信用卡恶意套现首被追刑责超1万可判刑-法师兄

信用卡恶意套现首被追刑责超1万可判刑

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-11 08:26:21 103 人看过

宣武法院昨日消息，该院对李X利用7家银行的信用卡，恶意透支套现62540.62元一案作出了一审判决。36岁的李X被法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑3年。据悉，此案为2009年底两高出台《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》后，北京首起因信用卡恶意透支而被追究刑责的案件。

宣武法院的判决书显示，现年36岁的李X是北京人，无业，案发前曾因犯职务侵占罪受到过刑事处罚。刑满释放后一直没有固定的生活来源，李X采取利用信用卡透支的方式套取现金。

2007年3月至2009年7月间，李X分别在广东发展银行、兴业银行、中信银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、中国民生银行申办了7张信用卡。随后，李X带着信用卡到位于宣武区的一家公司进行套现。据该店的老板梁女士讲，她开办了几家公司，但只有一家经营业务，其他都是空壳，主要是为了安装POS机，而后通过虚构交易来满足客户的套现需要。

李X此后在此处大肆刷卡套现，其中在广东发展银行的透支数额为12950.6元。7张银行卡让李X总计透支套现高达6万余元。

李X的家人作证称，开始他们并不清楚李X办信用卡的事，直到2009年7月初，家里经常接到许多银行打来的催还电话，他们才知道李X办了信用卡，但多次联系李X都联系不上，不知道李X透支了那么多钱干什么用了，家里生活一直很紧，根本没有能力还这些钱。

法院审理认为，李X以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。据此，法院一审判决李X有期徒刑3年，并处罚金5万元。

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恶意透支过1万可判刑

2009年12月16日，两高出台《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》并开始正式实施。恶意透支超过1万元以上，就要被判处5年以下有期徒刑或者拘役。而如果透支额度达到了100万元以上，就要被判处10年以上有期徒刑甚至是无期。

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