"非法吸收公众存款"-法师兄

"非法吸收公众存款"

来源：互联网时间： 2023-03-09 19:42:43 469 人看过

1、客体要件。

本罪侵犯的客体，是国家金融管理制度。存款是指存入金融机构保管并可以由其利用的货币资金或有价证券，它是吸收存款的金融机构信贷资金的主要来源。

2、客观要件。

本罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。

3、主体要件。

本罪的主体为一般主体，凡是达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本条第2款的规定，单位也可以成为本罪的主体。这里的单位，既可以是可以经营吸收公众存款业务的商业银行等银行金融机构，也可以是不能经营吸收公众存款业务的证券公司等非银行金融机构，还可以是其他非金融机构。

4、主观要件。

本罪在主观方面表现为故意，即行为人必须是明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而希望或者放任这种结果发生。过失不构成本罪。

一、非法集资的一般特征是什么

1、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪，集资诈骗罪犯罪特征如下：

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过份谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事责任年龄相关文章

有期徒刑
吸收公众存款的退款步骤

吸收公众存款退赔如下：犯罪分子非法取得的一切财产，应当追回或者责令退还，被害人的合法财产应当及时返还。被害人因被告人非法吸收公共存款而遭受物质损失的，有权在刑事诉讼过程中提起附带民事诉讼，也可以提起民事诉讼追回损失。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。非法吸收公众存款量刑标准非法吸收公众存款量刑标准：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑

2023-07-03

76人看过
刑事责任年龄
吸收公众存款非法集资和诈骗哪个罪大？

一、吸收公众存款非法集资和诈骗哪个罪大吸收公众存款非法集资和诈骗如果从量刑上来看的话，诈骗罪比较重，诈骗罪的最高刑为无期徒刑，而非法吸收公众存款罪的最高刑为十年以上有期徒刑。诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处

2023-06-17

177人看过
有期徒刑
非吸公众存款怎么判无罪

一、非吸公众存款怎么判无罪1、非法吸收公众存款罪的判罚：自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、无息吸收存款能否构成非法吸收公众存款罪无息吸收存款能构成非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以

2023-04-06

417人看过
融资
非法融资：民间借贷与吸收公众存款的分辨

非法吸收公众存款和民间借贷的分别在于行为人是否向不特定公众借款。非法吸收公共存款和民间借贷的不同在于后者属于互助行为，通常属于私人交往或特定个人和单位。非法吸收公共存款是对社会不特定的人发出准备吸收资金的要约邀请，任何人只要按照这个要约邀请向行为人发出提供资金的要约，行为人都会与行为人建立借贷关系。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪如何区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个

2023-07-05

110人看过

承诺
非法集资吸收公众存款罪受害人怎么认定

一、非法集资吸收公众存款罪受害人怎么认定非法吸收公众存款罪的认定：1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的；2、未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；3、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；4、中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。二、如何认定非法集资的受害人在非法集资活动中，被骗取款项，遭受财产损失的人员是受害人，可以向非法集资者主张赔偿损失。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

2023-03-31

487人看过
有期徒刑
涉嫌吸收公众存款被判刑

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。“数额巨大或者有其他严重情节”的：个人非法吸收、变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，或者单位非法吸收、变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；个人非法吸收、变相吸收公共物品100余件，单位非法吸收、变相吸收公共物品500余件的；造成特别恶劣的社会影响或者其他特别严重后果的。吸收公众存款如何退赔？吸收公众存款如何退赔？受害人取回非法吸收公众存款案件中的资金的方式主要有二种：1、如果公安机关在办案中已经将赃款扣押的，可以直接由公安机关发还给受害人，或由法院在刑事判决后返还受害人。2、受害人可以另外提起民事诉讼，要求对方归还存款。《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解

2023-07-02

258人看过
刑事责任年龄
公众存款吸收的监管机制

非法吸收公众存款是指行为人在违反国家金融管理法规的前提下，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，并且会导致扰乱金融秩序的行为。本罪的主体为一般主体，单位和个人都可成为犯罪主体。如果行为人在提起公诉前积极退回赃款、积极赔偿的，可以从轻或者减轻处罚。凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。非法吸收公众存款单位犯罪是什么1、单位犯罪是公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会，应当负刑事责任的行为。单位犯罪的，除法律有特别规定的以外，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。“公司、企业、事业单位”，既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营、合作经营企业和具有法人资格的独资、私营等公司、企业、事业单位；2、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：（1）从非法吸收或者变

2023-07-02

216人看过
有期徒刑
什么是非法吸纳公众存款罪主体

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪的行为方式主要表现为以下三大类：1、以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。其主要表现方式为：吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。因而此种方式又可简称为“帐面上有反映”方式。2、以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。所谓变相提高存款利率，是指吸收存款人虽未在开付出去的存单上直接提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该吸收人所在银行或其他金融机构。此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式。实践中，行为人以变相提高利率的方法来吸收存款的具体方式多种多样，大致有：3、依法无资格从事吸收公众存款业务的单位

