国际贸易中使用信用证方式的风险-法师兄

国际贸易中使用信用证方式的风险

来源：互联网时间： 2023-06-05 22:22:10 281 人看过

在下列情况下，信用证方式比托收的风险还大。

1、软条款信用证。

是指开证行在信用证内列有货方不易办到或即使办到也会被开证行及客户借故拒付的条款，如在信用证中规定检验证必须由国外某客户签字，并与开证行留存的字样相同。由于货方并不知道留存在开证行的签字是何样，一旦该客户存心诈骗，将留存的字样更换，或迟迟不把签字检验证寄回，将造成单证不符而遭拒付。

2、信用证中规定的特殊条款。

要求自寄提单或由议付行寄一份正本提单给国外某客户，如果照办，国外客户不用付款就可拿到提单提货，客户将货主提走后，就能以质量等借口或在单证上找茬拒付。这一后果比托收方式还严重，因为，在正常托收中，D/P方式(付款交单)要客户将货款交银行后，才能拿到提单等货运单据；即使用D/A(承兑交单)方式，起码要由客户在汇票上承兑(作付款承诺)后，才能拿到提单进行提货，而用上述信用证方式，貌似银行开证可以太平无事了，其实潜存着极大的风险。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多国际贸易相关文章

国际贸易结算
国际贸易结算中规避风险的对策

(1)加强进出口商的资信认证体系建设对外贸易经济活动中，交易双方的自信十分重要。当前进出口商或多或少的财务问题以及信用问题。为此，有必要从要全方位、深层次、多渠道对进出口商的综合经济情况和综合商业形象进行调查。其内容包括进出口商的工商注册情况、财务状况、公司结构、管理人员情况、历史重大交易额、法庭诉讼纪录以及专业信用评估机构对该公司的信用等级评估等等。通过资信调查，加强对进出口商的自信认证体系建设。(2)适当规避信用证风险供货商可要求将转让信用证改变为背对背信用证，必要时可在付款期限上做出让步，因为背对背信用证对供货商有利，其在提交相符单据后即可得到背对背信用证开证行的付款保证。此外，可要求转让行加保，明确其凭相符单据付款的独立的付款责任。在信用证结算方式下进口商存在着得不到或延迟获得货物的风险，故进口方也应加强风险的防范，确保装运的是合同所订的货物进口商可以请独立的有专业声望的检验公司实

2023-06-06

255人看过
国际贸易
简述关税国际贸易发展的影响，国际贸易运输中的主要风险

简述关税国际贸易发展的影响是对世界贸易的发展有很大的影响，增加国家的财政收入，保护国内的产业和市场等。国际贸易运输中的主要风险是海上风险、外来风险及欺诈风险。一、简述关税国际贸易发展的影响关税国际贸易发展的影响如下：1.征收关税对世界贸易的发展具有大影响。当世界上主要国家普遍提高关税和加强非关税壁垒时，不仅这些国家的进出口商品的数量要减少，而且由于相互影响、相互作用的结果，将进一步使进口商品的数量减少，影响国际贸易的发展。2.征收关税影响进出口的结构和地理方向。关税壁垒和非关税壁垒在一定程度上影响国际贸易商品结构和地理方向的变化。3.影响进出口商品的价格，生产和销售。4.影响一国的国际收支和贸易差额。二、国际贸易运输中的主要风险国际贸易运输中的主要风险如下：1.海上风险：海洋运输的过程中，一旦出现天气变化或者因为其他一些什么因素，就很容易出现风险。这些风险就被统称为海上风险，在海上风险中，

2023-06-04

410人看过
国际贸易
国际贸易主要结算方式的优势和风险分析

国际贸易市场的竞争日益激烈，除了价格竞争之外，选择结算方式也逐渐成为了一种重要竞争手段。每一种结算方式都有其潜在的风险，因此，应当谨慎考虑结算方式的选择，全面分析各种结算方式背后隐藏的危险，减少成本，规避损失。(一)国际贸易中使用汇付的优势和存在的风险预付货款和货到付款是国际贸易中常用的。其优点是结算程序最简单，仅涉及款项的转移，银行的手续费最少，只有一笔数额很少的汇款手续费。同时，货到付款因其相对于买方有绝对优势，在当今竞争激烈的国际市场上使用越来越广泛。但是付出的结算成本少也就意味着要承担着相应的风险，在国际贸易结算中采用汇付方式，对贸易双方存在以下风险：(1)采用预付方式，进口商的资金占有时间长，并将承担几乎所有的风险;(2)采用货到付款或者赊账O/A，风险将由出口商承担，其经济负担同样较重;(3)在使用票汇时，如果信用不好，可能会使用假汇票或者编造的汇票，导致钱货两空;(4)在使用

