具有刑事责任能力的自然人或单位。2、主观方面为故意，即明知自己为他人实施的信息网络犯罪提供帮助的行为；3、所侵犯的客体为，国家对正常信息网络环境的管理秩序；4、客观方面表现为，为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管，情节严重的行为。三、帮信罪和洗钱罪的区别有哪些？第一、上游犯罪不同

2024-01-24

270人看过

法律综合知识
帮信罪什么时候可以有银行卡

一、帮信罪什么时候可以有银行卡根据我国现行法律法规，若涉及到帮信罪，被判刑者将在五年内禁止在涉及案件事实的银行办理新的银行卡。此外，当支付机构发现单位支付账户呈现出可疑交易特点时，应采用当面交谈、视频连线等多种方式，对客户身份进行重新核实，以辨识其中可能存在的可疑交易行为。如确认存在可疑情况，则应严格遵循反洗钱相关规定，采取相应的应对措施。对于无法核实的情况，应暂停该支付账户的全部业务。对于公安机关移交的涉及犯罪的账户，其开户单位的法定代表人或负责人以及经办人员所开设的其他单位支付账户，都需要进行重点核实。《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条健全单位客户风险管理。支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面、视

2024-07-09

190人看过
法律综合知识
帮信罪有没有单位犯罪？

一、帮信罪有没有单位犯罪？1、帮信罪有没有单位犯罪，单位犯了帮信罪可能会被判刑根据《刑法》第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。2、单位犯罪的一般处罚（1）原则上两罚制对单位判处罚金（对单位也只能判处罚金），并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。（2）处罚例外，单罚仅对单位的直接负责人员判处刑罚。（3）对犯罪单位本身判处刑罚只能判处罚金刑。二、单位犯帮信罪从犯处理？1、单位犯帮信罪从犯可能会被从轻、减轻、甚至是免除处罚。在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，

2024-01-12

417人看过
法律综合知识
帮信罪有没有帮助犯的意思

一、帮信罪有没有帮助犯的意思法律规定帮信罪不是帮助犯，存在帮助信息网络犯罪活动的，将会按照帮助信息网络犯罪活动罪来进行处罚的。帮信罪一般会判三年以下有期徒刑或者是拘役。构成帮信罪能判三年以下有期徒刑或者是拘役。帮信罪是指帮助信息网络犯罪活动罪，一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述的规定处罚。法律依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持；或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。二、帮信罪取保以

2024-01-31

247人看过
法律综合知识
帮信罪里面的介绍人有责任吗

鉴于帮助信息网络犯罪活动罪名的特殊性，诸如引荐者这类角色通常也需承担相应的法律责任。他们引导他人涉足此类非法活动，极有可能被认定为共犯。这是因为这些引荐者的行为在很大程度上推动和促进了犯罪的施行。然而，对于他们所应承担的具体法律责任的大小，则需要依据他们在整个犯罪过程中所发挥的作用、其主观恶意的严重程度以及所导致的实际后果等多方面因素进行全面而深入的评估与考量。《中华人民共和国刑法》第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

2024-08-14

442人看过

法律综合知识
帮别人拿毒品但是没有抓现行有责任吗

该行为应依法承担相应的刑事法律责任。在实际操作中，对于协助他人携带毒品的行为，会被认定为毒品运输罪的犯罪嫌疑。一旦此类情况被警方侦破，便须立即启动相关调查程序，经过完整的侦查流程后，案件将会送交至地方检察院进行审查，最终由人民法院负责审理，以此来追责罪犯的法律责任。《中华人民共和国刑法》第三百四十七条【走私、贩卖、运输、制造毒品罪】走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。走私、贩卖、运输、制造毒品，有下列情形之一的，处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：（一）走私、贩卖、运输、制造鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的；（二）走私、贩卖、运输、制造毒品集团的首要分子；（三）武装掩护走私、贩卖、运输、制造毒品的；（四）以暴力抗拒检查、拘留、逮捕，情节严重的；（五）参与有组织的国际贩毒活动的。走私、贩卖、运输、制造鸦片

2024-04-22

243人看过
管制
帮网赌办银行卡收钱有没有事

如果是不知情的话是没有事的，如果知情参与的，达到量刑标准的，是要负刑事责任的，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。一、网赌银行卡被冻结了可以提前解封吗参与网络赌博是违法行为，具体处罚要结合赌博情况确定。如果是以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；以营利为目的聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。二、请问被骗参与网赌算赌博罪吗?参与网赌算赌博罪，根据我国《刑法》的规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。根据《刑法》第三百零三条的规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并

2023-02-18

397人看过