借出银行卡会判刑吗?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-11-06 01:30:06 488 人看过

银行卡出借可能涉及洗钱、受贿等违法行为,出借人可能因此受到牵连。如果被借的银行卡被恶意利用,出借人可以通过证明自己并未参与违法行为来避免法律制裁。银行卡实名制,禁止对外出租出借。

银行卡借给别人用是否会受到法律制裁,取决于出借人的行为和所借银行卡的用途:

1.普通的银行卡出借行为,不会构成犯罪行为;

2.如果被借的银行卡被用于洗钱、受贿、行贿等违法行为,那么出借人可能会因此受到牵连。但是,如果出借人能够证明自己并未参与这些违法活动,且是被人恶意利用银行卡进行违法行为,那么出借人就不会受到法律制裁。

银行卡本身是实名制,按照相关法律法规的规定银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,禁止对外出租出借自己的银行卡的。如果将自己的银行卡借给别人,违反了国家相关管理规定。

银行卡借给他人用是否会牵连出借人?

银行卡借给他人使用可能会牵连出借人,因为根据《中国人民银行法》相关规定,个人不得出借自己的银行卡给他人使用。如果他人使用银行卡进行非法活动,如洗钱、赌博等,出借人可能会被追究连带责任。因此,为了保护自己的权益,出借银行卡时应当谨慎,最好只借给自己认识的人,并在借出时明确规定用途和还款期限。

综上所述,银行卡借给别人用可能会受到法律制裁,但具体取决于出借人的行为和所借银行卡的用途。因此,为了保护自己的权益,出借银行卡时应当谨慎。

《银行卡业务管理办法》第二十九条单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,不得存取现金,不得将销货收入存入单位卡账户。

《银行卡业务管理办法》第三十一条个人人民币卡账户的资金以其持有的现金存入或以其工资性款项、属于个人的合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入。

《银行卡业务管理办法》第三十条单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转帐存入,不得在境内存取外币现钞。其外汇账户应符合下列条件:

(一)按照中国人民银行境内外汇账户管理的有关规定开立;

(二)其外汇账户收支范围内具有相应的支付内容。

《银行卡业务管理办法》第三十二条个人外币卡账户的资金以其个人持有的外币现钞存入或从其外汇账户(含外钞账户)转账存入。该账户的转账及存款均按国家外汇管理局《个人外汇管理办法》办理。个人外币卡在境内提取外币现钞时应按照我国个人外汇管理制度办理。

