工商银行违规办理银行卡储户受损几十万欲起诉-法师兄

工商银行违规办理银行卡储户受损几十万欲起诉

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 08:42:47 267 人看过

此案中代办银行卡及大额转账都存在违规；受损储户欲起诉工行

“钱存到银行被盗取了，银行逃脱不了责任。”昨日，孙先生和律师刘英杰称，将起诉北京分行，用法律维护储户权利。

孙先生和刘英杰称，此次储户的存款被盗取，与工行北京分行人员多处违规操作有直接的关系，甚至个别管理人员涉嫌“与诈骗分子里应外合”。

8月1日前银行卡禁止代办

按照孙先生和刘律师的说法，杨女士的存折被代办时，同时办了一张银行卡，开户时间是今年3月21日。

“这个时间，工行的银行卡是不能代办的。”刘英杰称，按照工行管理规定，存折可以代办，只需开户人身份证和代办人的身份证即可。而办理银行卡则需本人持身份证亲自办理，严格禁止代办。杨女士3月份被代办存折，还有相关的银行卡，“这说明有银行人员违规办理。”

11月14日，工行95588服务电话值班人员和多名工行北京分行员工证实，今年8月1日前，工行的一卡一折中的银行卡的确不能代办，“这样是为减少储户风险。”一名北京分行下属支行的柜台人员说。而从8月1日起，北京分行出台新规定，他人代办银行卡是可以的，只需带着双方的身份证，交纳相关的手续费就行。

7月30日，杨女士夫妇发现存款被盗，随后报警，初步怀疑他人利用违规代办的银行卡盗取；8月1日，工行北京分行将“不能代办银行卡”的规定修改。“还没有直接证据证明，北京分行此举是为逃避责任。”刘英杰说，“但前后也太巧合。”

持卡大额转账需本人

从存折上看，先后20万和30万的存款都是以转账的方式取走。

对此，一名工行北京分行某支行的柜台人员称，如此大额资金流动，基本上可以排除网上银行运作，而ATM机上转账每天限额为5万元，“只能是到银行柜台操作。”

95588服务电话值班人员证实，按照规定，用银行卡大额转账需要本人持身份证到柜台办理，持他人的银行卡根本无法办理。

“没有银行内部人员配合办不成。”这名柜台人员称，这种违规操作，至少需要主管以上人员同意才行。

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