2023-06-06

121人看过
国际贸易术语
国际贸易术语的表达与使用

贸易术语的表达：贸易术语应在货物单价中得到表达。在国际货物贸易合同中，单价应包括：计价单位、价格及贸易术语。其中应注意在贸易术语的缩写字母后面，写上规定的装运地（港）或国的地（港）。贸易术语的使用：不同的贸易术氛买卖双方承担不同的义务。采用何种贸易术，既关系到双方的利益所在,也关系到能否顺利履约，所以在洽谈交易时，双方应恰当地选择贸易术语。目前在国际贸易中，较多使用象征性交货的术语、即以装运港或装运地交货的方式成交。我国外贸企业在进出口业务中，对贸易术语的选用主要考虑下列因素：有利于我国远洋运输业和保险业的发展，增收减支。我国在进口贸易中，大多使用FOB或FCA术语。在出口贸易中，则争取按CIF或CIP方式成交。有利于发展双方的合作关系。有些国家规定进口贸易必须在本国投保，有些买方为了谋求保险费的优惠，与保险公司订有预保合同，则我方可同意按CFR和CPT方式出口。在大宗商品出口时，国外买方

2023-06-07

85人看过

国际贸易惯例
国际贸易惯例的种类及使用

国际贸易惯例(InternationalTradeCstom)指在国际贸易实践中逐渐自发形成的，某一地区、某一行业中普遍接受和经常遵守的任意性行为规范。一、国际贸易惯例的简介国际贸易惯例本身并不是法律。贸易双方当事人有权在合同中达成不同于惯例规定的贸易条件。但许多国家在立法中明文规定了国际惯例的效力，特别是在《联合国国际货物销售合同公约》中，惯例的约束力得到了充分的肯定。在下列情况中，国际贸易惯例对当事人有约束力：第一，当事人在合同中明确表示选用某项国际惯例;第二，当事人没有排除对其已知道或应该知道的某项惯例的适用，而该惯例在国际贸易中为同类合同的当事人所广泛知道并经常遵守，则应视为当事人已默示地同意采用该项惯例。二、主要国际贸易惯例的种类在国际贸易中通行的主要惯例均由国际商会制定，主要有：(1)《国际贸易术语解释通则》(2000年)。(2)《跟单信用证统一惯例》(1993年)。(3)《托

2023-06-06

218人看过
国际服务贸易
论国际服务贸易中的交易费用

作为一种市场交易，国际服务贸易不可避免地要受到交易费用的影响。交易费用，即市场交易过程中的资源损耗，主要包括以下基本内容：(1)度量、界定和保证产权的费用;(2)发现交易对象、交易价格及各种市场信息的费用;(3)谈判、起草和订立交易合约的费用;(4)执行交易的费用;(5)设立与运行规制结构的费用;(6)交易偏离一致性时产生的费用。这些交易费用的大小将影响国际服务贸易发展的速度与范围。一、交易费用与国际服务贸易的负相关关系国际服务贸易是国际分工和专业化生产的产物。分工和专业化一方面提高了生产服务的效率，增加了国际服务产品，另一方面，又使得人们为了消费多样性的需要，通过市场与他人进行服务与产品或服务与服务的交换，并产生相应的交易费用。国际服务贸易的发展情况就取决于服务产品在分工与专业化之后所带来的好处与其因为交换而产生的交易费用之间的力量对比。通过有关模型分析，我们知道交易费用越小(即交易效率

