企业追收债务的方式有哪些风险提示-法师兄

企业追收债务的方式有哪些风险提示

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-07 10:42:41 57 人看过

企业有下列债务风险：

1.行业保护主义引发的债务风险。

2.不正当竞争行为严重。一些企业为谋取自身利益，不惜采用商业贿赂、发布虚假广告等手法推销残次伪劣产品，骗签合同，或者借机占领市场、挤垮竞争对手。

3.订立合同时的过失引起的风险。订约合同前不认真审查对方的主体资格、经营范围、资信状况、履约能力，结果上当受骗、货款两空，或者是货款久拖不得。

4.履行合同中的欠缺引起的风险。

5.请求权行使的懈怠引起的风险。

一、公司融资法律风险有哪些？

在融资类型中，最为常见也最为典型的融资方式是民间融资和银行贷款融资，今天我们就通过这两个方式来讲述、探讨企业在进行这两类融资时，可能会引发的法律风险。其实风险在此主要包括民事法律风险和刑事法律风险；对于民事法律风险只要在制定和审查合同时能够仔细谨慎，风险是不会发生的。现在主要说的是刑事法律风险，触犯刑律面对的不单单是经济方面的损失，同时是牢狱之灾。下面从民间融资和银行融资两方面的刑事法律风险讲解。

1、民间融资中的刑事法律风险

民间融资可能是几种融资方式中风险最大的，其最主要的风险在于，与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种：其一是构成集资诈骗罪；其二是构成非法吸收公众存款罪。

2、银行贷款融资中的刑事法律风险

向金融机构贷款仍然是当前我国企业解决融资问题的主要渠道。但中小企业普遍存在着企业信用低、财务管理混乱、固定资产少、经营活动不透明、财务信息不公开等问题，这些恰好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求形成强烈的反差，银行在对中小企业进行审查监督时成本明显增加，由此导致银行贷款给中小企业的积极性降低。为了减小自身的风险，银行向中小企业贷款往往设置了更为严苛的标准和程序，以致中小企业向银行贷款的难度大大增加。中小企业为了获得银行贷款资金，在融资过程中可能会不择手段，采用虚假的证明文件等方式骗取银行贷款等，由此而引发骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、高利转贷罪、合同诈骗罪的刑事法律风险。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行贷款相关文章

欠款
债务追讨过程中的风险揭示

1、清收过程中要支付大量的额外费用。2、资产情况查实起来是一件很不容易的事情，更无法做到事无巨细。3、债务在催收过程中由于各种原因不能及时跟进，或者没有专业的技术和专业的催收人员一对一处理，很可能造成催收时机的错失。4、不能很好的正确识别其专业性和合法性，给债务纠纷带来二次伤害。企业债权债务清收措施有哪些？（一）运用非诉讼方式清收债务非诉讼的清收工作花费的成本小，更重要的是不伤及企业和客户之间的合作关系，所以这个方式是企业的首选方式。实践中，很多企业的非诉讼清收工作往往效果不好，其原因往往在于清收的方式和力度不够。应该看到，对于一个欠款不还的企业，其债权人往往不止一家，其用于归还债务的资金也有一定限度，所以企业会根据轻重缓急确定不同的还款期，这个时候，谁催收的力度大，谁就可能更早的拿到钱，正所谓会闹的孩子有奶吃，所以必须通过各种不同的方式给债务企业施加压力。具体的催收工作要注意以下几个方面

2023-07-12

417人看过
债权凭证
企业催收债务有法律风险吗

企业雇佣“讨债公司”进行商账催收，不可避免地会产生以下法律风险：（一）不合规风险。合法经营是企业的法定义务。“讨债公司”无论以何种面目出现，无论以何种方式进行商账催收，其违法经营“讨债”业务的本质并没有改变。因此，企业将商账催收业务外包给“讨债公司”，本身就不合规、不合法。（二）“共犯”风险。尽管绝大多数企业在与“讨债公司”签订调查、咨询或者委托合同时，都会在合同中注明只授权“讨债公司”在合法范围内对债务人进行调查、追讨债务。但是，“讨债公司”最经常采用的讨债方式却是威胁和恐吓。在我国现行法律框架内，威胁和恐吓都属于违法行为，甚至还可能触犯刑法。当其触犯刑法时，企业的直接负责人有可能被认定为与“讨债公司”之间存在“指使”的法律关系，进而被作为“共犯”一并惩处。即使企业届时没有受到“共犯”指控，企业的道德形象、品牌和声誉将不可避免地收到一定程度的损害。（三）债权失控风险。“讨债公司”鱼龙混杂

