在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。
（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报酬。相应的，在刑法上也就不应对本质相同的这两种情形一个认定为“高利”，一个却不认定为“高利”。
（二）从法律的依据看。刑法第一百七十五条对高利转贷罪的罪状表述，仅仅规定了“高利转贷给他人”，并没有将“高利”中的“利”明确否定为以“利息”方式收取。而且，构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。因此，将贷款人因借出资本而以各种名义获取的报酬，在扣除应归还金融机构利息后的盈余部分，一并认定为“高利转贷”中的“高利”，有充分的刑法依据。
（三）从危害的后果看。行为人将所套取的金融机构信贷资金转贷给他人，只要系以转贷牟利为目的，且在扣除金融机构利息后从中实际获取利益，无论该利益是否以“利息”形式收取，其本质上都是利用金融机构信贷资金谋取非法利益、侵害国家金融信贷资金管理制度的行为，区别仅在于所谋取的非法利益在名义上的表现形式有所不同。
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想象竞合犯一、划清本罪与玩忽职守罪的界限。二者的区别在于：（1）犯罪主体不同。前者的主体是负责办理护照、签证以及其他出入境证件的国家机关工作人员，后者的主体则是一般国家机关工作人员。（2）主观方面不同。前者主观上具有明知的故意，后者则出于过失。＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆＆二、划清一罪与数罪的界限。行为人明知是偷越国（边）境的人员而向其出售护照、签证以及其他出入境证件的，其行为同时触犯办理偷越国（边）境人员出入境证件罪和刑法第320条规定的出售出入境证件罪2023-02-19256人看过 -
怎么对高利贷进行界定我们应对高利贷的概念进行界定。高利贷是指个人或者非金融机构以牟利为目的，利用非银行借贷资金，通过约定的方式，向不特定的多数人，以高于银行同期利率四倍(不包括四倍)的利率多次放贷给他人的行为。从民法意义上来讲，高利贷就是一种超过正常利率的借贷。至于利息超过多少才构成高利贷，《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定：“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。”高利贷是不是都不合法1、借贷进行非法活动。《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定：“出借人明知借款人是为了非法活动而进行借款的，其借贷关系不受保护。”《最高人民法院、最高人民检察院关于输赌博案件具体应用法律若干问题的解释》第四条又规定：“明知他人实施赌博犯罪2023-06-21493人看过 -
高利转贷在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报2023-03-03329人看过 -
高利贷民间借贷的本金受到保护，不超过银行同类贷款利率四倍的利息同样受到法律保护，而超出部分则不受法律保护。同期基准利率是指中央银行公布的基准利率，如1年期，基准利率为6％，4倍为24％，即超过24％为法律认定的高利贷。私人贷高利贷受法律保护吗根据法律规定，民间借贷合同的利息由双方约定，双方约定的利率只要不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，就是合法的。“一年期贷款市场报价利率”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。因此，超出上述标准的，则属于高利贷，超出部分是不受法律保护的。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额，一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的，人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。2023-07-06308人看过
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高利转贷根据我国相关法律规定,对于已经偿还高利转贷的情况,一般不需要进行追诉。但是,如果满足以下情况之一,公安机关应当予以追诉:1. 高利转贷,违法所得的具体数额已经达到十万元以上的;2. 虽未达到上述数额标准,但在两年内曾因高利转贷受到过两次行政处罚,且再次进行高利转贷的。根据我国相关法律规定,对于已经偿还高利转贷的情况,一般不需要进行追诉。但是,如果满足以下情况之一,公安机关应当予以追诉:1.高利转贷,违法所得的具体数额已经达到十万元以上的;2.虽未达到上述数额标准,但在两年内曾因高利转贷受到过两次行政处罚,且再次进行高利转贷的。 哪 些 情 况 下 高 利 转 贷 需 要 追 诉 ？高利转贷是指贷款人以高利率向他人提供贷款，而借款人则利用这种贷款进行高额回报的行为。在高利转贷过程中，如果存在以下情况，就需要进行追诉：1. 出借人明知借款人用于高利转贷而提供贷款的；2. 出借人向借款人提供贷2023-09-01154人看过
高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。... 更多>
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高利转贷罪怎么处罚高利转贷罪对刑法上的犯罪定性新疆在线咨询 2021-10-12以转售利润为目的，将金融机构的信用资金转售给他人，怀疑以下情况之一的，立案追诉：（1）高利贷转售，违法收入在10万元以上的；（2）虽然没有达到上述金额标准，但2年内高利贷受到行政处罚2次以上，高利贷转售。 -
如何量刑刑法高利转罪的犯罪行为甘肃在线咨询 2023-05-30行为人犯高利转贷罪，犯罪情节轻微，不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 -
现在的网贷到底犯法不犯罪？利息太高了四川在线咨询 2023-09-08高利贷，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》： 第二十六条借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。可以认为年利率超过36%为高利贷。 -
高利转贷犯罪的断定难点有几个方面天津在线咨询 2023-11-12在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。 （一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融 -
高利转贷罪如何认定，高利转贷罪的立案标准，高利转贷罪的量刑标准湖南在线咨询 2022-01-23一、所谓“高利转贷罪”是指，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为； 二、本案，原告是否构成犯罪根据两个方面认定：1、是否有高利转贷行为；2、个人获利的数额是否达到10万元以上； 三、民事案件判决后，被告认为原告涉嫌构成犯罪的，可以向公安机关报警。公安机关经初步调查后认为原告涉嫌构成犯罪的，可以立案侦查； 四、被告一方面以法院判决支付利息为由认为原告涉嫌构成高利
