民营企业自主创新面临的问题和困难：

创新是一个社会经济过程，除了受技术因素的制约外，制度环境也是决定创新成败的重要因素。在创新过程中，无论是创新资源的获取、整合和创新动力的提供，还是创新机制的运转和创新功能的发挥，都离不开制度环境体系的支撑。影响民营企业自主创新行为的主要因素包括四个方面：创新动力、创新风险、创新能力、创新融资。这些因素影响民营企业自主创新的意愿，决定民营企业自主创新的行为。制度设计能否激发民营企业的创新欲望，是民营企业自主创新行动的决定性因素之一。

目前，我国在推动民营企业自主创新的制度设计上，还存在一定的缺陷和问题，主要表现在以下四个方面：

(一)动力机制不完善，企业不想创新

国家知识产权局资料表明：我国拥有自主知识产权核心技术的企业仅为万分之三，99%的企业没有申请专利，60%的企业没有自己的商标。企业创新动力不足的原因是多方面的。首先，创新的投入产出方式导致企业创新动力不足。由于创新需要大量投入，而投入又不能很快得到相应回报，创新必然影响企业的即期利润。在经营方式上，许多民营企业选择多元化战略，在投资倾向上更愿意投向资金回报率高、回收周期短的行业。此外，企业既定生存发展模式选择也制约了创新的内在动力，比如，基于灵活经营机制生存的小企业和基于低成本和规模经济的大中型企业等。大多数民营企业的优势仍停留在劳动力和资源使用的低成本上，资本实力、技术实力雄厚且创新能力很强的民营企业很少，在创新中存在规模、技术、资金管理方面的制约。企业自主创新较高的机会成本也弱化了企业自主创新的内在动力。自主创新动力不足还由于企业靠机会、靠公关、靠利用低廉的劳动力可以获得较高利润，因此，企业投机心理较强，对自主创新的必要性认识不够。

(二)风险分担机制不健全，知识产权保护不力，企业不敢创新

发展高新技术产业面临很大的技术风险、市场风险和技术流失风险，民营企业缺乏创新管理的基本经验，无力应对创新的巨大风险，普遍存在“创新恐惧症”。而且，民营企业平均寿命不长，也致使创新动机不强。另外，民营企业的产权结构过于集中也不利于分散创新风险。合伙制和承担无限责任的民营企业，一旦创新失败不仅会影响企业的发展，有时甚至倾家荡产。此外，我国支持创新的相关政策与制度仍不健全。风险投资业发展缓慢，一个具有企业家才能的高素质风险投资阶层远未形成，民间资本和民营主体介入风险投资的较少，民营企业很难通过风险投资的渠道获得创新融资。民营企业不敢创新的另外一个原因还在于知识产权保护环境不佳，与自主创新相比，模仿的成本低、效益好。正由于创新具有高风险，民营企业对开发新技术望而生畏。有人甚至认为，“不创新慢慢死，一创新就快速死”。

(三)创新人才缺乏，研发能力有限，企业不会创新

民营企业自主创新，仅靠自身的力量太过薄弱，而企业间及产学研的经常性合作机制尚未建立或完善，民营企业创新能力不能通过在“干中学”的学习机制和产学研合作机制得到提升。产品换代升级慢，更新周期很长。一方面，民营企业创新人才缺乏，自身创新能力不高。民营企业缺乏创新人才的一个重要原因，是由于我国90%以上的民营企业是家族企业，企业治理结构对外来人才有排他性，影响外部人力资本充分发挥作用，致使缺乏吸引创新人才的平台。另外，民营企业创新人才的流失问题很突出。社会对民营企业还存在偏见，民营企业偏小的企业规模、较差的工作环境和较少的教育培训计划等障碍，导致研发队伍不稳定，严重影响企业创新的连续性。创新人员缺乏的直接后果就是民营企业自主创新“有心无力”，技术研发能力差和技术成果产业化乏力。因此，人才是制约企业自主创新的首要因素。

(四)金融体制不配套，融资困难，企业不能创新

民营企业创新的两个最重要环节就是技术研发和科研成果的产业化。这两个环节都需要资金的高投入，大多数民营企业在创新中都遭遇融资瓶颈。民营企业研发资金紧张，创新活动很少能从政府部门得到研究开发支持。当前，政府科技投入体制还倾向于将大部分资金投入到高等院校和政府所属的科研院所，投入到企业的很少，而投入到民营企业的更少。我国民营高技术企业也很难通过外源融资渠道获得融资。因为民营企业资信差、寻保难、抵押难，从银行获取贷款相当困难。银行对贷款风险的回避，使银行基本上把大中型企业作为重点服务对象，未能建立适应民营中小企业需求的灵活融资机制。同时，民营企业在创新融资中和银行存在信息不对称，一方面存在融资交易前的信息不对称，另一方面存在投资过程中的信息不对称，逆向选择和道德风险在创新融资市场上大量存在。因此，民营企业创新只能严重依赖内源融资。此外，我国高技术企业从资本市场上直接融资的机会很小，通过资本市场直接融资的比例很低，2004年仅为3%，2005年直接融资尚不到500亿元，仅占融资总额的1.5%左右，而发达国家直接融资比重通常在60%左右。国内大量优质企业纷纷奔赴海外上市。