2023-04-07

320人看过
欠款
企业债务追收的注意事项：如何避免风险？

企业债务追收注意以下方面：1、一笔欠款能否完全追回，不仅取决于企业商账追收机构的专业素质，还要取决于案件本身的质量；2、债务人的经营状况及债务人是否存在，债务人的经营状况如何，也决定着欠款的命运；3、赊销产品的质量是否过关。债务清欠问题债务追收师为你解决＜债务清欠的目的可分为三大类：第一类：债务清欠，讨还财物。债权人要求债务人履行所负担的债的义务，从而维护自己的利益，是一般债务清欠的基本目的。如要求欠款人交还欠款，要求欠货人交付货物，要求运输合同承运方提供运输的服务，要求加工承揽合同的承揽人提供劳务及其成果等等。第二类：债务清欠，讨还公道。债权人通过债务人履行债的义务，从而体现或维护社会公平与合理。第三类：债务清欠，树立形象。债权人通过债务清欠活动，树立自己的企业形象，要求债务人履行债的义务不再是目的，而是债权人达到债务清欠目的的一种手段，不同的债务清欠目的有着不同的债务清欠途径。那么讨债

2023-07-18

89人看过
仲裁机构
企业债务的追收

1.利用行政干预手段协助讨债所谓利用行政干预手段帮助实现讨债，是指讨债人(或债权人)在讨债过程中，经过自己的努力工作，取得了债务人的上级主管部门的同情与支持，通过债务人的上级领导机关对债务人进行说明教育，劝其尽快履行债务。我国政府机关在整个社会的经济生活的各个方面都有着极为重要的地位，发挥着相当重要的作用。自从实行经济改革开放以后，在建立社会主义有计划的商品经济运行体制的思想指导下，国家一步一步地逐渐扩大了企业的生产经营活动的自主权，企业有权独自对自己的生产经营活动进行决策。另外，除了一部分对国计民生有着重大影响的物资以外，企业的供、产、销基本上全部交给了企业自己去想办法解决。再加上企业的人事、用工自主权，现在企业的活力大大加强了，国家所赋予企业的权力也越来越多，越来越大。尽管如此，企业仍然同政府机关有着密切的联系，经济改革使得政府机关比如计划、财政、税收、银行等部门宏观上对企业的经营进行

2023-06-08

437人看过

子公司
收购企业存在哪些风险,收购企业支付对价的形式有哪些

企业并购的风险：(一)企业并购实施前的决策风险目标企业的选择和对自身能力的评估是一个科学、理智、严密谨慎的分析过程，是企业实施并购决策的首要问题。如果对并购的目标企业选择和自身能力评估不当或失误，就会给企业发展带来不可估量的负面影响。在我国企业并购实践中，经常会出现一些企业忽略这一环节的隐性的风险而给自身的正常发展带来麻烦和困境的情况。概括而言，企业并购实施前的风险主要有：1、并购动机不明确而产生的风险一些企业并购一动机的产生，不是从企业发展的总目标出发，通过对企业所面临的外部环境和内部条件进行研究，在分析企业的优势和劣势的基础上，根据企业的发展战略需要形成的，而是受舆论宣传的影响，只是在概略的意识到并购可能带来的利益，或是因为看到竞争对手或其他企业实施了并购，就非理性地产生了进行并购的盲目冲动。这种不是从企业实际情况出发而产生的盲目并购冲动，从一开始就潜伏着导致企业并购失败的风险。2、盲

2023-04-29

202人看过
裁员
企业裁员法律风险提示

案例介绍：2006年6月，张先生进入上海某机械设备公司工作，担任公司生产基地的经理，全权负责生产基地的管理工作，公司与其订立了为期3年的劳动合同，约定张某的工资为10000元/月。由于张先生工作认真负责，能力突出，多次受到公司公司嘉奖，2008年1月起公司将其工资调整为每月15000元。但好景不长，2008年随着全球金融风暴席卷中国，该公司也深受其害，经营困难，决定裁减部分高薪管理人员，于是张先生进入了公司的首批裁员名单范围。公司为达到免除支付经济补偿金的义务，公司以张先生多次瞒报生产基地工伤事故骗取安全奖励、涉嫌监守自盗及商业贿赂为由，于2008年8月14日将张先生予以解除。公司在工会的主持下于2008年8月16日召开了职代会，并形成会议纪要，一致同意对公司开除张先生。张先生对于公司解除自己的行为，非常愤怒，特委托律师于2008年8月18日提起劳动仲裁，要求讨回公道。公司得知张先生提起劳