《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月26日 17:01
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多中国人民银行相关文章
  • 银行卡借别人刷钱20万能判刑吗
    一、银行卡借别人刷钱20万能判刑吗根据我国刑法第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。洗钱数额30
    2023-03-25
    80人看过
  • 出借银行卡刑事责任认定书有效吗
    在遵循相应的法定程序以及满足特定条件的情境之下,出示的银行卡出借刑事责任认定书,其有效性自不待言。在这里请注意,银行卡出借行为可能会引发诸如帮助信息网络犯罪活动罪等诸多违法犯罪问题。而所谓的刑事责任认定书,即是由职能部门依照案件事实与法律条文的明确规定,对涉案人员所应承担的刑事责任进行认定的重要文件。假设该认定书是通过合法严谨的调查取证、审查起诉及审判流程,基于充足且可信度高的证据,以及准确无误的法律应用而得出的结论,毋庸置疑,这就构成了具有法律约束力的法律文书。具体来讲,我国现行《中华人民共和国刑法》第二百八十七条中有明确的条款规定:对于那些确认他人正在利用信息网络实施犯罪行为,却仍然为他们的犯罪行为提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支援,或是广告推广乃至支付结算等方面的协助者,只要其行为达到了情节严重的程度,便可处以三年以下有期徒刑或拘役,并且可同时予以罚金刑罚。《中
    2024-08-04
    445人看过
  • 借出银行卡写协议管用吗
    若是借据详细规范,且在签订时当事人精神健全,认知清晰,那么其法律效力可等同于借款合同。因此,在相应条件下是具有法律约束力的。然而需要注意的是,若出现以下任一情形,该合同即被视为无效:首先,若一方在签订合同时采用欺诈或威胁的方式,从而损及国家利益;其次,如双方存在恶意串通行为,破坏了国家、集体或第三者的权益;再次,若通过合法的形式掩饰恶意的目的;此外,若因为合同的签订和执行而侵害到了社会公共利益;最后,合同中所包含的内容违法或者违反现行的行政法规的强制性规定。《中华人民共和国民法典》第六百六十八条借款合同应当采用书面形式,但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。
    2024-05-17
    71人看过
  • 出借银行卡的合同有效吗
    无效。个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。由此形成的民间借贷合同因违反法律、行政法规的强制性规定,不具有法律效力。律师补充:具备下列条件的民事法律行为有效:(一)行为人具有相应的民事行为能力;(二)意思表示真实;(三)不违反法律、行政法规的强制性规定,不违背公序良俗。无效合同,是指合同虽然已经成立,但因其严重欠缺有效要件,在法律上不按当事人之间的合约赋予其法律效力。无效的或者被撤销的民事法律行为自始没有法律约束力。民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应
    2023-05-06
    378人看过
  • 自己的银行卡借别人用犯法了本人会判刑吗
    涉及到银行卡借予他人使用是否会导致刑事诉讼的问题,详细解答如下列示:首先,仅仅是出于寻常目的而出借银行卡的行为,尚未触及刑法,因此不应承受刑事处罚;然而,倘若当事人所提供的银行卡被用于诸如洗钱、行贿或受贿等违法犯罪行为,那么,该银行卡的持有者,即出借方,便有可能承担相应的法律责任。在此情况下,唯有在能够证明该当事人并未直接或间接参与任何非法活动,而是完全被动地成为被他人利用的工具的前提下,才可以避免接受刑事指控。根据我国现行法律法规,银行卡属于实名认证产品,其账户和服务仅限于经由发卡银行正式批准的个人用户本人使用,该产品严禁以任何形式对外出租或出借。因此,自主决定将自身银行卡租售给他人,这无疑是对国家相关金融监管制度的严重违反。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内
    2024-04-25
    455人看过
  • 出借银行卡涉嫌诈骗出借人有责任吗
    一、出借银行卡涉嫌诈骗出借人有责任吗涉案人达成了一项出借行为,将自己的银行账户交付给了朋友,而这位朋友则借助此账户实施非法欺诈活动。身为出借方,虽然在未曾预知的前提下,对于银行卡借用者的违法犯罪行为无需承担法律责任。然而若明悉对方准备以该银行卡进行诈骗活动的情况下仍然予以借给,则可能因此被视为诈欺行为的同谋者。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。二、出借银行卡需要承担
    2024-07-21
    350人看过
  • 出借银行卡流水一百万判几年
    一、出借银行卡流水一百万判几年将银行卡转借他人,实属违法之举。当个人在银行办理银行卡之际,发卡银行与客户之间便已签订协议,明确规定该卡片应由持卡人自行妥善保管,且禁止进行任何形式的租赁或转让,同时还设定了相应的违约责任条款。自银行发放银行卡之日起,持卡人须严格遵守上述约定,不得擅自将卡片出租或转借他人。若有违反,则构成违法行为。发卡银行得知此事后,有权要求持卡人立即纠正错误,并处以最高不超过1000元人民币的罚款。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。二、出借银行卡的法律后果出借银行卡是一种违法行为,有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动,那么出借人很有可能会成为共犯,会依法追究其刑事责任。构成妨害信
    2024-04-01
    51人看过
  • 网赌冻结银行卡严重吗,会判刑吗
    一、网赌冻结银行卡严重吗,会判刑吗网赌冻结银行卡是否严重以及是否会判刑,这取决于多个因素。首先,如果只是单纯参与网赌,冻结的银行卡里面有钱,建议尽快去银行解冻。网赌没有被认定为赌博罪,那么情况就不算严重。但如果被认定为赌博罪,就可能面临刑事处罚。其次,网赌冻结银行卡会影响个人征信记录,对以后大额贷款等业务会有一定的影响。此外,参与网络赌博,如果构成犯罪,会留下案底。最后,关于是否判刑,这主要取决于涉案金额和参与程度。例如,赌资数额累计在五万元以上,参赌人数累计二十人以上的,构成赌博罪,应当立案追诉。总之,网赌冻结银行卡的严重性因个人情况而异。但无论如何,参与网赌都是违法的,建议避免此类行为。《治安管理处罚法》第七十条以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。二、网赌冻结银行卡
