商业承兑汇票诈骗定罪怎么处罚-法师兄

商业承兑汇票诈骗定罪怎么处罚

来源：法律编辑整理时间： 2024-01-14 19:41:43 146 人看过

一、商业承兑汇票诈骗定罪怎么处罚

进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

二、汇票承兑诈骗罪手段有哪些

（1）截收查询，冒名确认

近年来的承兑汇票犯罪形式日益复杂多样，伪造承兑汇票是最为常见的犯罪形式。

某省公安机关曾破获一起伪造银行承兑汇票，并进行票据诈骗的特大犯罪团伙，该犯罪团伙伪造了数亿元银行承兑汇票。犯罪分子买通了当地的开票行和邮政部门工作人员，将承兑行查询电报或传真截收，然后盗用银行名义进行确认，有时甚至顶替开票行工作人员在柜台或办公室直接接受受害单位人员的当面查询。此外，利用票据调包的形式进行金融诈骗活动也较为常见。

（2）“克隆”汇票，以假乱真

（3）地下交易，非法贴现

一些金融掮客利用非法手段，从一家银行输出承兑汇票，然后到另一家银行进行贴现，套取银行资金，进入股市操作、炒房或收购上市企业。

在实际操作中，还曾出现过多方“合作”的现象，企业与企业、企业与证券公司或者企业、证券公司和银行三方之间事先达成某种协议或默契，然后由出票企业在银行存入部分保证金，再由证券公司或关联企业担保，利用没有真实背景的商业票据，开具银行承兑汇票，由关联企业到其他银行贴现，套取银行资金。当时这些资金通过转入关联企业的投资账户、证券公司或私募资金，大部分流入了股市和房市。

犯罪分子通过承兑汇票诈骗为目的，利用非法的手段获取利益，其行为已经构成了犯罪，根据涉案的数额和犯罪情节来确定量刑，一般数额较大的处以五年以下有期徒刑或者拘役，数额巨大的会判处五年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大最高处以无期徒刑。

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