地方金融网络借贷风险控制措施是什么?-法师兄

地方金融网络借贷风险控制措施是什么?

来源：互联网时间： 2023-06-02 19:26:35 336 人看过

一、地方金融网络借贷风险控制措施有哪些?

针对互联网金融违法违规活动隐蔽性强的特点，发挥社会监督作用，建立举报制度，出台举报规则，中国互联网金融协会设立举报平台，鼓励通过“信用中国”网站等多渠道举报，为整治工作提供线索。按违法违规经营数额的一定比例进行处罚，提高违法成本，对提供线索的举报人给予奖励，奖励资金列入各级财政预算，强化正面激励。

加强互联网金融从业机构资金账户及跨行清算的集中管理，对互联网金融从业机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金运用等情况进行全面监测。

严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。在整治过程中，特别要做好对客户资金的保护工作。

二、网络借贷平台不允许有哪些行为?

1、违法广告法相关规定，对金融产品或服务未合理提示或警示可能存在的风险以及承担风险责任的。

2、对未来效果、收益或做出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益的。

3、夸大后者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩做出虚假或夸大表述的。

4、利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明的。

5、对投资理财类产品的收益、安全性等情况进行虚假宣传，欺骗和误导消费者的。

6、未经有关部门许可，以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用贷款内容的广告。

7、引用不真实、不准确数据和资料的。

8、宣传国家有关法律法规和行业主管部门命令禁止的违法活动内容的。

9、宣传提供突破住房信贷政策的金融产品，加大购房杠杆的。

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