    2024-02-09
    364人看过
  • 盗刷银行卡里5000元会被判刑吗?
    银行卡盗刷的行为涉嫌信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。盗刷别人银行卡的钱已经是一种犯罪行为,即使把钱还清了也是要受到一定的处罚。一、捡到银行卡取钱犯什么罪捡到他人银行卡不归还还使用该银行卡取钱构成来冒用他人信用卡。这种占用他人钱财的行为已经涉嫌构成违法,如果当事人取走的金额达到了五千元以上,就构成了我国法律规定的信用卡诈骗罪,应该受到刑法的制裁和惩罚,因此当事人捡到银行卡时应该积极寻找失主或者交给当地的公安机关。一、冒用他人信用卡立案标准1、信用卡诈骗的立案标准是诈骗的数额标准是人民币2000元以上为数额较大;2、诈骗的数额达到30000元以上为数额巨大;3、诈骗的数额达到200000元以上为数额特别巨大。二、冒用他人信用卡的情形如下:1、拾得他人信用卡并使用的;2、骗取他人信用卡并使用的;3、窃取、收买、骗
    2023-03-22
    99人看过
  • 出租银行卡拘留多久判刑
    出租银行卡的行为极有可能触犯协助信息网络犯罪活动罪。根据我国现行的《中华人民共和国刑法》之规定:若行为人明知他人正意图通过互联网来实施犯罪活动,并且仍然向他们提供网络接入服务、服务器托管服务、网络存储空间以及通讯传输等等方面的技术支持,甚至是为他们的犯罪行为提供广告推广或支付结算的援助,那么这种行为如果情节严重的话,将面临最高为三年以下有期徒刑、拘役或罚金,同时也可能面临拘留的惩罚。至于出租银行卡将会接受怎样的判罚以及拘留期限更是需要依据案件的实际情况来综合考量,其中包括出租银行卡的数量、涉及到的犯罪金额以及所带来的负面影响,诸如此类。一般而言,倘若情节尚可处理,行政拘留或许是最合适的方式;但是,如果情节已经严重到了足以触犯法律的程度,那么就必须要承担相应的刑事责任了。值得我们注意的是,法律的适用过程是非常具体且复杂的,最后的判决结果将由法院根据案件的所有事实和证据进行裁定。《中华人民共和
    2024-08-03
    331人看过
  • 出租银行卡罪刑具体有哪些会判多久
    律师解答:三年以下有期徒刑或者拘役。三年以下有期徒刑或者拘役。出租银行卡是一种违法行为,有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果对方把租的银行卡用于其他犯罪活动,那么出租人很有可能会成为共犯,会依法追究其刑事责任。构成妨害信用卡管理罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。《刑法》第一百七十七条之一规定,有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
    2024-04-28
    495人看过
  • 把银行卡借给别人不知道他做什么用会判刑吗
    一、把银行卡借给别人不知道他做什么用会判刑吗在无意识的状态下,通常难以认定为犯罪实施者。是否有意与否并不完全取决于个体自我表述,而是需依据客观事实以及利益获取状况、借用银行卡的次数等等具体情境来加以整体研判。实务中,大部分此类行为被认为属于帮助信息网络犯罪活动罪的范畴。倘若在无意识的状态下完成了出借行为,例如将自己的银行卡片交给朋友使用,但朋友却用此卡从事诈骗活动。那么作为出借方,即使事先对于银行卡借用人的违法犯罪之举毫不知情,也无需承担相应法律责任。若明知对方是意图通过该卡进行诈骗活动仍予以借用,便有可能参与到整个诈骗过程中成为其共犯。需要特别注意的是,为他人借用银行卡可能导致的严重后果。将自己的银行卡供他人使用乃至被用来从事犯罪活动属于违法行为,甚至有可能触犯信用卡诈骗罪和洗钱罪。在申请办理个人银行卡时,应按照公安部门规定提供本人有效身份证件至发卡银行。同时,银行卡及其账户仅限于发卡行
    2024-03-12
    343人看过
  • 出租、出借银行卡如何处罚
    将银行账户出租或出借出去乃是一种通例上被视为非法的行为。如果该行为涉及到大量金钱交易,或者其恶劣程度达到一定标准,那么就有可能上升到犯罪的境地。这种无视法律法规的行为为罪犯们的不法之行为提供了便利的资金通道与隐蔽场所,从而对全球金融体系的正常秩序造成了极大干扰。参照中华人民共和国现行的《中华人民共和国刑法》,其中明确指出:若有人明知对方在利用信息技术进行犯罪活动,却依然为他们提供资金支付及结算方面的帮助,若情节严重者,则可判处三年以下有期徒刑,同时处以罚金。在诸如出租或出借银行卡等行为中,我们应该充分意识到自身的风险,因为这些行为不仅可能导致我们个人的信用度大幅下降,甚至还可能引发来自银行方面的限制措施,甚至面临着民事赔偿的巨大压力。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支
    2024-07-28
    196人看过
  • 银行卡出租出借如何定罪
    一、银行卡出租出借如何定罪出租借用银行账户,无疑将触犯银行卡相关的法制法规,并有可能被视为涉嫌扰乱和阻挠信用卡管理工作的危害性罪行——妨害信用卡管理罪。这一犯罪,是指违背本国关于信用卡管理方面的法律规章,在实施信用卡发行、使用等诸多环节中,对国家所推行的信用卡管理活动造成阻碍,从而破坏信用卡管理体制公正有序进行的严重不当行为。其中,可能涉及到的具体行动有:首先,倘若行为人明知自己手里拿着或保管着的乃是非法制造的信用卡,或者蓄意藏匿着的是未经正式授权的空白信用卡,且数量已经达到法定规定程度的话;其次,意图通过违法渠道私自占有他人信用卡,使得持有的数量超出了法定标准;再者,利用虚假的个人身份证明文件来骗取信用卡的使用权;最后,通过非法手段买卖、转让、转借他人伪造的信用卡,或者协助他人以虚假的身份证明文件获取信用卡的使用权。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的
    2024-04-10
    101人看过
换一批
#银行法
北京
律师推荐
    展开