2023-05-31

177人看过
保全
企业债务追收注意事项有哪些？

企业债务追收需注意，诉讼时效一般是三年；以及可以运用法律手段来追收企业债务，可以向法院起诉维权，由法院先行调解或者作出相应的判决；也可以向法院申请支付令。一、债务人名下没财产怎么办债务人名下没有财产，若只是暂时无力偿还，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。若是永久无力偿还，那就只好就债务人的个人现有财产来清偿，需要经过法院审理、作出判决，再付诸执行，也就是说债务人有多少个人财产可供清偿，债权人就可以拿多少。若债务人故意隐瞒财产，债权人可向法院起诉申请支付令，令其履行债务并支付违约金，如果法院判决后，债务人依然不履行债务，债权人可向法院申请强制执行。二、如何去追讨个人欠款？追讨个人欠款时可先与对方协商解决，如果协商不成，则向法院起诉或按约定申请仲裁追回债务。注意在追讨过程中不要非法拘禁债务人，对其施加暴力手段等，以免债务未追回反而使自己身陷囹圄。追讨债务应通过合法途径追讨债务

2023-03-10

259人看过
保全
债务追收哪种方式好

《民法典》生效前的规定：从债务追收的成功率来讲，企业越来越倾向于寻找专业的律师事务所为其代理债务追收。一是，专业律师充当了债务人与债权人之间的“润滑剂”作用。有时，企业不愿与债务人面对面的商讨，以至于造成双方的不快，导致欠款更加难以收回；二是，专业的律师事务所一般具有资信调查的能力和强大的追收网络，前期能够对企业的欠款做科学分析，并且向企业提供可行性的债务追收方案；三是，律师具有较高的个人素质，在面对每个欠款案件时能够灵活应用，最大限度地为客户挽回损失。企业主采用哪些方法追账目前，企业主要采用两种方式对债务进行追收。一是企业内部人员催收；二是委托律师事务所进行催收。如果采用企业内部处理，企业人员对客户的信息最了解，能够与客户保持直接的联系，及时对欠款做出反应。但是，企业内部的人员与债务的追回与否没有直接的奖惩办法，导致机会成本上升、影响商业信誉，最终导致帐款的收回无保障。毫无疑问，法律诉讼

2023-06-01

90人看过

有限责任公司
探究企业债务风险的风险点

（一）企业外部环境引起的债务风险，主要有以下几方面：1、行业保护主义引发的债务风险。2、不正当竞争行为严重。（二）企业自身管理不善引发的债务风险：1、订立合同时的失过。2、履行合同中的欠缺。3、请求权行使的懈怠。企业债务风险管理方法有哪些1、从经销商的信誉和资质管理上着手；2、加强企业的信息化建设；3、提升营销人员的风险意识，对营销人员在回款问题上进行严格考核；4、健全企业内部营销管理体系。5、法律依据：《公司法》第三条，公司界定及股东责任公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。《公司法》第五条，公司义务及权益保护公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。公司的合法

2023-07-06

226人看过
保全
企业债务起诉状怎么写,追讨企业债务有哪些方法?

一、企业债务起诉状怎么写起诉状原告：写明单位名称、地址、法定代表人及其职务和姓名、电话被告：写明单位名称、地址、法定代表人及其职务和姓名、电话诉讼请求：——事实和理由：________________________________________________________此致_____人民法院原告：___(盖章)法定代表人：___(签章)____年__月__日附：合同副本____份。本诉状副本___份。其它证明文件__份。注：①事实和理由中应写清合同签订的经过、具体内容、纠纷产生的原因、诉讼请求及有关法律、政策依据。②原告应向法院列举所有可供证明的证据。证人姓名和住所，书证、物证的来源及由谁保管，并向法院提供复印件，以便法院调查。③本诉状适用于被告为法人或其它组织。二、追讨企业债务有哪些方法(一)追讨公司债务的商务方法1、电话催收付款。电话催款人员应具备以下条件：一是专业知识，比如

