融资融券交易又称证券信用交易,是指客户借款购买证券或借进证券出售的一种交易行为。包括“融资”和“融券”两种。融资交易,借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息。俗称“买空”。融券交易,借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。俗称“卖空。
涉融资租赁等融资业务案件中,确定融资本金金额时,在没有特殊规定的情况下,可以参照适用相关法律法规以及司法解释中关于借款合同本金确认的规则,采用“实际支配+使用”的判断标准。如果出资方预扣款项系受融资方委托且利益归属于融资方,即使该笔款项未进入融资方账户,亦应认定为由融资方实际支配和使用,不应从融资本金中扣除。
在适用“实际支配+使用”的标准时,应当坚持主客观相统一的原则,探寻当事人的真实意思,准确判断融资方实际支配和使用的资金金额,避免出资方滥用其优势地位损害融资方的利益。
律师补充:
融资交易为投资者提供了一种新的交易方式。如果证券价格符合投资者预期上涨,融入资金购买证券,而后通过以较高价格卖出证券归还欠款能放大盈利;如果证券价格不符合投资者预期,股价下跌,融入资金购买证券,而后卖出证券归还欠款后亏损将被放大。在融资买入时还应注意:融资交易具有杠杆交易特性,证券价格的合理波动就能放大投资者的盈利和亏损,投资者需要有较强的风险控制能力和承受能力。
【法律依据】
《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
第二十六条借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额,一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的,人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。
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