    中国人民银行简称央行,是中华人民共和国的中央银行,是国务院组成部门,贯彻落实党中央关于金融工作的方针政策和决策部署,在履行职责过程中坚持和加强党对金融工作的集中统一领导。 中国人民银行具有一定的独立性。中国人民银行的独立性,依法独立制定和执... 更多>

    #中国人民银行
    相关咨询
    • 出借银行卡被判刑,银行会有什么后果?
      海南在线咨询 2022-08-17
      银行卡盗刷的行为涉嫌信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。刑法第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上
    • 如果有银行卡出借,会判多久
      北京在线咨询 2022-07-07
      银行卡盗刷的行为涉嫌信用卡诈骗罪,根据诈骗的金额不同判处相应的惩罚。根据《中华人民共和国刑法》第196条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额铰大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚
    • 银行卡借给别人用透支, 会判刑吗
      澳门在线咨询 2022-03-23
      此种情况,可能构成信用卡诈骗罪。 犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
    • 出借银行卡一般判几年
      内蒙古在线咨询 2023-01-15
      普通的出借银行卡,不会被判刑,但是,如果你借给他人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当,那么,出借人可能会受到牵连,可能会构成洗钱罪共犯,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。但只要能证明自己未参与这些违法活动,且是被人利用,则不会被判刑。
    • 出借银行卡洗钱怎么判
      西藏在线咨询 2024-03-07
      出借银行卡洗钱的量刑标准具体如下:1、一般洗钱罪的判刑是五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;2、情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。情节严重的包括:(1)提供资金账户的;(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(4)协助将资金汇往境外的;等。