2023-06-01

364人看过
呆账
企业账款追收存在什么问题,企业追收账款有哪些方式

一、企业账款追收存在什么问题1、应收账款管理责任没有落实在许多企业中，销售部门和财务部门各司其职，没有人对应收账款的管理真正负责，因此也没有人对收款问题承担责任。在外部信用风险增大时，便产生大量拖欠账款，而且是在被拖欠了相当长的时间后才开始催收。其结果是前清后欠，屡禁不绝，包袱越背越重。2、销售部门考核扭偏由销售部门承担收账职责虽然改变了应收账款无人管理的状况，但实际上给企业带来更大的拖欠风险，因为销售业务人员的目标和能力在于销售而不在于收款。实际情况是：许多业务人员在销售激励机制下，盲目放账，而事后收款力度又不够，虽然销售额上去了，却往往给公司带来严重的呆账、坏账损失。3、财务部门难以控制信用销售和收账由财务部门负责虽然加强了应收账款的专门管理，但往往与实际相差太远。因为财务部门实际上不了解客户情况和交易背景，无法形成科学有效的管理。对于应收账款要么控制过严，企业销售额下降；要么失去控制

2023-04-10

202人看过
承诺
代客理财的风险提示有哪些

一、代客理财风险外汇市场的火热，诸多不良企图的人，把目光直接投向准备初入汇市的新手，承诺替您理财能赚取多少倍的回报，切记天下没有免费的午餐，对你提醒如下：1、代客理财的行为在中国大陆只存在私下的代客理财行为，从而得不到任何法律法规的保护，当您把资金交给别人打理时，请您做好充分的全亏心里。2、除非万不得已而需要委托别人替你操盘，即使如此也永远不要直接通过被委托人或其推荐的中介机构办理开户手续，因为一些不良企图的人会通过疯狂交易赚取佣金，而不是真正的通过交易赚取利润。交易商的正常点差是直盘3至5点，如果您的平台中直盘的点差高于5点，则有可能被人暗中增加了您的交易成本。3、当您需要别人帮忙操盘是首先应要被委托人出举真实帐户的交易记录，以便核实他是否具有真实的交易水平。但是由于资金量的不同从而造成操作手法的不同。小额账户也许几个小时就能翻仓，风险控制和资金管理才是大资金量的帐户是需要的。4、喊单或

2023-02-26

237人看过

股东权利
避免债务风险：企业可以尝试哪些方法？

这段内容讲述的是公司股东应当遵守的法律规定和不得滥用股东权利损害公司和其他股东的利益以及不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。一、关联法人实体；二、空壳公司；三、挂靠企业；四、改制公司。公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。空壳公司藏匿债务：如何利用空壳公司逃避债务？空壳公司是一种在商业活动中经常被利用的工具，用于隐藏真实的所有者、逃避债务和进行洗钱等违法行为。根据我国《公司法》和《刑法》的相关规定，空壳公司藏匿债务是一种违法行为，会受到法律的制裁。利用空壳公司藏匿债务是一种严重的违法行为，这种行为可能会导致公司、股东、董事和高级管理人员面临刑事责任。根据《刑法》第一百九十四条的规定，如果公司、企业

2023-09-11

469人看过
预付款
哪种企业债务风险最大

企业有下列债务风险：1.行业保护主义引发的债务风险。2.不正当竞争行为严重。一些企业为谋取自身利益，不惜采用商业贿赂、发布虚假广告等手法推销残次伪劣产品，骗签合同，或者借机占领市场、挤垮竞争对手。3.订立合同时的过失引起的风险。订约合同前不认真审查对方的主体资格、经营范围、资信状况、履约能力，结果上当受骗、货款两空，或者是货款久拖不得。4.履行合同中的欠缺引起的风险。5.请求权行使的懈怠引起的风险。一、合同刑事欺诈的方式介绍1、俏货引诱法。即利用一些单位和个人急需某种紧缺的畅销商品的心理，谎称能提供这些商品，诱人签订购销合同，骗取预付款或定金，这里骗方以购销合同中的供方或卖方身份出现。2、鱼食诱饵法。即骗方与对方履行几份小额合同，付小额定金，制造本身履约能力强、信誉好的假象，骗取对方的信任，然后签订大额合同，骗取大量货物或大额贷款，一旦将货物或货款骗到手便一走了之。3.移花接木法。即为了骗

2023-03-08

121人看过