2023-06-06

92人看过
国际贸易保护
国际贸易保护“跟风”考验中国

在刚刚过去的国庆假期中，贸易保护措施再次密集发威。10月6日，欧盟决定对中国产无缝钢管征收最终反倾销税。7日，美国又宣布对中国产无缝钢管发起反倾销、反补贴合并调查。细细琢磨后不难发现，美欧这两起无缝钢管案背后与硝烟未散的轮胎特保案有着千丝万缕的联系。轮胎特保措施出台后的第三天，拥有70万会员、代表美国国内产业发起轮胎案的美国钢铁工人联合会主席雷欧·杰拉德就曾对即将采取的贸易保护活动有所暗示：我们关注着造纸、玻璃、水泥、钢材等行业的情况，美国市场已经充斥着中国的输油管，钢铁、玩具、医药和狗粮等行业也是一样。事隔不久，美宣布对无缝钢管发起的双反调查正是应这个组织和三家美国公司申请而启动的。另据业内人士介绍，受奥巴马对中国出口轮胎采取特保措施的鼓舞，美纺织产业和工人联合会正在酝酿对中国输美纺织品提起特保调查申请。与美国遥相呼应的是，另一大贸易体欧盟也把中国作为发起贸易保护措施的主要对象。商务部预

2023-06-06

149人看过
国际贸易
国际贸易中的国际保理

国际贸易中主要采取无追索权的双保理方式。双保理方式主要涉及四方当事人，即出口商、进口商、出口保理商及进口保理商。双保理的流程如下：1、出口保理商与出口商之间签订国际保理协议。即进出口双方在交易磋商过程中，出口商首先找到出口保理商，向其提出出口保理的业务申请，填写《出口保理业务申请书》。2、出口商向出口保理商申请债务人(进口商)信用额度，出口商填写的《出口保理业务申请书》，又称为《信用额度申请书》，用于为进口商申请信用额度。申请书一般包括出口商业务情况、交易背景资料、申请的额度情况等内容。3、出口保理商将此申请传递给进口保理商。具体操作时一般由出口保理商于当日选择进口保理商，通过由国际保理商联合会(FCI)开发的保理电子数据交换系统EDIFACTORING将申请中的情况通知进口保理商，并请其对进口商进行信用评估。出口保理商一般选择已与其签订过《代理保理协议》并参加了FCI组织且在进口商所在地

2023-06-05

437人看过

国际贸易
如何规避国际贸易中的风险（2）选择正确的贸易条件

中国公司主要使用FOB和CIF两种贸易术语。然而，在物流业比以往任何时候都更加发达的背景下，这两个贸易条件对于合同双方来说都不是最佳或合适的选择。原因是关于这两个条款中规定的风险转移规则——货物灭失、污染或损坏的风险应在货物通过船舷运输时从卖方转移给买方由于转运地点是船舷，因此本条款仅适用于运输，更具体地说，是非集装箱运输。在集装箱运输中，货物通常在集装箱堆场由托运人交付给承运人，然后由承运人监督。在货物从集装箱堆场运输到船舷期间，货物丢失的风险不再由托运人控制在空运或陆运的情况下，不涉及船轨，如果仍采用FOB或CIF，则无法确定风险转移的边界。因此，这对买卖双方都没有好处。实际上，还有另外两个术语在国际贸易中很方便使用——FCA和CIP。这两个条款中规定的内容很可能与FOB和CIF相同，只是风险转移的时间从货物交付给承运人时开始。这一风险转移规则使得这两个术语适用于包括航运在内的所有运输

2023-05-07

91人看过
国际贸易结算
信用证在国际贸易结算中被广泛应用的原因

信用证是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的，是国际贸易中最为安全的结算方式之一，尤其是在金融危机之后，越来越多的国外企业面临资金压力问题，而且很多国外银行缩紧银根，越来越多的原来用电汇付款的客户转向采用信用证交易，所以信用证在国际贸易中的地位也越来越高。对于出口商来说，因为信用证引入了开证行的信用，即用开证行的银行信用替代了进口商的商业信用，当受益人按照信用证的规定行事，提交了符合信用证规定的单据，则开证行将保证向出口商付款，而不管进口商的经营情况如何，即便是开证申请人经营不善倒闭了，开证行也要向出口商付款，也就是说开证行是信用证的第一付款人，这就是银行信用替代商业信用的优势，也是信用证被广泛应用的原因。对于进口商来说，因为信用证的付款是以出口商实际交货，并提交了包括货权凭证在内的规定的单据，即付款时货权同时被移交，因此不用担心付款后出口商不交货。对于银行来说，进口