2023-03-11

452人看过

债权凭证
有关非法集资或吸收公众存款等犯罪的概念

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。一、非法集资一般多长时间崩盘非法集资有的几个月就崩溃了，有的几年就崩溃了。非法集资是指单位或者个人未经有关部门依照法定程序批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或者给予回报的行为。未经有关部门依法批准，非法集资承诺在一定期限内向投资者偿还本息。除货币形式外，还本付息形式还包括实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。二、非法集资和借款区别非法集资和民间借贷的最根本区别是，是否向不特定社会公众吸收资金。通俗讲，民间借贷是跟特定对象借钱，非法集资是谁都可以参与。此外还有个重要区别：是

2023-06-24

72人看过
法律综合知识
非法吸收公共存款罪存款罪认定难点

一、认定非法吸收公众存款罪存在的若干问题非法吸收公众存款罪的构成要件主要包括以高额利息向不特定的人群吸收存款，数额较大的行为，在吸收的存款数额方面或者吸收的存款人人数方面有一定的要求。某行为是否属于非法吸收公众存款罪主要从以下两个方面认定：一是存款数额和存款人数的认定，这主要涉及到取证问题，二是此行为与正常民间借贷行为的区别，这主要涉及到不特定人问题。（一）存款数额和存款人数的确定。个人涉嫌非法吸收公众存款罪的要求为：或者吸收存款数额达到20万元以上，或者人数达到30户以上。在涉及此类案件的办理中，往往是由于吸收人资金链断裂，导致无法偿还本金或者利息，这才导致一部分被害人报案。在立案侦查后需要查找更多的存款人，以确定存款的数额和人数。但往往出现存款人不愿意报案和作证或者难以查找的情况。其原因有以下三点：一是存款人如果是最先存款人，其通过向吸收人存款，不但没有遭受损失，还获得了大量的利润，出

2023-03-01

439人看过
管制
非法吸取公众存款罪骨干成员认定

一、非法吸收公众存款罪怎么认定？非法吸收公众存款罪，主要表现在非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。非法吸收公众存款，是指没有吸收存款的主体资格或者有资格但违反相关规定向公众吸收存款，而且存款的数额或可能吸收到的存款数额巨大。变相吸收公众存款是指通过其他形式而不以吸收存款之名义来变相获得公众存款的行为。非法吸收公众存款罪除了上述最基本的认定方法之外，我国在司法实践过程中还出现了很多新的情况，而根据我国最高人民法院出台的司法解释，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，构成非法吸收公众存款罪： 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金

2023-03-26

432人看过
罚金
吸收公众存款应该如何退赔

受害人取回非法吸收公众存款案件中的资金的方式主要有二种：1、如果公安机关在办案中已经将赃款扣押的，可以直接由公安机关发还给受害人，或由法院在刑事判决后返还受害人。2、受害人可以另外提起民事诉讼，要求对方归还存款。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零一条被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。如果是国家财产、集体财产遭受损失的，人民检察院在提起公诉的时候，可以提起附带民事诉讼。非法吸收公众存款退赔是强制执行吗1、非法吸收公众存款退赔不一定会强制执行，只有是法院对非法吸收公众存款案件责令犯罪分子退赔的，如果犯罪分子不退赔的，会强制执行。相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应

2023-08-12

283人看过

经济犯罪
什么是吸收公众存款罪量刑

1、自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、单位犯非法吸收公众存款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。一、参与非法集资的投资人怎么处理？非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。参与非法集资的，按具体情节定罪处罚。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处

2023-03-07

185人看过
小额贷款
小额贷款公司不得集资吸收或变相吸收公众存款

小额贷款公司不得以任何方式集资、吸收或变相吸收公众存款，这是记者从日前出台的《天津市小额贷款公司管理暂行办法》了解到的。《办法》对在本市辖区内设立的小额贷款公司的准入、退出、日常监管和风险处置进行了规范，于8月1日起施行，2016年7月31日废止。《办法》同时明确，在天津市注册成立的小额贷款公司不得在天津市辖区外经营业务。登记注册资本金不得低于五千万元《办法》明确，在本市辖区内设立小额贷款公司，应当经市金融办审查批准后办理工商注册登记手续。本市对小额贷款公司注册资本金实行限额管理。公司注册资本金不得低于5000万元人民币。出资人出资比例应符合国家和本市有关规定。注册资本为实收货币资本，出资来源真实合法，且由出资人一次性缴足。经营贷款发放与本息回收采用银行转账进行本市小额贷款公司经批准可以经营以下业务：1.各项小额贷款;2.票据贴现;3.贷款转让;4.贷款项下的结算;5.与小额贷款相关的咨询

2023-04-26

491人看过