我国对套路贷的判断依据是什么？-法师兄

我国对套路贷的判断依据是什么？

来源：互联网时间： 2023-07-15 14:15:37 51 人看过

套路贷一般判定为诈骗罪。套路贷是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押、担保等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的称谓。

“套路贷”犯罪的基本特征

1、是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等。

2、是制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。

3、是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

4、是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。

5、是软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

刑事犯罪
套路贷：如何判断是否陷入？

因套路贷造成贷款人死亡的，已经构成了刑事犯罪，被害人的家属可以同公安机关报案，让公安机关立案侦查，追究套路贷人员刑事责任，也可以提起附带民事赔偿诉讼，请求民事赔偿。被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人及近亲属有权提起附带民事诉讼。什么才算套路贷呢套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。套路贷是一种违法行为，它的基本特征包括：一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额借贷公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金

2023-07-01

243人看过
有期徒刑
判断泄密罪的依据是什么？

根据我国法律规定，国家机关工作人员违反保守国家秘密法的规定，故意或者过失泄露国家秘密，情节严重的，构成故意泄露国家秘密罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。非国家机关工作人员犯故意泄露国家秘密罪的，可以酌情处罚。配方保密协议泄密后果有哪些给用人单位造成损失的，应承担赔偿责任，包括合同履行后可获得的利益；但不得超过违约一方订立合同时因违约可能造成的损失。保密协议是在用人单位与职工之间签订的为保守公司商业秘密或技术秘密的协议，若员工泄露保密协议内容的，是属于合同违约的行为，造成公司的损失包括实际造成的损失和可得利益两部分。《中华人民共和国刑法》第三百九十八条国家机关工作人员违反保守国家秘密法的规定，故意或者过失泄露国家秘密，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。非国家机关工作人员犯前款罪的，依照前款的规定酌情

2023-07-08

179人看过
重婚
重婚罪的判断依据是什么？

重婚是指有配偶者与他人以夫妻名义共同居住或者明知他人有配偶而与其以夫妻名义共同居住，重点在于1、有配偶；2、以夫妻名义共同居住，重婚罪的认定标准是比较高的，举证会比较困难，但是一旦认定，触犯重婚罪会判处两年以下有期徒刑或者拘役。犯重婚罪会有什么处罚根据《中华人民共和国刑法》第二百五十八条规定，重婚罪是指有配偶又与他人结婚或者明知他人有配偶而与之结婚的行为。所谓有配偶，是指男人有妻、女人有夫，而且这种夫妻关系未经法律程序解除尚在存续的，即为有配偶的人；如果夫妻关系已经解除，或者因配偶一方死亡夫妻关系自然消失，即不再是有配偶的人。重婚罪，有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处二年以下有期徒刑或者拘役。明知是现役军人的配偶而与之同居或者结婚的，处三年以下有期徒刑或者拘役。《中华人民共和国刑法》第二百五十八条：有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处二年以下有期徒刑或者拘役。

2023-07-03

181人看过
刑事责任能力
判断是否犯罪的依据是什么

一、犯罪的客体:是指犯罪行为侵犯的、中国刑事法律所保护的社会关系.二、犯罪的客观方面：是指刑法所规定的犯罪活动的客观事实特征，包括危害社会的行为、危害后果及其因果关系等。三、犯罪的主体：是指实施犯罪行为依法应当承担刑事责任的自然人或者单位。第一，关于自然人，刑法规定只有达到一定年龄并且具有刑事责任能力的人，才能成为犯罪的主体。一、网络犯罪构成网络犯罪的构成如下：1、犯罪主体是指实施危害社会的行为、依法应当负刑事责任的自然人和单位。2、犯罪主观方面是指犯罪主体对自己的危害行为及其危害的结果所抱的心理态度。3、犯罪客体是指计算机网络犯罪所侵害的，为我国刑法所保护的社会关系。4、客观方面是刑法所规定的、说明行为对刑法所保护的社会关系造成侵害的客观外在事实特征。二、性骚扰能否追究刑事责任性骚扰是否追究刑事责任，需视其情况而定：1、如果是轻度骚扰，没有构成犯罪，一般不会追究刑事责任；2、只有情节严重

2023-03-09

312人看过

缓刑
根据我国法律的规定判缓刑的依据是什么

判缓刑的依据是：(1)缓刑的适用对象是被判处拘役3年以下有期徒刑的犯罪分子。(2)根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的。(3)累犯不适用于缓刑。一、共同犯罪能判缓吗这个个可不一定，要从犯罪的性质、严重程度、悔罪表现、社会危害性等方面综合考虑。缓刑有其严格的适用条件：1、适用缓刑的对象必须是被判处拘役，或者三年以下有期徒刑的犯罪分子。2、犯罪分子确有悔改表现，适用缓刑确实不致再危害社会，即法院认为不关押也不致于再危害社会。以上两条缺一不可。3、刑法规定，对累犯，不论其刑期长短，一律不能适用缓刑。累犯屡教不改、主观恶性较深，有再犯之虞，适用缓刑难以防止其再犯新罪。所以，即使累犯被判处拘役或3年以下有期徒刑，也不能适用缓刑。二、协助组织卖淫罪一般可以判缓刑吗如果当事人的协助组织卖淫罪能够判到3年以下，再结合其他法定条件可以缓刑。缓刑的适用条件是：1.一审判处3年以下的有

2023-02-08

254人看过
证人证言
套路贷要什么证据?

套路贷要有以下证据：1、银行卡转账、收款、取现明细。2、担保合同。3、平账的借条、担保合同等书证。4、被暴力催收的证据。5、手机通话记录，录音，社交平台聊天记录等等。一、借条条款借100万不还该怎么办直接进行起诉。面对欠钱不还，最有效也最普遍的方式就是提起诉讼。而诉讼最关键的就是一定要有证据，所以对于以下这些可以证明借款关系的证据，一定要注意保存：1、借款合同或者借条；2、转账明细或者打款证明；3、担保手续（如财产抵押或者保证人保证等）；4、贷款保证的物资和财产的凭证；5、保证人的身份资料，保证人具有代为清偿能力的证明。二、网络诈骗案报案流程如果在网上购物被骗后，请按以下步骤进行报案：1、尽可能地保存好所有与诈骗分子进行联系的单据，如电子邮件、银行汇款单、手机短信等等。2、将您的被骗经过以书面形式记录下来。3、带着您的被骗经过和被骗单据到当地公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或

2023-04-06

478人看过