2023-06-06

346人看过
国际贸易
国际贸易风险与防范如何

一、什么是国际贸易风险？国际贸易风险法律上没有具体的定义，有人认为国际贸易风险是国际贸易流程中存在的风险，也有人认为国际贸易风险是指在国际贸易中，与国际贸易有关的某些因素在一定的时间内发生始料未及的变化，导致国际贸易主体的实际收益与预期收益或实际成本与预期成本发生的不一致，从而蒙受损失的可能性。二、国际贸易有哪些风险？国际贸易的风险主要有以下三个：(一)收汇法律风险从经济角度而言，外贸型企业在出口业务中存在的最大的风险就是收汇风险。该风险的发生主要是由于在相关出口合同履行过程中，由于合同本身约定不利或是履行过程中操作不当所引发，并导致商品出口后无法按照预先的设想或约定收回预期的货款。（二）出口贸易中刑事、行政法律风险外贸企业在出口业务中，主要应当防范的刑事犯罪风险为走私普通货物罪、骗取出口退税罪以及销售假冒注册商标罪。对于行政处罚风险，主要为涉及出口退税的，特别是”四自三不见业务”产生的风

2023-04-30

417人看过
国际贸易
国际贸易的支付方式--托收

1、托收的概念托收指出口方向进口方开立商业汇票，委托银行通过向进口人取得承兑并收取货款的一种结算方式。2、《托收统一惯例》国际商会从1958年出版了《商业票据托收统一规则》，于1968年开始实施。1995年国际商会公布《托收统一规则》新的修订本，即国际商会的第522号出版物（简称ＵＲＣ522），该规则于1996年1月1日起实施。其适用于在托收指示原文中注明适用该规则的托收，这些业务是指ＵＲＣ522第2条规定的银行托收业务，该规则不适用非银行办理的托收业务。该规则所称的托收是指单据托收，而不涉及第三人以口头方式代债权人向债务人索款的托收。而且，当事人只有明确约定在合同中适用该规则或者当事人未明示排除其适用时，同时在不违背有关国家的强制性法规的规定时，ＵＲＣ522对约定适用该规则的当事人具有法律的约束力。（二）托收的种类(127)托收可以分为两大类，即光票托收和跟单托收。1、光票托收光票托收，

2023-04-24

326人看过

国际贸易
国际贸易基本结算方式的选择与适用

(一)汇付。汇付的优点在于手续简便、费用低廉，但无论是预付货款或者是赊销贸易都存在着经营风险大和资金负担不平衡的问题。预付货款是指货物尚未生产或交付，买方就把资金汇给卖方。这种情况下，卖方既掌握货权又收到货款，对卖方最为有利。但诈骗分子通过签订合同，可以轻松骗取预付款。赊销贸易是指卖方先把货物交给买方，在将来约定的某一具体日期，买方主动结清对卖方的债务。赊销对卖方来说，完全失去对货物的控制权，并且占用自有资金，对卖方最为不利。在中国的外贸实践中，汇付一般用来支付订金或货款尾数、佣金等小额费用，而不是一种主要的结算方式。但在发达国家，由于大量的贸易是跨国公司的内部交易，或者外贸企业在国外有可靠的贸易伙伴和销售网络，由于汇付的快捷与费用低，往往是其主要的结算方式。(二)托收。托收是出口商委托银行向进口商收款的一种方法，一手交钱，一手交货，风险相对较小。按照《托收统一规则》，参与交易的银行只是担

2023-06-06

313人看过
国际贸易
国际贸易光票托收的结算风险

一、业务受理及审核(一)客户委托我行办理光票托收业务需提交光票托收申请书，申请书中应明确托收的票据在款项入账后，如因国外银行拒付而遭退票，我行保留向其追索的权利。(二)光票托收申请书是客户与我行的责任契约，因此，在受理业务时，需审核申请书填写的票据内容与票据所载是否一致，票据的要素是否齐全、完善，表面是否存在缺陷。(三)我行需审核背书人与抬头人及收款人是否一致，是否符合要求。如经背书转让，该转让是否符合票据流通和我国外汇管理的规定。(四)客户要求我行办理各种票据、债券、存单等有价证券的托收及咨询业务，一律凭正本办理，持影印件要求咨询、确认的，我行不予办理。(五)凡发现的伪冒票据，我行应予以没收并加盖“伪冒票据”章归档保存。(六)非自由兑换货币票据不予受理。二、光票托收掌握的要点(一)光票托收应针对不同客户委托的各类票据，选择恰当的托收方式。对陌生的、异常的大额票据、出票行资信有疑问的票据、

2023-06-28

236人看过